بدأت المملكة المتحدة في جني ثمار استحواذها على أصول الصينيين في الخارج

撰文：邵诗巍律师

根据媒体及英国皇家检察署公开信息，2026 年 3 月，英国高等法院对一名中国公民及其关联公司名下 85 套伦敦房产发出不明财富令和临时冻结令，相关房产总价值超过 81M英镑（حوالي 738M元 رنمينبي）。لكن في هذه الإجراءات، لم تُوجَّه إلى هذا المواطن الصيني أي تهمة من قبل بريطانيا، ولم يُدان في بريطانيا.

تُظهر التحقيقات أن حقيقته هو سونغ جيانغبو، رجل من مدينة شيامن بمقاطعة فوجيان، مطلوب لدى السلطات الصينية منذ أكثر من سنتين بسبب الاشتباه في ممارسة مقامرة عبر الإنترنت وفتح دور قمار في الصين.

عند رؤية هذا الخبر، يصعب عدم التفكير في قضية تشيانغ تشيمين. في نوفمبر 2025، حُكم على تشيانغ تشيمين في بريطانيا بالسجن لمدة 11 سنة و8 أشهر بسبب جرائم متعلقة بغسل الأموال، وأصبحت أكثر من 60 ألف بيتكوين التي كانت محل القضية واحدة من أكبر قضايا مصادرة البيتكوين في تاريخ بريطانيا، كما تم التعامل مع الأصول الأخرى ضمن إجراءات المطالبة المدنية.

يمكن أن نرى من جمع هاتين القضيتين معًا أن بريطانيا بدأت تستخدم بشكل إيجابي أسلوبًا يشتمل على المطالبة المدنية والملاحقة الجنائية بالتوازي، لمعالجة هذه الأموال الضخمة التي كانت في الأصل مصدرها الصين ثم تدفقت إلى بريطانيا، والعمل على مصادرتها قدر الإمكان.

1 بريطانيا—الوجهة المفضلة للأموال القذرة عالميًا

لطالما اعتُبرت بريطانيا، ولا سيما لندن، من قبل العالم الخارجي «الوجهة المفضلة للأموال القذرة عالميًا».

في مايو 2024، ذكر مسؤولون كبار في وزارة الخارجية البريطانية علنًا أنه، وفقًا للتقديرات، تمر 40% من أنشطة غسل الأموال العالمية عبر مدينة لندن والملكية الملكية البريطانية التابعة لبريطانيا (جريدة The Guardian، مايو 2024). وبحسب تقديرات هيئة الجريمة الوطنية في بريطانيا (NCA)، تتجاوز الأرباح الإجرامية التي تمر عبر بريطانيا أو تدخل إليها 81M جنيه إسترليني سنويًا.

وفي مجال العقارات تحديدًا، فهو يعد حوضًا أكثر تركيزًا ووضوحًا لتكدّس الأموال في بريطانيا. وبالمقارنة مع أموال الحسابات والمنتجات المالية، فإن العقارات أكثر استقرارًا، كما أنها أكثر ملاءمة للاحتفاظ طويل الأجل والاحتفاظ بالنيابة والبيع وإعادة البيع؛ لذلك كانت دائمًا وجهة مهمة لتكدّس مختلف الأموال المشبوهة.

وفقًا لبيانات منظمة الشفافية الدولية (Transparency International UK)، بين عامي 2016 و2022، ما لا يقل عن 6.7 مليار جنيه إسترليني من العقارات في بريطانيا تم شراؤها بأموال مشبوهة.

يُعد أحد القنوات الرئيسية لدخول الأموال القذرة إلى سوق عقارات لندن هو الأقاليم الخارجية مثل جزر فيرجن البريطانية. وتظهر أبحاث منظمة الشفافية الدولية أنه توجد 494 عقارًا في بريطانيا، بإجمالي قيمة يقارب 5.9 مليار جنيه إسترليني، ترتبط بأموال مشبوهة دخلت عبر الأقاليم الخارجية البريطانية، حيث تأتي أكثر من 90% من هذه الأموال من جزر فيرجن البريطانية.

لقد أشارت تقارير منظمات مثل الشفافية الدولية مرارًا إلى أن كميات كبيرة من الأموال غير القانونية القادمة من روسيا والصين ونيجيريا وغيرها تتدفق إلى سوق العقارات الفاخرة في لندن.

