عندما لا تكون البورصة الأجنبية مرخصة في فيتنام: البيانات الشخصية والمخاطر الفعلية

في ظل تدرج في تشكيل الإطار القانوني لسوق الأصول المشفرة في فيتنام، يُطرح سؤال شائع: هل يمكن للسلطات المختصة إجبار منصة تداول دولية غير مرخصة في البلاد على جمع معلومات المستخدمين منها؟ الجواب ليس بسيطًا كما يبدو من الظاهر.

المنصات الأجنبية و"حرية" البيانات في فيتنام

وفقًا للمبادئ القانونية الدولية، شركة أجنبية لا تمتلك شخصية قانونية أو لا تُمنح ترخيصًا في فيتنام لن تكون ملزمة بجميع اللوائح القانونية المحلية — على الأقل بشكل مباشر. هذا يعني أنه لطلب البيانات من منصة تداول أجنبية، تحتاج السلطات الفيتنامية إلى أساس قانوني قوي، مثل:

• طلب قانوني دولي (رسائل استدعاء)
• اتفاقية تعاون قضائي بين بلدين
• أو تعاون طوعي من المنصة ذاتها

ليس كل منصة “غير مرخصة” تعني أن السلطات يمكنها الوصول إلى البيانات بحرية.

الواقع: المنصات التي سبق أن سلمت بيانات المستخدمين

ومع ذلك، تُظهر التجربة أن المنصات الدولية قدمت مرارًا وتكرارًا ملفات معاملات ومعلومات تحديد الهوية (اعرف عميلك) للسلطات المختصة في دول مختلفة — خاصة عند وجود طلب قانوني صحيح يتعلق بغسل الأموال، التهرب الضريبي، أو قضايا قانونية كبيرة.

هذا المعيار يثبت أنه إذا وقعت فيتنام اتفاقية لمشاركة المعلومات مع منصات دولية، أو إذا حصلت هذه المنصات على ترخيص في فيتنام مستقبلًا، فإن الوصول إلى بيانات المستخدمين سيكون ممكنًا.

الإطار القانوني الجديد في فيتنام: تغييرات مهمة

أعلنت الحكومة الفيتنامية مؤخرًا عن قرار تجريبي بشأن سوق الأصول المشفرة لمدة 5 سنوات. خلال هذه الفترة، ستخضع أنشطة تقديم خدمات تداول الأصول المشفرة للمراقبة، مع الالتزام بقوانين KYC/AML، والتقارير الدورية، والضرائب.

وهذا يعني: إذا أرادت منصة دولية تقديم خدماتها للمستخدمين الفيتناميين بشكل قانوني، عليها أن تحصل على ترخيص وتقبل متطلبات مراقبة البيانات في فيتنام.

مقارنة المخاطر: P2P، التداول على المنصات، وسلسلة الكتل

عند الحديث عن “الأمان” الشخصي، من المهم التمييز بين قنوات التداول المختلفة:

P2P (الشراء والبيع عبر التحويل البنكي): تدفق الأموال VND عبر النظام المصرفي المحلي، حيث تتمتع السلطات بسلطة رقابة قوية. هذا هو القناة الأسهل تتبعها.

التداول على منصات دولية (حساب KYC): المنصة تعرف هويتك، لكن إذا لم تكن مرخصة في فيتنام، فإن السلطات المحلية لا يمكنها إجبارها على تقديم البيانات مباشرة بموجب القانون الداخلي. ومع ذلك، تظل البيانات على السلسلة (على البلوكتشين) علنية، مما يسمح لأي شخص بمراقبة المعاملات بين العناوين.

الشفافية على السلسلة: على الرغم من عدم عرض الأسماء، يمكن تتبع جميع المعاملات على دفتر الأستاذ العام.

الخلاصة والإرشادات العملية

باختصار: إذا كانت منصة تداول دولية غير مرخصة في فيتنام، فإن الدولة لا تملك تلقائيًا حق إجبارها على جمع البيانات الشخصية — لكن ذلك لا يعني الحماية الكاملة.

لا تزال المنصات الدولية تحتفظ بمعلومات KYC داخلية؛ والمعاملات على السلسلة عامة؛ والتاريخ يُظهر أن المنصات ستقدم البيانات عند وجود طلب دولي صحيح. يجب على المستخدمين أن يكونوا على وعي بهذه المخاطر عند المشاركة في تداول الأصول المشفرة.