لاحظت مؤخرًا أن السؤال عمّا يحدث في عالم العملات الرقمية فيما يخص “الاحتيال” أصبح أكثر إلحاحًا. أسمع فعليًا كل يوم قصصًا من أصدقائي الذين وقعوا في نوعٍ من الاحتيال. يتطور المحتالون أسرع مما نتمكن من التكيّف معه—يستخدمون الذكاء الاصطناعي، ويصنعون فيديوهات مزيفة، ويسرقون البيانات قبل أن تقوم أنت أصلًا بتسليمها إلى أيّ شخص.

لنحاول فهم ما هي المخططات الأكثر شيوعًا. سأبدأ بأكثرها خبثًا.

المحافظ المزيفة—كأنك سلّمت لموظف الصندوق في البنك كل أموالك، ثم اختفى ببساطة. تبدو مثل MetaMask أو Trust Wallet، لكنها في الواقع تقوم بإعادة توجيه أموالك إلى المحتالين. مؤخرًا ظهرت “محافظ” ذكية بالذكاء الاصطناعي، تزعم أنها تساعد في إدارة الأصول، لكنها في الحقيقة تسرق كل شيء.

الـ ICO وIDO المزيفة—طريقة كلاسيكية. يولّد المحتالون مواقع بالذكاء الاصطناعي، وكتالوجات “الوايت بيبر”، وحتى فيديوهات مزيفة مع “المطورين”. أتذكر أن مشروع Pincoin جمع 660 مليونًا في 2018، ثم اختفت بعدها “الفرقة” ببساطة. في الوقت الحالي، يعرض المحتالون مشاريع DeFi “ثورية” لا يسمع بها أحد إلا من أسبوع مضى.

تعمل مخططات Pump and dump ببساطة: يقوم شخص ما برفع سعر الرمز بشكل مصطنع، ثم يفرغ كل شيء. أتذكر Squid Game Token—ارتفع بنسبة 2300%، ثم هبط إلى الصفر خلال بضعة أيام. حاليًا يستخدمون الروبوتات وخوارزميات الذكاء الاصطناعي لإثارة الاهتمام.

الهرمات ومخططات بونزي تعد بـ 300% عائد سنوي—وهذا بالفعل علامة حمراء. أموال المبتدئين تذهب إلى مدفوعات المشاركين القدماء. الآن يصنع المحتالون فيديوهات deepfake، يزعمون فيها أن إيلون ماسك أو فيتاليك ينصحان بالاستثمار. يضيف الذكاء الاصطناعي للصوت رسائل صوتية واقعية.

التصيد الاحتيالي—يرسلون رابطًا إلى نسخة طبق الأصل من البورصة، تقوم بإدخال بياناتك، وبذلك تكون الأمور انتهت. يستخدم المحتالون تسريبات قواعد بيانات، ويكتبون رسائل مُخصصة حسب الاسم. يصعب ألا تصدق عندما يذكرون لك آخر إيداع قمت به.

البورصات ومحولات العمل المزيفة—كأنك تتبادل المال مع شخص غريب في ممرّ جانبي. يخلقون نسخًا من منصات حقيقية يمكنك عبرها إضافة الرصيد إلى حسابك، لكن لا يمكنك سحب الأموال منه. تتولى روبوتات الدعم شرحًا مقنعًا لماذا تم “حظر” الحساب، لكن فك الحظر يتطلب المزيد من المال.

تبدو عمليات الاحتيال في مجال التعدين مغرية—التعدين السحابي، دخل سلبي. في الحقيقة لا وجود لها إلا على الموقع. يَعِدون بـ “تقنيات صديقة للبيئة”، وبالطاقة الشمسية، لكن الأرباح لا يحصل عليها إلا المنظمون.

الآن تستخدم خدمات الدعم المزيفة روبوتات دردشة مزودة بشبكات عصبية. الحوار مقنع لدرجة أن حتى المستخدمين الخبراء قد يرسلون كلمة المرور أو يحولون الأموال.

كيف تكتشف ما هو الاحتيال وكيف لا تقع ضحية له؟ العلامة الأولى—وعد بـ 100% ربح خلال أسبوع بدون أي مخاطر. هذا مثل الحصول على شهادة هارفارد مقابل الإعجابات. الاستثمار دائمًا يحمل مخاطر، والضمانات مجرد كذب.

النقطة الثانية—“بوتات الاستثمار” التي تزعم أنها تحلل السوق. الصفقة الحقيقية الوحيدة هي تحويلك الأموال إلى المحتالين.

الثالث—المشروع يعد بـ “ثورة”، لكن لا توجد وثائق، والفريق يختفي، والموقع تم تجميعه على عجل. الشفافية هي أساس الثقة. في 2024 رأيت حالات كانت فيها المواقع تُنشأ “ليوم واحد” باستخدام شعارات تعتمد على الذكاء الاصطناعي ومقابلات مزيفة.

الرابع—لا توجد جهة قانونية أو عنوان. حتى لو كان العنوان مذكورًا، تحقّق منه في السجلات. يحب المحتالون وضع عناوين وهمية.

الخامس—إعلانات هجومية على Telegram وInstagram وTikTok مع تقييمات تبدو كإعلانات لبودرة. المستثمرون الحقيقيون يكتبون بتروٍّ أكثر. الآن حتى التقييمات “الحية” مزيفة—الممثلون يسجلون رسائل صوتية.

السادس—فجأة يكتب “الدعم” ويتحدث عن اختراق. هذه هندسة اجتماعية. يستخدمون أصوات الذكاء الاصطناعي، ويدعونك إلى مؤتمرات، ويهنئونك على الفوز.

السابع—هجمات مخصصة. يعرف المحتالون عن استثماراتك بسبب تسريبات البيانات. إذا كنت مهتمًا بـ NFT، فسيُرسلون لك “دعوة حصرية” إلى توكن نادر، لكنه سيصبح فخًا.

هذا هو المشهد العام للاحتيال في عالم العملات الرقمية. الأهم—لا تتسرع، وتحقق من كل شيء مرتين وتذكّر: إذا كان يبدو الأمر جيدًا جدًا لدرجة لا يُصدق، فغالبًا لن يكون صحيحًا.