هل تريد شراء ETF خارجي؟ قارن بين 8 وسطاء مشهورين في عام 2024

في العصر الحالي، أصبحت استثمارات ETF خيارًا شائعًا بشكل متزايد لأنها مريحة، منخفضة المخاطر، وسهلة الوصول إلى الأسواق الدولية. لكن المشكلة هي أين يمكن شراء ETF من الخارج، وكيفية اختيار الوسيط المناسب. ستساعدك هذه المقالة على فهم الاختلافات بين 8 من الوسطاء الرائدين وتحليل مزايا وعيوب كل منهم.

مقارنة بين 8 وسطاء من الطراز الأول للاستثمار في ETF

1. KGI Securities: رسوم منخفضة جدًا

تُعرف KGI Securities بكونها من الشركات ذات الرسوم المنخفضة، ومنصة KGI Trade Online مصممة لتكون سهلة الاستخدام للمبتدئين والمتداولين المحترفين على حد سواء.

كيفية شراء وبيع ETF مع KGI:

• التداول في سوق الأسهم: ETF المسجلة في السوق المالية ذات وجود قوي، مع عرض وطلب مشابه للأسهم العادية
• Put-through: للمشترين بكميات ضخمة (1 وحدة إنشاء) أو أكثر###، من خلال التفاوض المباشر على السعر

2. BBL Securities: تطبيق موبايل سلس

تطبيق BBL Invest من BBL Securities يوفر تجربة استثمار سلسة ومريحة، حيث يمكن شراء ETF كما الأسهم العادية، مع عوائد تأتي من محفظة متنوعة.

مزايا:

• رأس مال ابتدائي منخفض
• تنويع المخاطر عبر عدة أسهم في آن واحد

( 3. Yuanta Securities: برنامج بحث مجاني

يانتا تقدم ETF مناسبة للمبتدئين مع أدوات تحليلية عبر Yuanta Online.

نماذج ETF من الخارج شائعة:

• S&P 500 ETF )SPY(: استثمار في 500 شركة رائدة في الولايات المتحدة
• Vanguard FTSE Developed Europe ETF )VEA###: يركز على الأسهم الأوروبية

4. Interactive Brokers: رائد التنوع

الميزات الرئيسية:

• أكثر من 13,000 صندوق ETF
• رأس مال ابتدائي صفر دولار
• رسوم بقيمة دولار واحد لكل عملية

أدوات البحث: توفر IB مجموعة متنوعة من أدوات التحليل لمساعدتك على اتخاذ قرارات أفضل، ومنصة التداول سريعة الأداء، مثالية لشراء وبيع ETF من الخارج.

5. Saxo Bank: من الدرجة الأولى

ما يميزها:

• أكثر من 18,000 صندوق ETF من جميع أنحاء العالم
• رسوم تداول لكل عملية
• منصة مزودة بأدوات تحليل متطورة
• فوائد على الرصيد النقدي المتبقي

Saxo Bank خيار ممتاز لمن يرغب في الوصول إلى مجموعة كاملة من ETF من الخارج.

6. Trading 212: بدون عمولات

سياسة الرسوم:

• 0% رسوم على الأسهم و ETF في الأسواق الأوروبية والأمريكية
• أكثر من 3,000 صندوق ETF للاختيار من بينها

المستثمرون الباحثون عن تقليل الرسوم يجب أن يفكروا في Trading 212.

7. Firstrade: شريك المبتدئين

الميزات:

• رسوم 0% على ETF الأمريكية
• حوالي 2,400 صندوق ETF
• أدوات تعليمية وتدريبية جيدة

8. Mitrade: مرن للمستثمرين الذين يواجهون خسائر

ما يجب أن تعرفه:

• الحد الأدنى للإيداع: 50 دولارًا
• رسوم تنافسية
• منصة سهلة الاستخدام وأدوات تحليل فعالة
• مكافأة حساب جديد بقيمة 100 دولار
• حساب تجريبي: 50,000 دولار افتراضي

أنواع ETF التي يجب معرفتها

ETF على أساس مؤشر الأسهم

• يعتمد على SET50، S&P 500، Nikkei 225
• مناسب لتنويع المخاطر
• أمثلة: K-SET50، KETF-SET50

