تداول العقود مقابل الفروقات هو شيء يجب أن يعرفه المستثمرون: نظام العمل، العائد، والمخاطر

CFD هو ما هو ولماذا هو مثير للاهتمام

CFD (عقد الفروقات) هو أداة مشتقة تسمح للمتداولين بتحقيق أرباح من تغيرات أسعار الأصول المرجعية دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الحقيقي. بدلاً من شراء أو بيع الذهب أو البيتكوين أو الأسهم الحقيقية، يمكنك فتح عقد CFD على الفور وتحقيق أرباح فقط من الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق.

النقطة المهمة التي تجعل تداول CFD شائعًا بين المستثمرين هي الرافعة المالية (Leverage) التي تساعدك على استخدام رأس مال أقل وتحقيق أرباح تعادل الاستثمار الكامل.

مثال على تحقيق الدخل من تداول CFD

افترض أنك تتوقع ارتفاع سعر الذهب، وباستخدام رافعة مالية 1:100، يمكنك فتح عقد CFD بقيمة $1,000 مع إيداع هامش فقط. $10 عندما يرتفع السعر إلى $1,100، تغلق العقد وتحقق ربحًا $100 من خلال استثمار فقط $10 ، مما يعكس عائدًا بنسبة 1,000% ( بدون احتساب التكاليف الأخرى)

كيف يعمل تداول CFD

حالتان أساسيتان: شراء وبيع

عند تداول CFD، عليك أن تقرر ما إذا كان السعر سيرتفع أم ينخفض:

وضعية شراء (Long Position): تفتح عقدًا عندما تتوقع أن يرتفع السعر. إذا ارتفع السعر فعلاً وأغلقت العقد بسعر أعلى، ستحقق ربحًا.

وضعية بيع (Short Position): تفتح عقدًا عندما تتوقع أن ينخفض السعر. إذا انخفض السعر فعلاً وأغلقت العقد بسعر أدنى، ستحقق ربحًا.

مثال: إذا فتحت شراء عند $15 وأغلقت عند $17 ، الربح = $2؛ وإذا فتحت بيع عند $15 وأغلقت عند $13 ، الربح = $2

دور الرافعة المالية والهامش

الرافعة المالية هي أداة توسع من حجم تداولك، على سبيل المثال، رافعة 1:100 تعني أنك تتحكم في مركز أكبر بمقدار 100 مرة من رأس مالك.

الهامش هو المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه لدى المزود لفتح مركز. على سبيل المثال:

• رافعة 1:100 + هامش 1% = يتطلب إيداع فقط $1,000 للتحكم في مركز بقيمة $100,000
• رافعة 1:200 + هامش 0.5% = يتطلب إيداع $500 فقط

التكاليف التي يجب مراعاتها عند تداول CFD

1. السبريد (Spread)

السبريد هو الفرق بين سعر الشراء (Ask) وسعر البيع (Bid)، ويقاس بوحدة Pip. كلما كان السبريد أقل، كانت تكاليف التداول أقل.

مثال: سعر شراء EURUSD = 1.1236، سعر بيع = 1.1235 → السبريد = 1 Pip

2. العمولة

يختلف رسوم العمولة بين المزودين حسب حجم التداول، وبعضهم لا يفرض عمولة على الإطلاق.

3. رسوم التبييت (Swap)

إذا احتفظت بمركز بعد الساعة 4 مساءً بالتوقيت المحلي، قد تتكبد رسوم تبييت للحفاظ على المركز.

مزايا تداول CFD

✓ الرافعة المالية والهامش: استثمر بمبلغ صغير واحصل على عوائد عالية

✓ التداول في الاتجاهين: لا تنتظر ارتفاع السعر، يمكنك تحقيق أرباح من انخفاض السعر أيضًا

✓ حجم العقود المتنوع: يمكنك اختيار تداول 0.01 لوت، 0.1 لوت، أو عدة لوتات

✓ مرونة الوقت: سوق CFD مفتوح 24 ساعة طوال الأسبوع

✓ لا رسوم طابع: على عكس الاستثمار في الأسهم الحقيقية

✓ أسواق متعددة على منصة واحدة: تداول الفوركس، الأسهم، المؤشرات، الذهب، العملات الرقمية على نظام واحد

