دليل التعرف على عمليات الاحتيال في العملات الرقمية｜6 طرق احتيال شائعة وخطط الإنقاذ الذاتية

مع انتشار الأصول المشفرة، تتكرر حالات الاحتيال بالعملات الرقمية بشكل مستمر. تستغل مجموعات الاحتيال عدم معرفة الجمهور بتقنية البلوكشين وجاذبية سوق العملات الرقمية ذات العوائد العالية، وتصمم فخاخًا احتيالية متنوعة بعناية. ستقوم هذه الدليل بتحليل أنماط الاحتيال الأكثر شيوعًا في السوق لمساعدة المستثمرين على التعرف المبكر على المخاطر وإيقاف الخسائر في الوقت المناسب.

6 طرق شائعة للاحتيال بالعملات الرقمية

الطريقة الأولى: منصات الصيد الاحتيالية

تبني مجموعات الاحتيال منصات وهمية تشبه بشكل كبير البورصات المعروفة. بعد تحويل المستثمرين للأموال، يبدو أن الإيداع قد تم بنجاح، ولكن عند السحب يُطلب منهم دفع رسوم متنوعة — رسوم المعاملة، والضمان، والضرائب، وحتى يُقال لهم إنه يجب تحقيق حجم تداول معين للسحب. عادةً ما تروّج هذه المنصات المزيفة عبر تطبيقات التواصل الاجتماعي، ووسائل الإعلام الاجتماعية، وتقدم روابط مزيفة أو روابط تصيد، مما يجعل المستخدمين يدخلون معلوماتهم الشخصية دون علم.

الطريقة الثانية: نوع من احتيال بونزي

ما يُعرف بـ(ICO)، وهو احتيال إصدار العملات الأولي، يدعي أن عملة رقمية جديدة لديها إمكانات عالية للعائد، ويقتصر على “الأشخاص الداخليين” للمشاركة في الاكتتاب. يبني المحتالون الثقة عبر مجموعات وندوات، ثم يستخدمون معدلات عائد غير معقولة لكسر الحواجز النفسية، وحتى ينشئون هياكل متعددة المستويات، ويشجعون الضحايا على جذب أصدقائهم وأقاربهم لكسب عمولات. تظهر الإحصائيات أن حوالي 80% من مشاريع الـICO على مستوى العالم هي عمليات احتيال.

الطريقة الثالثة: انتحال شخصية دعم المنصة

يدعي المحتالون أنهم موظفو بورصة، ويستخدمون أسباب مثل “حسابك يخالف القوانين” أو “هناك عمليات غير طبيعية”، ويطلبون من المستخدمين تحويل مبلغ معين إلى حساب معين خلال فترة زمنية محددة لإلغاء الحظر. تكرر هذه الطريقة منطق الاحتيال البنكي التقليدي، لكن الهدف يتحول من الحساب البنكي إلى الأصول المشفرة، مما يجعل الكثير من المبتدئين يقعون في الفخ.

الطريقة الرابعة: فخ التداول خارج المنصات

يستغل احتيال OTC(، وهو التداول خارج البورصة، ثغرة عدم وجود رقابة طرف ثالث على التداولات اللامركزية. ينشر المحتالون معلومات شراء وبيع زائفة على وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات الاستثمارية، وبمجرد أن يحول الضحية الأموال أو يرسل الأصول المشفرة، يختفي الطرف الآخر. نظرًا لأن العمليات تتم بشكل خاص، لا يمكن للضحايا المطالبة بحقوقهم عبر المؤسسات الرسمية.

الطريقة الخامسة: ترويج مشاريع وهمية

يقوم مجموعات الاحتيال بخلق عملات رقمية غير موجودة أو بلا قيمة، ويجذبون المستثمرين من خلال وعود كاذبة، وتأييد من مشاهير، وحملات ترويجية عبر وسائل التواصل الاجتماعي. خاصة للمبتدئين، يركزون على “مخاطر منخفضة، وعوائد عالية”، محاولة كسر قدرة المستثمرين على التفكير العقلاني.

الطريقة السادسة: ترويج عبر مجموعات التواصل

حتى لو كانت مجموعة استثمارية تضم عشرات الآلاف من الأعضاء، قد تتعرض للاختراق من قبل مجموعات الاحتيال. يستخدمون أساليب مثل الأسئلة والأجوبة الوهمية، وحسابات وهمية لخلق وهم أن “الجميع يربح”، مما يضلل المبتدئين ويجعلهم يعتقدون أن المشروع آمن وموثوق. العملات الرقمية لا تحتاج عادةً إلى التسويق، لذا فإن وجود حملات ترويج مكثفة في مجموعات التواصل يجب أن يُحذر منه بشدة.

