ثلاثة صناديق للدوائر المتكاملة والتكنولوجيا على أعتاب النمو مع إتمام مؤشر S&P 500 لسلسلة انتصارات استمرت ثلاث سنوات

زخم السوق يتصاعد: لماذا تعتبر صناديق التكنولوجيا مهمة الآن

كانت السنوات الثلاث الماضية مجزية بشكل استثنائي لمستثمري الأسهم. من 2023 إلى 2025، تراكمت مكاسب مؤشر S&P 500 بما يقارب 80%، مسجلاً أفضل أداء متتالي منذ فترة 2019-2021. في العام الماضي وحده، ارتفع المؤشر العام للسوق بنسبة 16.4%، وكانت أسهم التكنولوجيا هي المحرك الرئيسي لهذا الانتعاش. تمثل هذه السلسلة من الانتصارات التي استمرت ثلاث سنوات ثاني أفضل أداء منذ عام 2000، وفقًا لبيانات السوق.

لم تكن الرحلة خالية من الاضطرابات. في أوائل 2025، شهدت السوق مقاومة كبيرة مع عدم اليقين في سياسة التجارة الذي زعزع ثقة المستثمرين. اقترب المؤشر من منطقة السوق الهابطة في أبريل، حيث انخفض بنحو 18% منذ بداية العام. ومع ذلك، أعادت التقدمات الدبلوماسية في قضايا التجارة إحياء شهية المستثمرين للأسهم. بحلول منتصف العام، كانت التعافي في مساره الصحيح، وتوج ذلك بثمانية أشهر متتالية من المكاسب والأرباح عبر 11 من آخر 13 ربعًا.

لماذا تفكر في صناديق التكنولوجيا والابتكار المتخصصة؟

بدلاً من مطاردة الأسهم الفردية في قطاع التكنولوجيا، قد يجد المستثمرون الباحثون عن التعرض لفرص أشباه الموصلات والابتكار قيمة في الصناديق المشتركة المدارة بشكل محترف. الفوائد مغرية: تكاليف معاملات أقل مقارنة بشراء الأسهم مباشرة، تنويع تلقائي للمحفظة، وتقليل نفقات العمولة. لقد حققت الصناديق التي تتعقب قطاع التكنولوجيا وأشباه الموصلات عوائد سنوية على مدى ثلاث وخمس سنوات تفوقت بشكل كبير على مؤشرات السوق الأوسع.

ثلاثة خيارات بارزة تستحق النظر الجدي لمحافظ النمو.

محفظة فيديليتي لاختيار أشباه الموصلات: تعرض مركزة لأشباه الموصلات

FSELX متخصص في تصنيع أشباه الموصلات والبنية التحتية ذات الصلة. يحتفظ الصندوق بنسبة لا تقل عن 80% من الأصول في شركات تتعلق بتصميم، تصنيع، توزيع، وإنتاج معدات الدعم لأشباه الموصلات.

مقاييس الأداء ملحوظة: حقق FSELX عائدًا سنويًا قدره 48% على مدى ثلاث سنوات و31.6% على مدى خمس سنوات. يبلغ معدل النفقات السنوي 0.62% وهو أقل بشكل ملحوظ من متوسط الفئة، مع تصنيف Zacks للصناديق المشتركة رقم #1 (شراء قوي). مع حد أدنى للاستثمار المبدئي قدره 5,000 دولار أو أقل، أظهر هذا الصندوق عوائد إيجابية ثابتة لأكثر من عقد من الزمن.

ت. روو برايس للعلوم والتكنولوجيا: تركيز واسع على التكنولوجيا والابتكار

PRSCX يتبع نهجًا أوسع في استثمار التكنولوجيا، حيث يخصص على الأقل 80% من الأصول الصافية للشركات التي من المتوقع أن تستفيد بشكل كبير من التقدم العلمي والتكنولوجي. يشمل تفويض الصندوق الأسهم الأمريكية كحيازة رئيسية، مع مرونة في استثمار رأس المال في الأسهم الأجنبية، العقود الآجلة، والخيارات عند الحاجة.

وصلت العوائد السنوية على مدى ثلاث سنوات إلى 36.1%، والأداء على مدى خمس سنوات إلى 14.6%. يحمل PRSCX معدل نفقات سنوي قدره 0.81%، وهو أقل من متوسط فئته البالغ 1.05%. مثل FSELX، يحمل تصنيف Zacks رقم #1 وحقق عوائد إيجابية سنوية على مدى العقد الماضي.

صندوق جانوس هيندرسون للتكنولوجيا والابتكار العالمية: تعرض عالمي للتكنولوجيا

JNGTX يسعى لتحقيق نمو رأس مال طويل الأمد من خلال استثمار غالبية محفظته في شركات التكنولوجيا على مستوى العالم. يستهدف مديرو الصندوق الشركات التي من المتوقع أن تستفيد بشكل كبير من الاختراقات والتحسينات التكنولوجية.

يبلغ العائد السنوي على مدى ثلاث سنوات 33.2%، والأداء على مدى خمس سنوات 14.4%. معدل النفقات البالغ 0.83%، والذي يتجاوز المتوسط الفئوي البالغ 0.99%، يجعل هذا خيارًا اقتصاديًا. كما يحمل JNGTX تصنيف Zacks للصناديق المشتركة رقم #1 ويحافظ على سجل يزيد عن عشر سنوات من العوائد الإيجابية.

الحالة الاستثمارية

تلبي جميع الصناديق الثلاثة معايير صارمة: كل منها يحمل تصنيف Zacks رقم #1، ويتميز بمعدلات نفقات أقل من 1%، ويتطلب حد أدنى للاستثمار قدره 5,000 دولار أو أقل، وقد حققت عوائد محسوبة بشكل جيد من حيث المخاطر. تعرضها المشترك لتقدم أشباه الموصلات واعتماد الذكاء الاصطناعي يضع هذه الصناديق في موقع يمكنها من الاستفادة من استمرار الارتفاع في السوق الذي يقوده التكنولوجيا والذي ميز السنوات الأخيرة.

مع دخول مؤشر S&P 500 عامه الرابع على التوالي بعد ارتفاع 2023-2025، توفر الصناديق المشتركة المركزة على التكنولوجيا مسارًا منظمًا وفعالًا من حيث التكلفة للمستثمرين للمشاركة في النمو المدفوع بالابتكار.