جني الأرباح: الأداة الرئيسية التي يتجاهلها العديد من المتداولين ( ويندمون)

عندما تبدأ في تداول العملات الرقمية لأول مرة، يبدو كل شيء بسيطًا: اشترِ بسعر منخفض، وبيع بسعر مرتفع. لكن الواقع أكثر قسوة بكثير. السوق لا يمكن التنبؤ به، وبدون الأدوات الصحيحة، تنتهي بك الأمور بخسارة المال أو ترك الأرباح على الطاولة. لهذا السبب توجد أمران تلقائيان يجب على كل متداول إتقانهما: جني الأرباح و وقف الخسارة. كلاهما يعمل كحارس أمان عاطفي، مما يسمح بإغلاق العمليات تلقائيًا دون الحاجة إلى التواجد أمام الشاشة.

لماذا يعتبر جني الأرباح هو حليفك الأفضل؟

تخيل أنك اشتريت عملة رقمية بسعر $1000 بهدف تحقيق ربح 20%. تحدد جني الأرباح عند $1200 وتنتظر. السوق يرتفع ببطء، ولكن عندما يصل أخيرًا إلى $1199، تتردد. ماذا لو استمر في الارتفاع؟ هل أنتظر أكثر؟ تلك الترددات تكلفك مالًا أو، والأسوأ، ينخفض السعر فجأة وتفقد كل ما ربحت.

يحل جني الأرباح هذا الأمر بالضبط: هو أمر تلقائي يغلق مركزك عندما يصل إلى مستوى ربح محدد مسبقًا. حرفيًا “يأخذ أرباحك” دون أن تضطر إلى فعل شيء. عندما يلمس السعر $1200، يتم تنفيذ الأمر تلقائيًا، مما يضمن حصولك على تلك الـ20% التي خططت لها.

لماذا يحتاج المبتدئون إلى جني الأرباح أكثر من المحترفين

المتداولون غير المتمرسين غالبًا ما يرتكبون الخطأ المعاكس لما يتوقعه الكثيرون. هم لا يخشون خسارة المال؛ إنهم يخشون عدم تحقيق “ما يكفي من الربح”. يرون أن السعر يستمر في الارتفاع بعد إغلاق مركز ويشعرون بالندم. أو، على العكس، ينتظرون طويلاً ليواصل السوق الارتفاع، ثم ينقلب السوق، محوًا كل أرباحهم.

يعمل جني الأرباح كدرع عاطفي. يقضي على إغراء الطمع وشل التردد. بمجرد تحديده، يعمل الأمر بشكل مستقل عن حالتك العاطفية أو إذا كنت غير متصل.

وقف الخسارة: شبكتك الأمنية ضد غير المتوقع

إذا كان جني الأرباح يهدف إلى ضمان الأرباح، فإن وقف الخسارة يهدف إلى حماية رأس مالك. هو أمر يغلق مركزك تلقائيًا إذا تحرك السوق ضدك أكثر مما تتحمل.

اشتريت عملة بسعر $1000، وتدرك أنك تستطيع تحمل خسارة قصوى بنسبة 20%. تحديد وقف الخسارة عند $800 يعني أنه إذا انخفض السعر إلى ذلك المستوى، يُغلق مركزك تلقائيًا، مما يمنع خسارة المزيد من المال.

وقف الخسارة مهم بشكل خاص لأن سوق العملات الرقمية متقلب جدًا ويمكن أن يفاجئك في أي لحظة. اختراق أمني، إعلان تنظيمي سلبي، أو مجرد تصحيح في السوق يمكن أن يجعل استثمارك ينخفض بسرعة. إذا لم تكن قد أعددت وقف خسارة، قد تستيقظ على خسارة كارثية.

ما الفرق الحقيقي بينهما؟

على الرغم من أن كلاهما أمران تلقائيان، فإن هدفهما معكوس:

• وقف الخسارة: يحمي من الخسائر المفرطة. هو دفاعي.
• جني الأرباح: يضمن الأرباح المحققة. هو هجومي.

في الممارسة، الفرق جوهري: وقف الخسارة غير مضبوط بشكل جيد (قريب جدًا من السعر الحالي) قد يتخطاه تقلب السوق قصير المدى، مما يسبب خسائر غير متوقعة. أما جني الأرباح غير مضبوط بشكل جيد، فهو ببساطة يعني أنك حصلت على ربح أقل مما كان بإمكانك، لكن على الأقل أغلقت في المنطقة الخضراء.

علاقات المخاطرة مقابل العائد: الرياضيات وراء الأوامر

لا توجد قاعدة واحدة، لكن مجتمع المتداولين يستخدم نسب رياضية قياسية:

• 1:1: وقف خسارة بنسبة 10% وجني أرباح بنسبة 10%. مخاطرة وعائد متساويان.
• 1:2: وقف خسارة بنسبة 10% وجني أرباح بنسبة 20%. تخاطر بأقل مقابل ربح أكبر.
• 1:3: وقف خسارة بنسبة 10% وجني أرباح بنسبة 30%. تعظم العائد مع مخاطرة محسوبة.

الاختيار يعتمد على استراتيجيتك وتحملك للمخاطر. عادةً، يفضل المحترفون نسب 1:2 أو أكثر، لأنهم يسعون لأن يعوض كل ربح خسائر صغيرة متعددة.

كيفية إعداد وقف الخسارة وجني الأرباح بشكل صحيح

الخطوة 1: افتح مركزك الأساسي

اختر زوج التداول، حدد كمية العملات الرقمية والسعر. هذا هو نقطة الانطلاق.

