استراتيجية 3-5-7: أساس إدارة المخاطر في التداول

المبادئ الأساسية لقاعدة 3-5-7

تمثل استراتيجية 3-5-7 إطارًا لإدارة المخاطر يجب أن يأخذه كل متداول منضبط بعين الاعتبار. تحدد هذه المنهجية ثلاثة معايير رئيسية: عدم تعريض أكثر من 3% من رأس مالك في كل عملية تداول فردية؛ الحد الأقصى للتعرض الإجمالي إلى 5% من رأس مالك في جميع المراكز المفتوحة في آن واحد؛ والهدف هو أن تحقق عملياتك المربحة أرباحًا لا تقل عن 7% فوق عملياتك الخاسرة. على الرغم من أن النظرية تبدو سهلة الوصول، فإن تطبيقها الناجح يعتمد تمامًا على الانضباط، والصبر، والتنفيذ المستمر.

أصل وهدف القاعدة

اعترف المتداولون المتمرسون على مدى سنوات بضرورة تنفيذ نظام منضبط لحماية رأس المال. وُجدت قاعدة 3-5-7 من هذه الحاجة: تقليل الخسائر مع زيادة إمكانات الأرباح من خلال قواعد واضحة في تخصيص المخاطر. يحول هذا النهج المنهجي التداول المضارب إلى مهنة قابلة للقياس.

تفصيل الـ3%: حماية رأس المال لكل عملية

يحمّي المكون الأول ثروتك من تقلبات مدمرة. يجب ألا تتجاوز كل عملية تداول فردية 3% من رصيدك الإجمالي. يمنع هذا القيد أن يتسبب تداول سلبي واحد في تدمير محفظتك.

عند تطبيقك لهذه القاعدة، يُجبرك على تقييم كل إعداد بعناية: تحليل علاقات المخاطرة مقابل العائد، تحديد مستويات وقف الخسارة بدقة، ورفض العمليات المتوسطة. يزرع الانضباط الداخلي أنماطًا أفضل لاتخاذ القرارات.

الـ5%: السيطرة على التعرض الإجمالي في السوق

البعد الثاني يمنع التركيز المفرط على سوق أو أصل واحد. بغض النظر عن عدد العمليات المفتوحة، لا ينبغي أن يتجاوز التعرض الإجمالي 5% من رأس مالك الكلي.

مثال عملي: متداول بمحفظة بقيمة 50,000 دولار لا ينبغي أن يعرّض أكثر من 2,500 دولار في سوق واحد أو فئة أصول واحدة في آن واحد، بغض النظر عن عدد العمليات الفردية التي يفتحها.

الـ7%: هدف الربحية في العمليات الناجحة

القاعدة الثالثة تنص على أن تكون عملياتك الرابحة أكثر ربحية بشكل كبير من عملياتك الخاسرة. من خلال استهداف ربح لا يقل عن 7% في المراكز الناجحة، تضمن أن أرباحك الصافية تعوض الخسائر الحتمية.

يقوم هذا المبدأ بتوجيه عقليتك بشكل طبيعي نحو عمليات ذات احتمالية عالية، مع التخلص من الإعدادات الضعيفة. يعطي الأولوية للجودة على الكمية، ويعزز الربحية التراكمية من خلال ضمان أن تكون أفضل تداولاتك أكثر ربحًا بكثير مما تخسره في التداولات الفاشلة.

حالة تطبيقية: متداول يمتلك 100,000 دولار في حسابه لا ينبغي أن يعرّض أكثر من 7,000 دولار في المخاطر الإجمالية في السوق في آن واحد.

لماذا تعمل هذه القاعدة

تزدهر استراتيجية 3-5-7 عندما يكون لدى المتداول الحرية في إدارة المخاطر بدون احتكاك أو تكاليف خفية تعقد الحساب. تكمن فعاليتها في بساطتها التشغيلية وقدرتها على إجبار المتداول على التفكير كمستثمر، وليس كمضارب عاطفي. إن الاتساق في تطبيق هذه المعايير الثلاثة هو ما يميز المتداولين المربحين عن الذين يخسرون رأس مالهم.