أعلى الأسهم ذات الأرباح على ASX: دليلك للاستثمارات التي تولد الدخل

سوق الأوراق المالية الأسترالي (ASX) يقدم فرصًا جذابة للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت. حتى أبريل 2023، يعرض السوق معدل عائد توزيعات أرباح متوسط يقارب 4%، لكن العديد من الأسهم تتجاوز هذا الحد القياسي بشكل كبير. إذا كنت مهتمًا بأعلى الأسهم ذات العائد على التوزيعات، فإن فهم كيفية تحديدها وتقييمها أمر حاسم لبناء محفظة مربحة.

لماذا تهم الأسهم ذات العائد العالي على التوزيعات لمحفظتك

استقرار الدخل عبر دورات السوق

عادةً ما تأتي الأسهم ذات العائد الأعلى من شركات راسخة وصحية ماليًا. تكشف البيانات التاريخية من 1927 إلى 2014 أن الأسهم المدفوعة للتوزيعات في مؤشر S&P 500 حققت متوسط عائد سنوي قدره 10.4%، متفوقة على الأسهم غير المدفوعة للتوزيعات عند 8.5%. بالإضافة إلى العوائد، أظهرت هذه الأسهم تقلبات أقل مع انحراف معياري بنسبة 18%، مما يوفر للمستثمرين نموًا واستقرارًا معًا.

قوة التركيب بالفوائد المركبة مع خطط إعادة استثمار الأرباح (DRPs)

معظم الأسهم ذات العائد العالي تقدم خطط إعادة استثمار الأرباح (DRPs). من خلال إعادة استثمار الأرباح في أسهم إضافية بدلاً من الحصول على مدفوعات نقدية، يمكنك مضاعفة عوائدك مع مرور الوقت. ميزة رئيسية: معظم خطط إعادة استثمار الأرباح لا تفرض رسوم معاملات، مما يجعلها أدوات فعالة لبناء الثروة بتكلفة منخفضة.

استراتيجية دفاعية أثناء فترات هبوط السوق

بينما تتقلب أسهم النمو بناءً على توقعات الأرباح المستقبلية، فإن الأسهم ذات العائد الأعلى على التوزيعات تثبت استقرار المحافظ من خلال مدفوعات ثابتة من شركات راسخة ذات أرباح مثبتة. يصبح هذا الاستقرار لا يقدر بثمن عندما تتراجع الأسواق، مما يساعد على حماية رأس المال وتقليل تقلبات المحفظة بشكل عام.

دخل سلبي للثروة على المدى الطويل

كما يقول المثل، “إذا لم تربح مالًا وأنت نائم، فستعمل حتى تموت.” توفر الأسهم ذات العائد العالي على التوزيعات بالضبط هذا—تيارات دخل سلبي موثوقة تعمل لصالحك باستمرار.

كيف تقييم الأسهم ذات العائد على التوزيعات في ASX

قبل اختيار أي استثمار، قيّم هذه المقاييس الحيوية:

تحليل عائد التوزيع: يُحسب بقسمة الأرباح السنوية على سعر السهم. تشير العوائد الأعلى إلى إمكانات دخل أقوى، لكن تحقق من استدامة المدفوعات.

تقييم نسبة التوزيع: يُظهر هذا النسبة المئوية من الأرباح التي توزعها الشركة كأرباح. النسب المنخفضة تشير إلى احتفاظ الشركات بالأرباح لإعادة الاستثمار ونمو التوزيعات في المستقبل.

مسار نمو التوزيعات: تتبع ما إذا كانت الشركات قد زادت المدفوعات بشكل مستمر مع مرور الوقت. النمو المستمر يشير إلى قوة مالية وثقة الإدارة.

الصحة المالية للشركة: فحص نمو الإيرادات، وهوامش الربح، مستويات الديون، وقدرة توليد التدفقات النقدية. الأساسيات القوية تضمن قدرة الشركة على الحفاظ على التوزيعات خلال ظروف اقتصادية متنوعة.

السياق الصناعي: النظر في الاتجاهات القطاعية الأوسع، التغييرات التنظيمية، والتحولات التكنولوجية التي قد تؤثر على استدامة التوزيعات.

أعلى الأسهم ذات العائد على التوزيعات في ASX: أفضل الأداءات

تقدم الأسهم التالية أعلى عوائد على التوزيعات بشكل مستمر، على الرغم من أن المستثمرين يجب أن يلاحظوا أن العوائد العالية أحيانًا ترتبط بمخاطر أعلى.

شركة تيراكوم المحدودة (TER) تتصدر القائمة بعائد توزيع 42.64% (54.26% عائد إجمالي). أظهرت الشركة قوة استثنائية مع عائد سنوي قدره 128.13%، مما يجعلها جذابة للباحثين عن دخل عدواني مستعدين لقبول التقلبات.

شركة يانكول أستراليا المحدودة (YAL) تعدين الفحم وتقدم عائد توزيع 22.34%. حققت هذه الأسهم ذات العائد العالي على التوزيعات عائدًا سنويًا قدره 79.69%، مما يعكس أداءً قويًا في أسواق السلع الصاعدة. الشركة لا تقدم خطة إعادة استثمار الأرباح.