وبسبب أن بريطانيا لطالما كانت نقطة وصول مهمة للأموال القذرة، فقد أصبحت في السنوات الأخيرة أجهزة إنفاذ القانون لديها أكثر حماسًا في التعامل مع الممتلكات الضخمة غير ذات المصدر الواضح.

2 لماذا أصبح جهاز إنفاذ القانون في بريطانيا نشطًا جدًا في التعامل مع الممتلكات الضخمة ذات المصدر غير الواضح؟

هل يمثل هذا التغير في أساليب الإنفاذ مجرد ترقية في الحوكمة تحت ضغط مكافحة غسل الأموال؟ واضح أنه ليس كذلك.

تُعد العوامل المالية هي الدافع الأكثر واقعية. وبحسب البيانات العامة للنيابة العامة الملكية في بريطانيا (CPS)، خلال السنوات الخمس الماضية، استردت بريطانيا 478 مليون جنيه إسترليني من الأصول غير القانونية. وفي قضية تشيانغ تشيمين، كانت 61 ألفًا و100 بيتكوين تمت مصادرتها؛ وقيمتها الحالية تقارب 5.5 مليار جنيه إسترليني (حوالي 50 مليار رنمينبي).

بالنسبة لجهات الإنفاذ، فإن هذه القضايا لا تمثل فقط «إنجازًا تنظيميًا» بالمعنى الخاص بمكافحة غسل الأموال، بل تمثل أيضًا استرداد أموال حقيقية للغاية.

ومن الناحية المؤسسية، كانت بريطانيا قد جهزت بالفعل الأدوات لذلك.

وفقًا لقانون عائدات الجريمة في بريطانيا لعام 2002 (POCA)، فقد حدد الجزء الخامس فيه نظام المطالبة المدنية، والذي يسمح لجهات الإنفاذ باسترداد عائدات الجريمة عبر إجراءات مدنية دون صدور إدانة جنائية. كما أدخل قانون التمويل الجنائي لعام 2017 أوامر الثروة غير المبررة (UWO): ما دام لدى جهات الإنفاذ أسباب معقولة للاشتباه بأن الممتلكات المعنية لا تتناسب بشكل واضح مع الدخل المشروع للطرف المعني، يمكنها طلب تفسير مصدر الممتلكات. وإذا لم يستجب مقدم الطلب دون سبب معقول ضمن المدة المحددة، فقد تُعتبر الممتلكات قابلة للمصادرة (أي تُفترض أنها عائدات جريمة). وإذا لم يستطع مقدم الطلب تقديم أدلة، فستدخل الممتلكات لاحقًا في إجراءات المطالبة المدنية.

وهذا يعني أن مكافحة غسل الأموال ليست خسارة بل يمكن أن تحقق إيرادات أيضًا. وفي ظل خلفية التقشف المالي، فهذا بلا شك «صفقة رابحة من الجانبين».

3 كيف تخرج أموال الصينيين إلى الخارج؟

على حد تعبير الأمر، فإن بريطانيا لم تتمكن من مراقبة هذه الأصول إلا بعد أن تكون الأموال قد تحولت بالفعل من داخل البلاد.

لكن كيف تخرج أموال الصينيين بالفعل؟ وهذه أيضًا تعد من المشاهد عالية التكرار التي واجهها المحامي شاو عند التعامل مع القضايا ذات الصلة.

في السنوات الأخيرة، مثل المحامي شاو العديد من القضايا التي تَضَمَّنت شبهة جنائية بسبب بيع وشراء العملات الأجنبية غير القانوني، واطلع على المتورطين في هذه القضايا، بما في ذلك وسطاء التعريف، وشركات تبديل العملات، وU 商، ومحافل مالية غير رسمية (money service بدون ترخيص) وغيرها.

ومن خلال هذه القضايا يمكن أيضًا رؤية أن أساليب تبديل العملات الشائعة تقريبًا تشمل الأنواع التالية:

أولًا، نقل النمل.

هذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا لدى عامة الناس. فمن حيث التنفيذ، يتم عادةً الاستفادة من أو جمع حصص شراء العملات الأجنبية من الأقارب والأصدقاء، ثم تقسيم الحصة السنوية لشراء العملات الأجنبية التي كان يفترض أن تكون خاضعة للقيود، ثم نقل الأموال إلى الخارج على دفعات.

