الاحتيال على العملات المشفرة المتزايد بسرعة في سنغافورة—نساء يخدعن بمبلغ 120,000 دولار

في سنغافورة، تتصاعد خطورة عمليات الاحتيال باستخدام الأصول الرقمية. وفقًا لتقارير السلطات، وقعت حادثة حيث أُجبرت امرأة على تحويل أصول بقيمة 120,000 دولار، وهي مدخراتها مدى الحياة، إلى المحتالين من خلال علاقة حب زائفة مع شخص من الخارج. وتوضح هذه الحالة مدى تطور أساليب الاحتيال مع الانتشار السريع للأصول الرقمية.

خديعة الحب الوهمية، مأساة أم عزباء

كانت الضحية تبني علاقاتها مع الطرف الآخر عبر واتساب فقط. وعلى الرغم من استمرارها في التواصل عبر المكالمات الصوتية والرسائل لأكثر من عام، لم ترَ وجه المحتال قط. ومع ذلك، كانت تستعد لبدء حياة جديدة مع “حبيبها” خارج سنغافورة.

وفي وضع حرج للغاية، قامت بإخراج طفلَيها من المدرسة، وتنظيم أمتعتها، والاستعداد للسفر إلى الخارج. وحتى وصولها إلى مرحلة مغادرة البلاد، كانت تتلقى تحذيرات من البنك بشأن عمليات سحب مشبوهة، قبل أن تتواصل معها شرطة مكافحة الاحتيال (ASC) وفريق تتبع الأصول الرقمية (CTT) التابع لها.

وفي اليوم السابق للمغادرة، عقدت مقابلة مع الضابط، ولم تكن تدرك أن رسائل “الحبيب” قد توقفت. وأكدت الشرطة أن التحقيقات التفصيلية التي استمرت لأكثر من ثلاث ساعات ساعدتها على تجنب وضع أكثر مأساوية. وقال الضابط: “لو كانت قد سافرت للخارج، لكانت عالقة مع طفلَيها دون دعم مالي، وتعرضت لموقف صعب جدًا”.

تحليل البلوكتشين يكشف شبكة الاحتيال

استخدم الضابط تقنيات تحليل البلوكتشين لتتبع تدفقات الأموال. وتبين أن الأموال التي خرجت من محفظة المرأة تم تبييضها عبر عدة عناوين مرتبطة بالاحتيال. وعلى الرغم من أن هذا الاكتشاف كان مهمًا تقنيًا، إلا أنه جلب واقعًا قاسيًا للضحية.

وعند شرح نتائج التحقيق، فهمت الضحية فجأة معنى صمت وتجنب المحتال، وانهارت في البكاء. وكان هذا اللحظة رمزًا لحدة الاحتيال في عصر الأصول الرقمية.

وبعد الحادثة، تواصل الضابط مع عائلة الضحية وحثهم على توفير الدعم. وقال: “هي الآن تتعافى وتسعى لتحسين وضعها والمضي قدمًا في حياتها”.

واقع الاحتيال باستخدام الأصول الرقمية في سنغافورة

وصل حجم خسائر الاحتيال في سنغافورة إلى مستوى خطير، حيث فقد المحتالون حوالي 1.1 مليار دولار خلال عام 2024، منها ربعها تقريبًا مرتبط بالأصول الرقمية. وأُبلغ عن حالة مأساوية حيث خسر أحد الضحايا حتى 125 مليون دولار من أصوله الرقمية باستخدام برامج خبيثة.

وفي النصف الأول من 2025، تصدرت بيتكوين وإيثيريوم قائمة أكثر الأصول الرقمية تعرضًا للاحتيال، حيث تجاوزت خسائرها 81.6 مليون دولار.

إجراءات السلطات الجديدة—دور فريق تتبع الأصول الرقمية

أدركت السلطات في سنغافورة الحاجة إلى فريق متخصص للتعامل مع الأصول الرقمية، ووافقت في مارس على تشغيل فريق CCT بشكل كامل. وعلى الرغم من أن عمر هذا الفريق لم يتجاوز 8 أشهر، إلا أنه يلعب دورًا حيويًا في مواجهة تهديدات زيادة عائدات الاحتيال عبر الأصول الرقمية مثل بيتكوين.

وقال الضابط ديزموند تشيا، مسؤول فريق CTT: “على مستوى العالم، يتزايد فهم الناس للأصول الرقمية، وفي الوقت ذاته، يلاحظ المحتالون هذا الاتجاه”. وأشار إلى أن الأصول الرقمية توفر وسيلة فعالة لتمرير الأموال دون الحاجة إلى البنوك، وهو ما يمثل مشكلة.

وتدرب السلطات على مراقبة تحركات المحافظ الرقمية، وتفعيل صلاحيات تجميد المحافظ، بهدف منع الاحتيال واسترداد الأصول بشكل فعال.

تطور أساليب الاحتيال، واستغلال نقص المعرفة لدى الضحايا

حذر الضابط لي من أن المحتالين يستغلون عمدًا نقص معرفة الضحايا حول الأصول الرقمية. ووقعت حالات في سنغافورة حيث ادعى المحتالون أنهم يساعدون في استثمار الأصول الرقمية، ثم يختفون بعد جمع الأموال من عدة مشاركين.

كما تطورت أساليب الاحتيال العاطفي، حيث يبني المحتالون ثقة طويلة الأمد مع الضحايا، مستغلين الثغرات النفسية. وفي هذه الحالة، استغرقت عملية الاحتيال أكثر من عام، وأدت إلى إزالة كامل لشكوك الضحية.

آفاق المستقبل وأهمية اليقظة

لا تقتصر خسائر الاحتيال المرتبطة بالأصول الرقمية في سنغافورة على الخسائر المالية فقط، بل تؤدي إلى تفكك الأسر، وتدمير خطط الحياة، وترك آثار نفسية عميقة.

وتؤكد السلطات على أهمية تعزيز التقنيات المتخصصة في التتبع، وتحسين الاستجابة الفورية، مع ضرورة رفع مستوى الوعي الرقمي لدى المواطنين. سواء كان الاحتيال عبر الحب أو الاستثمار، فإن وعي المواطنين وحذرهم هو خط الدفاع الأهم ضد تهديدات المحتالين.