شركة كورونادو جلوبال ريسورسيز (CRN) تعمل في تعدين الفحم عبر الولايات المتحدة وأستراليا، وتحقق عائد توزيعات 20.41%. مع عائد سنوي قدره 28.20% وبدون خصم ضرائب، توفر دخلًا مباشرًا للمستثمرين الباحثين عن تعرض مباشر للسلع الطاقوية.

شركة نيو هوب المحدودة (NHC) تتنوع عبر الفحم، والاستكشاف، والموانئ، والنفط، والزراعة، وتقدم عائد توزيع 16.10% مع عائد إجمالي 23.01%. يظهر عائدها السنوي المثير للإعجاب 105.53% تميز الشركة في الأداء التشغيلي وموقعها السوقي.

شركة تابكورب هولدينجز (TAH) تعمل في قطاع المقامرة والترفيه في أستراليا، وتوفر عائد توزيع 13.07% مع عائد إجمالي 18.66%. تقدم خيار خطة إعادة استثمار الأرباح، وأظهرت استقرارًا بنسبة 3.13% خلال سنة واحدة، مما يجعله جذابًا للمستثمرين الباحثين عن دخل مع راحة في القطاع.

صندوق الاستثمار ريجال (RFI) ي diversifies عبر الأسهم الأسترالية والعالمية، ويحقق عائدًا بنسبة 15.86% مع خطة إعادة استثمار مدمجة. يناسب هذا الهيكل المستثمرين الباحثين عن دخل التوزيعات وتنويع جغرافي بدون عبء ضريبي.

شركة غرانج ريسورسيز (GRR) تتخصص في إنتاج خام الحديد وتقدم عائد توزيع 11.65% (16.64% عائد إجمالي). على الرغم من عدم وجود خطة إعادة استثمار الأرباح، إلا أن الشركة تحافظ على سجل توزيعات ثابت، مما يجعله مناسبًا للمستثمرين المفضلين للدخل المباشر.

شركة سمارت جروب المحدودة (SIQ) تقدم خدمات إدارة الموظفين بعائد توزيع 11.60% وعائد إجمالي 16.57%. تدفع 66 سنتًا للسهم سنويًا، وتوفر دخلًا موثوقًا بدون تعقيدات خطة إعادة استثمار الأرباح.

شركة زيمبلاتس هولدينجز (ZIM) تنتج البلاتين في زيمبابوي وتحقق عائد توزيع 11.74%. عائدها السنوي البالغ 18.21% يجعلها مناسبة للمستثمرين الباحثين عن التعرض للمعادن الثمينة إلى جانب توليد الدخل.

مجموعة BSP المالية BFL تعمل كأكبر مؤسسة مالية في بابوا غينيا الجديدة، وتوفر عائد توزيع 11.01%. مع عائد سنوي قدره 7.61%، تقدم دخلًا مستقرًا مع إمكانات نمو إقليمية.

بناء استراتيجيتك لأعلى الأسهم ذات العائد على التوزيعات

ابدأ بالصحة المالية: لا تتبع العائد بشكل أعمى. تحقق من قدرة الشركة على الاستمرار في المدفوعات من خلال فحص التدفقات النقدية، واتساق الأرباح، وقوة الميزانية.

تنويع عبر القطاعات: لا تركز في صناعة واحدة فقط. وزع استثماراتك في الأسهم ذات العائد العالي على التعدين، والطاقة، والمالية، والتجزئة لتقليل المخاطر القطاعية.

وازن بين النمو والدخل: بينما توفر الأسهم ذات العائد العالي على التوزيعات دخلًا، فكر أيضًا في الشركات ذات العوائد المعتدلة ولكن مع مسارات نمو أقوى. يجمع هذا بين التدفق النقدي الفوري وتقدير رأس المال على المدى الطويل.

راقب نسب التوزيع: مع نضوج الشركات، ترتفع نسب التوزيع بشكل طبيعي. تتبع ما إذا كانت الزيادات تشير إلى ثقة أو تدهور في الأساسيات. النسب فوق 80% تتطلب فحصًا أدق.

راجع بشكل منتظم: تتغير ظروف السوق، وأداء الشركات، والدورات الاقتصادية كل ربع سنة. أعد تقييم ممتلكاتك لضمان أنها لا تزال تلبي أهداف الدخل والمخاطر الخاصة بك.

الأفكار النهائية

يقدم سوق الأوراق المالية الأسترالي العديد من الأسهم ذات العائد العالي على التوزيعات المناسبة للمستثمرين الباحثين عن الدخل. على الرغم من أن الأسهم التي تم تسليط الضوء عليها في هذا التحليل تحمل مستويات مخاطر متفاوتة، إلا أنها تمثل فرص دخل شرعية لمن يجرون العناية اللازمة. قبل استثمار رأس المال، قم بدراسة البيانات المالية لكل شركة، وافهم التحديات القطاعية، وتأكد من استدامة التوزيعات.

تذكر: العائد وحده لا ينبغي أن يكون دافعًا لاتخاذ قرارات الاستثمار. أفضل الأسهم ذات العائد العالي تجمع بين توزيعات جذابة وأساسية قوية، ونماذج أعمال مستدامة، وإمكانات نمو. من خلال موازنة توليد الدخل والحفاظ على رأس المال، تضع نفسك على مسار لتحقيق الثروة على المدى الطويل عبر سوق الأوراق المالية الأسترالي.