الخطوة 2: حدد جني الأرباح

استخدم أمر “limit” للبيع. أكمل حقلين:

• السعر: المستوى الذي تريد أن تغلق عنده بربح (مثال: $1200).
• الكمية: كم من العملة تريد بيعها عند ذلك السعر.

عندما يصل السوق إلى ذلك السعر، يتم البيع تلقائيًا.

الخطوة 3: حدد وقف الخسارة

استخدم أمر “stop-limit” لحماية رأس مالك. أكمل ثلاثة حقول:

• وقف: السعر الذي يفعّل الأمر (مثال: $950).
• حد: السعر الذي يُباع عنده فعليًا (مثال: $940، أدنى بقليل من سعر الوقف لتجنب الانزلاق).
• الكمية: كم من العملة تريد حماية.

ملاحظة مهمة: يوصي الخبراء بعدم جعل سعر “الوقف” وسعر “الحد” متطابقين، لأنه يوجد خطر الانزلاق (slippage)، حيث لا يُنفذ الأمر بالسعر الدقيق.

الخطوة 4: كلا الأمرين معًا (أمر OCO)

إذا كانت منصتك تدعم ذلك، اختر نوع الأمر “OCO” (One-Cancels-Other). يتيح لك ذلك تحديد كل من جني الأرباح ووقف الخسارة في آن واحد. بمجرد تنفيذ أحدهما، يُلغى الآخر تلقائيًا.

وقف الخسارة المتحرك: للمحترفين المتقدمين

هناك تقنية إضافية تسمى “وقف الخسارة المتحرك” أو “Trailing Stop”. الفكرة أن مع تحرك السعر لصالحك، يرتفع وقف الخسارة تلقائيًا معك، مما يحمي الأرباح ويسمح بالمزيد من النمو.

مثال: اشتريت بسعر $1000 مع وقف خسارة عند $950. ارتفع السعر إلى $1100. يمكن لوقف الخسارة المتحرك أن يرفع تلقائيًا وقف الخسارة إلى $1050، مما يضمن أنه إذا انعكس السوق، أغلقت على الأقل عند $1050 بدلاً من $950. هو توازن بين جني المزيد من الأرباح وحماية ما حققته بالفعل.

الأخطاء التي تدمر الحسابات

الخطأ 1: عدم وضع وقف خسارة

بعض المتداولين واثقون جدًا أو مشتتون. يقولون: “سأظل متصلًا بالشاشة”. لكن الحياة تحدث: مكالمات عمل، حالات طارئة، أو ببساطة انقطاع الاتصال بالراوتر. بدون وقف خسارة، قد يؤدي انهيار السوق إلى تصفية حسابك وأنت غير موجود.

الخطأ 2: وقف خسارة قريب جدًا

رغبتك في خسارة أقل قدر ممكن تبدو منطقية، لكن وقف الخسارة القريب يُفعل بسبب تقلبات السوق العادية. تحدد واحدًا عند $990 لشراء بسعر $1000، ينخفض السعر إلى $989 لمدة 5 دقائق، يُنفذ وقف الخسارة، ثم يرتفع السوق إلى $1100. انتهى بك الأمر إلى التصفية بسبب حركات الضوضاء.

الخطأ 3: جني أرباح مفرط في العدوانية

العكس: تحديد جني أرباح عند $1001 عند الشراء بسعر $1000 يبدو آمنًا، لكنه يسبب خسائر بسبب العمولات ويجعلك تقوم بمئات العمليات لتحقيق أرباح كبيرة. الأمر مرهق وغير فعال.

الخطأ 4: تغيير الأوامر باستمرار بسبب العاطفة

أخطر خطأ: أن ترى أن السعر انخفض وتقوم بتحريك وقف الخسارة بعيدًا لأن “أعتقد أنه سيرتد”. أو ترى أنه ارتفع وتقوم بتحريك جني الأرباح أعلى لأن “أريد المزيد”. كل تغيير هو مقامرة عاطفية غالبًا ما تخسرها.

المزايا الحقيقية مقابل القيود

المزايا:

• أتمتة كاملة: تعمل الأوامر 24/7، حتى أثناء نومك.
• ثبات عاطفي: يقضي على إغراء اتخاذ قرارات متهورة.
• إدارة المخاطر: تحدد حدودًا واضحة قبل فتح المركز.
• الأرباح المحققة: يضمن جني الأرباح أن تحصل على ما خططت له.

القيود:

• الانزلاق (slippage): في الأسواق السريعة جدًا، قد يُنفذ الأمر بسعر مختلف.
• تقلبات قصيرة المدى: يمكن أن يُفعل وقف الخسارة بسبب حركات الضوضاء.
• لا يلتقط أقصى إمكانات: جني الأرباح يعني أنه إذا استمر السعر في الارتفاع، فلن تراه.

الخلاصة: وقف الخسارة وجني الأرباح ضروريان

استخدام هذين الأمرين التلقائيين هو الفرق بين المتداولين الذين ينجون على المدى الطويل والذين يختفون. يضمن جني الأرباح أن تستفيد بشكل منتظم. يضمن وقف الخسارة ألا تكون خسائرك كارثية.

ليس الأمر مسألة إذا كان يجب عليك استخدامهما. بل متى ستبدأ في ذلك. كل متداول محترف، بلا استثناء، يستخدمهما. المبتدئون الذين يتبنونها من البداية لديهم فرص نجاح أكبر بكثير من الذين يحاولون التداول بدون استراتيجية دفاعية.

حدد نسبك، اضبط أوامرَك، اتبع خطتك، ودع الأتمتة تقوم بعملها. هذه هي الطريقة الوحيدة لتحقيق أرباح ثابتة في سوق العملات الرقمية.