اكتشف أفضل الفرص في الأسهم التي تدفع شهريًا في البرازيل

البحث عن بدائل للدخل السلبي من خلال سوق رأس المال هو استراتيجية تتبناها البرازيل بشكل متزايد. إذا كنت تفكر في استثمار الموارد في البورصة، فكر في التركيز على الأسهم التي تدفع شهريًا - وهو نمط يوفر عوائد ثابتة وإمكانية إعادة استثمار أرباحك باستمرار.

لماذا تجذب الأسهم التي تدفع شهريًا العديد من المستثمرين؟

أصبح نمط توزيع الأرباح الشهري شائعًا جدًا بين المستثمرين البرازيليين. مع أكثر من 18 مليون شخص يعملون في سوق الأسهم، وفقًا لبيانات B3، يفضل الكثير منهم الأصول التي توفر تدفق نقدي ثابت.

ما هو الميزة الرئيسية؟ استلام مبالغ كل شهر يتيح لك إعادة استثمار هذه العوائد بسرعة، مما يعزز أرباحك من خلال الدخل السلبي. على عكس الشركات التي توزع أرباحها ربع سنويًا، تتيح الأسهم التي تدفع شهريًا إدارة أكثر مرونة لممتلكاتك.

يقدر الخبراء نموًا كبيرًا للمستثمرين الجدد في عام 2024، مدفوعًا بانخفاض أسعار الفائدة في الاقتصاد البرازيلي والأداء الإيجابي لمؤشر Ibovespa B3 في 2023.

كيف تعمل الأرباح الشهرية

الشركات المؤسسة تحت نظام شركة مساهمة (S/A) والمدرجة في البورصة برأس مال عام، ملزمة قانونيًا بمشاركة جزء من أرباحها مع المساهمين. عندما تشتري أسهم شركة، تصبح شريكًا فيها وتحق لك حصة من الأرباح.

في نموذج التوزيع الشهري، تُنقل القيم بانتظام. يعتمد المبلغ على الأداء التشغيلي للشركة والنسبة المحددة في نظامها الأساسي. ميزة ضريبية مهمة: الأرباح معفاة من ضريبة الدخل - عليك فقط الإبلاغ عن الاستلام في قسم الدخل المعفى.

الشركات الرئيسية ذات سجل التوزيع الشهري

تقدم البورصة البرازيلية مجموعة واسعة من القطاعات مع شركات تقليدية في دفع الأرباح. من بين الأكثر موثوقية:

القطاع الطاقي والبتروكيماوي:

• Petrobras (PETR4 و PETR3)
• Taesa
• Unipar
• Cemig
• PetroReconcavo

قطاع التعدين والصلب:

• Vale
• Gerdau Metalúrgica
• Companhia Siderúrgica Nacional

المؤسسات المالية:

• Itaú
• Bradesco
• Banco do Brasil
• Bradespar
• BB Seguridade

قطاعات أخرى متنوعة:

• Telefônica (الاتصالات)
• Marfrig (الأغذية)
• Fleury (الصحة)
• SLC Agrícola (الزراعة)
• Porto Seguro (التأمينات)
• Klabin (الورق والمنتجات الورقية)

تتميز هذه الشركات بالصلابة التشغيلية والالتزام الدقيق بالتزاماتها مع المساهمين.

أعلى عائد في 2023: من برز

لمن يرغب في استخدام البيانات التاريخية كمصدر، كانت هذه أكبر الشركات الموزعة:

على الرغم من أن النتائج السابقة لا تضمن الأداء المستقبلي، إلا أن هذه الأرقام توضح إمكانيات الأسهم التي تدفع شهريًا مع مرور الوقت.

كيف تختار أسهمك؟

قبل استثمار رأس مالك، قيّم المعايير التالية:

تحليل نسبة الدفع (Payout): تحقق من النسبة المئوية للأرباح التي تخصصها الشركة للمساهمين. يتوفر هذا البيانات في التقارير العامة.

**حساب عائد الأرباح (DY): ** يقيس هذا المؤشر العائد الذي ستحصل عليه خلال فترة معينة. وهو ضروري لمقارنة العوائد بين الأصول المختلفة.

أداء السوق: تابع أخبار الشركة، اقرأ تقييمات المساهمين الحاليين، وراقب كيف تتعامل الشركة مع تحديات القطاع.

الإدارة والشفافية: الشركات ذات الحوكمة القوية والتواصل الواضح مع المستثمرين تكون عادة أكثر موثوقية. هذا يعزز مصداقية السوق.

توقعات الأسهم التي تدفع شهريًا في 2024

بالاعتماد على سيناريو انخفاض أسعار الفائدة، والنمو المتوقع للشركات المدرجة، وثقة السوق، من المتوقع أن تحافظ العديد من الشركات على توزيعاتها أو تزيدها:

• Petrobras
• Banco do Brasil
• BrasilAgro
• Melnick
• Taesa
• Aeris (الطاقة الريحية)

على الرغم من أن لا أحد يمكنه التنبؤ بدقة، إلا أن هذه الإشارات تشير إلى استمرارية ربحية هذه الشركات.

المزايا الحقيقية للاستثمار في الأسهم ذات التوزيع الشهري

تدفق نقدي سريع: استلام مبالغ شهريًا يتيح حركة أسرع لرأس المال مقارنة بالتوزيعات ربع السنوية.

بناء دخل سلبي: من خلال إعادة استثمار الأرباح المستلمة، يمكنك مضاعفة أرباحك بشكل كبير مع مرور السنين.

تقلب أقل: الشركات التي تدفع أرباحًا عادةً ما تكون أكثر تقييمًا من قبل السوق وتظهر تقلبات سعرية معتدلة.

حماية من التضخم: الأسهم التي تدفع شهريًا تعمل كتحوط ضد تدهور القدرة الشرائية.

إعفاء ضريبي: الأرباح الموزعة معفاة من ضريبة الدخل في البرازيل، على عكس العوائد المالية الأخرى.

تنويع قطاعات السوق: يمكنك بناء محفظة من شركات من قطاعات مختلفة، مما يقلل المخاطر.

الاستثمار في الأسهم الدولية أيضًا يوفر هذه الفرصة

شركات كبرى في أمريكا مثل ماكدونالدز، وول مارت، وجونسون آند جونسون توزع أرباحًا بانتظام. إذا رغبت في توسيع استثماراتك للخارج، ابحث عن وسطاء مرخصين يضمنون الأمان في العمليات الدولية.

هل الاستثمار في الأسهم التي تدفع شهريًا مجدي؟

بالطبع نعم. إنها استراتيجية مثبتة لبناء الثروة وتوليد دخل سلبي. تمثل الأرباح الشهرية وسيلة شرعية لتعويض رأس مالك المستثمر، وكلما زادت حصتك في شركة معينة، زادت عوائدك.

بالنسبة للمستثمرين ذوي الشخصية المحافظة أو المعتدلة، توفر هذه المقاربة إدارة متوقعة للمخاطر مع عوائد جذابة.

نقاط مهمة لتذكرها:

• استثمر دائمًا بناءً على تحملك للمخاطر وأهدافك المالية
• حافظ على تنويع محفظتك بين القطاعات
• تابع أداء الشركات بانتظام
• أبلغ عن أرباحك بشكل صحيح للسلطات الضريبية
• فكر في إعادة استثمار الأرباح لتعزيز الأرباح المستقبلية

سوق الأسهم التي تدفع شهريًا تقدم فرصًا حقيقية لمن يسعى لبناء الثروة بانضباط وأمان.