ETF للسلع

• استثمار في الذهب، النفط، الغاز الطبيعي
• يحمي من التضخم بشكل جيد
• أمثلة: GOLD-ETF، GOXD

ETF للسندات

• عوائد من أدوات الدين
• يحقق دخل ثابت، مخاطر منخفضة
• أمثلة: THFIXED، TFixed50

ETF لأصول أخرى

• العقارات، الأصول الرقمية
• فرص استثمارية جديدة

لماذا تستثمر في ETF من الخارج

1. الوصول إلى الأسواق العالمية شراء ETF من الخارج يتيح لك التعرض لأسواق الأسهم الأمريكية، الأوروبية، الآسيوية في آن واحد.

2. تنويع المخاطر بمبلغ 100 بات، يمكنك شراء 1 ETF، وتقليل المخاطر مقارنة بشراء سهم واحد.

3. رسوم منخفضة وجود سوق عالمي كبير يجعل الرسوم أقل مقارنة بإدارة الصناديق التقليدية.

4. سهولة التداول شراء وبيع مثل الأسهم، بدون الحاجة لفتح حساب خاص.

5. مناسب لجميع أنواع المستثمرين للمبتدئين للتعلم، وللمحترفين للحماية من المخاطر.

استراتيجيات الاستثمار في ETF من الخارج

Buy and Hold: استثمار طويل الأمد

للمبتدئين الذين لا يرغبون في متابعة السوق، اشترِ ETF واحتفظ به لسنوات، ودع النمو يحدث.

( Dollar Cost Averaging )DCA### استثمر مبلغ ثابت بانتظام، لتقليل مخاطر الشراء بأسعار مرتفعة.

Rebalancing: إعادة التوازن

كل ثلاثة أشهر، بيع الأصول ذات الأداء العالي وشراء الأصول ذات الأداء المنخفض، لضبط المحفظة وفقًا للأهداف.

( Sector Rotation الاستثمار في القطاعات )Sector### التي يُتوقع أن تؤدي بشكل جيد خلال تلك الفترة، مناسب للمتداولين ذوي الخبرة.

( Asset Allocation: توزيع الأصول الاستثمار في أنواع متعددة )أسهم، سندات، سلع(، لتقليل المخاطر الإجمالية.

عوامل اختيار استراتيجية الاستثمار

• الهدف: قصير أو طويل المدى؟
• مستوى المخاطر: عالي، متوسط، منخفض؟
• المدة الزمنية: كم مدة الاستثمار؟
• رأس المال: كم لديك؟
• المعرفة: ما هو مستواك؟

خطوات اختيار ETF الصحيح

1. تحديد الهدف ما هو العائد المتوقع ومدة الاستثمار؟

2. البحث والمقارنة ابحث عن ETF التي تتوافق مع هدفك، وراجع أدائها، والرسوم.

3. فحص التكاليف ما هي الرسوم الإجمالية، ورسوم التداول، وخدمات الحساب؟

4. تقييم المخاطر هل تتوافق تقلبات ETF مع قدرتك على تحمل المخاطر؟

5. مراجعة التاريخ كيف كانت أداؤها خلال 3، 5، 10 سنوات؟

6. دراسة مدير الصندوق من يدير الصندوق؟ هل لديه خبرة؟

7. متابعة التغييرات هل تغيرت سياسات الإدارة أو فريق الإدارة؟

8. اتخاذ القرار هل أنت مستعد؟ لنبدأ بالشراء!

الخلاصة

الاستثمار في ETF من الخارج اليوم ليس معقدًا، ويمكن تنفيذه عبر منصات إلكترونية متنوعة. لكن قبل اتخاذ القرار، فكر في:

• الرسوم: قارنها بشكل مناسب
• السهولة: هل المنصة سهلة الاستخدام؟
• عدد الخيارات: هل يوجد ما يكفي من ETF للاختيار؟
• الدعم: هل يوجد دعم عملاء جيد؟

وأهم شيء: تعلم، فهم، قدر المخاطر التي يمكنك تحملها. قبل أن تضع أموالك، تذكر أن الاستثمار ينطوي على مخاطر، وقد تخسر جزءًا من رأس مالك. فمع المعرفة والفهم، ستتمكن من اتخاذ قرارات أفضل.