✓ التحوط: استخدم CFD لتعويض خسائر أصول أخرى

✓ سحب الأموال بسرعة: غالبًا يمكن فتح وإغلاق الصفقات عدة مرات في نفس اليوم

المخاطر التي يجب تجنبها

⚠️ استخدام الرافعة المالية بشكل مفرط: رافعة 1:1000 أو أكثر من ذلك قد تؤدي إلى إفلاس سريع

⚠️ اختيار مزود غير موثوق: يجب أن يكون مزود الخدمة مرخصًا من جهة موثوقة

⚠️ عدم وجود خطة تداول: التداول بدون استراتيجية واضحة يزيد من احتمالية الخسارة

10 استراتيجيات لنجاح تداول CFD

1. التعلم المستمر وتطوير المعرفة

نظرًا لأهمية الرافعة المالية، يجب التدريب وقراءة الكتب يوميًا. الخبرة العملية هي التي تمنحك فرصة النجاح.

2. وضع خطة تداول واضحة

خطة جيدة تساعدك على فهم الوقت، التحليل، ومتى تتوقع تحليل الرسوم البيانية.

3. الالتزام باستراتيجيتك

عند وضع استراتيجية، قرر نوع التحليل (الفني أو الأساسي)، والموقف (شراء أو بيع).

4. تحليل السوق لتحديد اللحظة المناسبة

استخدم التحليل الفني (تاريخ السعر) أو التحليل الأساسي (الأحداث الخارجية) لاختيار نقاط الدخول والخروج.

5. فهم حجم المركز الإجمالي الخاص بك

احسب قيمة التداول الإجمالية ومقدار المخاطرة التي أنت مستعد لتحملها في كل صفقة.

6. إدارة المخاطر باستخدام وقف الخسارة

حدد وقف الخسارة لإغلاق الصفقة تلقائيًا إذا كانت ستسبب خسارة. اسأل نفسك كم أنت مستعد لخسارته.

7. البدء بحجم صغير وزيادة التداول تدريجيًا

تمرن في السوق الذي تتقنه، وعندما تثق، قم بالتوسع إلى أصول أخرى.

8. مراجعة المراكز المفتوحة بانتظام

استخدم التنبيهات، وتأكد من أن رأس المال يغطي الضمان بشكل كافٍ.

9. تجنب زيادة التداول بعد الخسائر

النجاح يتطلب الالتزام بالاستراتيجية وعدم التصرف بدافع الطمع.

10. التدريب على حساب تجريبي

جرب التداول بأموال افتراضية قبل استخدام أموال حقيقية، لاختبار استراتيجيتك بدون مخاطر.

اختيار المزود المناسب

عند اختيار مزود تداول CFD، هناك نقاط مهمة:

• مرخص وموثوق: تحقق من الترخيص من جهات مثل ASIC، FCA، CIMA، وغيرها.
• تكاليف تداول منخفضة: قارن بين السبريد، العمولة، والرسوم.
• منصة جيدة: نظام سهل الاستخدام على الكمبيوتر والجوال.
• أسواق متعددة: تداول الفوركس، الأسهم، المؤشرات، المعادن، السلع، والعملات الرقمية.
• دعم العملاء: فريق دعم سريع الاستجابة.

العديد من المزودين لديهم ميزات خاصة، بعضهم يركز على السبريد المنخفض، والبعض الآخر على الرافعة العالية، والبعض يدعم EA أو أنظمة Copy Trading.

الخلاصة

تداول CFD هو أداة استثمارية ذات إمكانات للمستثمرين الذين يرغبون في الربح على المدى القصير برأس مال صغير. ومع ذلك، من المهم أن تفهم أن:

• غالبًا ما يستخدم الرافعة المالية بشكل غير مدروس، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة.
• المخاطر والعوائد عالية جدًا.
• التعليم، والخطة، وإدارة المخاطر هي المفاتيح للنجاح.

إذا كنت مستعدًا للتعلم، وتتمتع بالانضباط في التداول، فإن الحساب التجريبي المجاني سيساعدك على تجربة تداول CFD بدون مخاطر. يوجد العديد من المزودين الذين يقدمون حسابات تجريبية بأموال افتراضية قدرها $50,000 لبدء رحلتك.