ثانيًا، التبادل العكسي عبر محافل مالية غير رسمية (substitution/offset).

هذه أيضًا واحدة من أكثر المسارات شيوعًا حتى الآن. يقوم الشخص الذي يبدل العملة بإدخال الرنمينبي إلى الحسابات المحلية المحددة لدى المحفل المالي غير الرسمي، بينما خارج البلاد يقوم المحفل بترتيب موظفين لتحويل مبلغ مكافئ من العملة الأجنبية إلى حساب خارجي محدد.

ثالثًا، قناة العملات الافتراضية.

تبدأ الأموال داخل الصين بشراء عملات مستقرة مثل USDT عبر تداول OTC، ثم يتم التحويل عبر السلسلة، ثم يتم تحويلها في الخارج إلى عملات ورقية مثل الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني. وهذه أيضًا من أكثر الأنواع شيوعًا ضمن قضايا بيع وشراء العملات الأجنبية غير القانونية التي تعامل معها المحامي شاو.

وبالخصوص في سيناريو استخدام الأموال داخل الصين لشراء عقارات في الخارج أو配置 الأصول في الخارج، غالبًا ما يتم دمج ذلك مع تعاون شركات تبديل العملات المحلية في الخارج ومحافل مالية غير رسمية، حيث يساعد الأخير في تنفيذ هبوط/تحويل العملة الورقية في الخارج.

رابعًا، الاستعانة بقنوات الشركات.

على سبيل المثال، من خلال صفقات تجارية وهمية أو آليات مثل الضمان المحلي مقابل التمويل الخارجي (内保外贷)؛ غالبًا ما يتم ذلك بالاستعانة بشركات واجهة، وتلفيق خلفية المعاملات، والتنسيق بين الشركات داخل الصين وخارجها، لتحويل الأموال التي لم يكن من السهل نقلها مباشرة إلى الخارج باسم معاملات الشركات أو التمويل.

إن هذه المسارات المختلفة لتبديل العملات غير القانونية تواجه في الواقع المخاطر الكامنة نفسها:

الأموال التي تخرج بهذه الطرق، ثم «تُغسل» لاحقًا عبر شراء عقارات في الخارج أو امتلاك حصص أو فتح حسابات، ستجعل مصدر الأموال، الذي كان أصلاً عسيرًا على التفسير، أكثر صعوبة في الإيضاح.

4 من قد ينجر إلى سلسلة المخاطر القانونية المرتبطة بمصادرة هذه الأصول؟

ضمن السلسلة الكاملة لتحويل الأموال والهبوط بها والحيازة، غالبًا ما يكون هناك توزيع متكامل للأدوار في الخلفية.

الفئة الأولى: حاملو الأصول

الأشخاص الذين ينقلون الأصول أنفسهم هم بالطبع الهدف الأكثر مباشرة. على سبيل المثال، تشيانغ تشيمين يعد مثالًا نموذجيًا.

لكن وفقًا لِرؤية المحامي شاو، ففي ظل آليات المطالبة المدنية مثل UWO، توجد نقطة ساخرة جدًا:

ضمن هذه الآلية، إذا تعذر تفسير مصدر الأموال، فستُصادر الممتلكات؛ وإذا جرى التعاون مع جهات إنفاذ القانون البريطانية لتسليم العقارات، فلن يتعرض الشخص محل التحقيق للعقوبة (حتى لو كانت أفعال الشخص محل التحقيق تُعد جريمة جنائية في بلدنا)—أي أن جهات الإنفاذ تهتم أكثر بأموالك بدلًا من الاهتمام بإدانته.

وبالاستناد إلى قضية سونغ شيجيي، فقد اتخذت هيئة الأوراق المالية في مقاطعة آنهوي قرارًا بعقوبة إدارية لها مصادرة المكاسب غير القانونية وغرامة تعادل المبلغ الإجمالي، بحوالي 22.28 مليون يوان، وفي الوقت نفسه بدأت الشرطة في شنغهاي تحقيقًا جنائيًا ضده بسبب الاشتباه في ممارسة أعمال الأوراق المالية غير القانونية وغسل الأموال. بعد ذلك، وبناءً على الخطوط والأدلة المقدمة من الجانب الصيني، قامت بريطانيا بإجراء تحقيق في أصوله داخل بريطانيا. وفي النهاية، وافق سونغ شيجيي على تسليم سبع عقارات في لندن والأموال الموجودة في حسابات بنكية بريطانية، بإجمالي قيمة تقارب 16.7 مليون جنيه إسترليني (حوالي 160 مليون رنمينبي).