كيف تحمي نفسك بفعالية من عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية

الخطوة الأولى: اختيار منصة موثوقة

استخدم بورصات معروفة عالميًا، وتأسست منذ أكثر من 3 سنوات، وتتمتع بحجم تداول يومي كبير. هذه المنصات تخضع لرقابة أكبر، وأموال المستخدمين أكثر أمانًا. أي منصة صغيرة تدعي “فرصة حصرية” يجب وضعها في القائمة السوداء.

الخطوة الثانية: رفض جميع عمليات التداول خارج المنصات الرسمية

لا تثق في رسائل البيع والشراء للعملات الرقمية على Facebook أو مجموعات LINE. أي تداول غير رسمي يفتقر إلى الضمانات، والمحتالون يستغلون ذلك للاختباء.

الخطوة الثالثة: الاستثمار فقط في العملات الرئيسية

بالنسبة للعملات غير المعروفة تمامًا، يجب رفض أي وعود بعوائد مغرية. قبل دراسة الورقة البيضاء للمشروع، لا تتسرع في الدخول.

الخطوة الرابعة: الحذر من معلومات المجموعات

كثرة الأعضاء لا تعني الأمان. غالبًا ما يتنكر المحتالون في مجموعات كبيرة كمستثمرين عاديين، ويخلقون وعيًا زائفًا بأن الجميع يربح. التفكير المستقل والتحقق من المعلومات هو السلوك الصحيح.

الخطوة الخامسة: إجراء البحث اللازم قبل الاستثمار

فهم خصائص العملات الرقمية، ومخاطر السوق، وطرق حماية الحسابات، وتقييم قدرتك على تحمل المخاطر، ثم اتخاذ قرار الدخول.

الخطوة السادسة: طلب المساعدة فورًا عند الشك

اتصل بخط مكافحة الاحتيال (مثل 165 في تايوان أو الجهات المختصة في بلدك) لطلب المساعدة من المختصين في تحديد ما إذا كنت ضحية لعملية احتيال.

الإجراءات الطارئة بعد التعرض للاحتيال

الحالة الأولى: لم يتم سحب الأموال

اتصل فورًا بخط مكافحة الاحتيال واطلب “تجميد الطوارئ” لحساب الطرف الآخر. ثم توجه إلى مركز الشرطة للإبلاغ، وذلك لحماية الأموال التي أرسلتها بالفعل من التحويل المستقبلي.

الحالة الثانية: تم تحويل الأموال

اتبع الإجراءات القانونية للمطالبة من أعضاء مجموعة الاحتيال، لكن استرداد الأموال يكون صعبًا جدًا. إذا قام المحتالون بإنفاق أو تحويل الأموال إلى الخارج، فإن استرداد الأصول المسروقة يكون شبه مستحيل.

جمع الأدلة التالية:

• سجل كامل للمحادثات مع المحتال
• روابط وصور المنصات الاحتيالية
• عنوان محفظتك المشفرة وعنوان الطرف الآخر
• جميع سجلات التحويلات (بالنقد والعملات الرقمية)

هل يمكن استرداد أموال الاحتيال بالعملات الرقمية

الجواب الحقيقي: صعب جدًا.

العملات الرقمية تعتمد على تقنية البلوكشين، ولا تخضع لرقابة المؤسسات المالية التقليدية. بمجرد أن يتم تحويل الأموال إلى محفظة الطرف الآخر، حتى الخبراء يصعب تتبعها أو تجميدها. يمكن للأصول المشفرة أن تتدفق بسرعة إلى الخارج في بيئة تنظيمية محدودة، مما يزيد من صعوبة الاسترداد.

الاستثناء الوحيد هو: إذا تصرفت بسرعة بعد اكتشاف الاحتيال، واتصلت بالجهات الرسمية لوقف المعاملات بشكل عاجل، فهناك فرصة أقل قليلاً لحماية جزء من الأموال. لكن الوقاية قبل الاستثمار دائمًا أكثر واقعية من التصرف بعد وقوع الضرر.

تذكر: لا تقع في فخ أن يظن أحد أن هناك هدية مجانية من السماء، وأي وعد بعوائد عالية غير معتادة يجب أن يُنظر إليه كتحذير.