ومن خلال تسوية الصلح هذه، تجنب سونغ شيجيي مواجهة توجيه اتهامات جنائية محتملة في بريطانيا.

هذه القضية هي إجراء إنفاذ مشترك قامت به الشرطة الصينية، لكن حتى يناير 2026، لم يتم سداد مبالغ العقوبات والمصادرات بقيمة 22.28 مليون يوان التي فرضتها هيئة الأوراق المالية في آنهوي حتى الآن.

كما أشارت تقارير Caixin إلى: «الشخص الذي يواصل مشغل التلاعب بالسوق في آنهوي دون أن يتمكن أحد من الوصول إليه، سونغ شيجيي، الذي كان متأخرًا عن سداد 22 مليون يوان من غرامات المصادرة لخزينة الدولة، كان قد سلّم مع ذلك إلى بريطانيا والولايات المتحدة نحو 200 مليون رنمينبي من أصول تم سدادها كشرط تسوية للمصادرة».

الفئة الثانية: المساعدون/الوسطاء في التيسير

بالإضافة إلى حاملي الأصول أنفسهم، فالأكثر تعرضًا للمخاطر هم الوسطاء من شركات تبديل العملات، ومحافل مالية غير رسمية، وتجار OTC، ووسطاء العقارات في الخارج، وغيرهم من المشاركين عبر طرف ثالث.

سواء كان شراء العقارات في الخارج، أو تحويل الأموال للخارج، أو استقرار الأموال في حسابات، ففي كثير من الأحيان لا يمكن الاستغناء عن مساعدة هؤلاء الأشخاص.

وفي إدراكهم الخاص، غالبًا ما يكون الأمر مجرد «المساعدة في تبديل العملة»، أو «المساعدة في ترتيب الحساب»، أو «المساعدة في تحويل الأموال إلى الخارج»، ويبدو كأنه فقط تقديم تعريف أو توفير خدمة وسيطة.

لكن من منظور المخاطر القانونية بموجب القوانين الجنائية في البر الرئيسي للصين، فإن هذه الفئة هي الأكثر عرضة لمخالطة جريمة الاتجار/البيع والشراء غير القانوني للعملات الأجنبية (غير القانونية). وإضافة إلى ذلك، إذا كانت الأموال التي ساعدوا في تحويلها تحمل بطبيعتها عائدات ذات صفة إجرامية، فقد تتعلق لاحقًا أيضًا بمخاطر مثل غسل الأموال، وإخفاء أو تمويه عائدات الجريمة.

ذلك لأن في منظور جهات الإنفاذ، فإن وسيط التعريف يشكل حلقة محورية يمكن من خلالها قيام سلسلة صناعة تبديل العملات غير القانونية بأكملها.

الفئة الثالثة: المشاركون على الأطراف

على عكس الفئتين السابقتين، غالبًا ما يكون المشاركون على الأطراف هم الأكثر عرضة لِأقل من تقدير مخاطرهم.

على سبيل المثال، يساعد الأصدقاء والأقارب في تفكيك تبديل العملات، وتوفير الحسابات، واستلام المدفوعات وتسديدها نيابةً، والاحتفاظ بالأسهم نيابةً، والاحتفاظ بالعقارات نيابةً. وفي إدراكهم الخاص، غالبًا ما يقتصر الأمر على «فقط ساعد قليلاً»، و«اقترض بطاقة»، و«ضع اسمك للنيابة في الاحتفاظ».

لكن هذه التصرفات أيضًا تشكل جزءًا مهمًا من سلسلة نقل الأصول والهبوط بها وإخفائها.

قد لا تدخل هذه الفئة بالضرورة منذ البداية في الإجراءات الجنائية، لكنها قد تواجه مع ذلك مخاطر قانونية على مستويات مختلفة تتعلق بالعملات الأجنبية، وغسل الأموال، والاستغلال/الممارسة غير القانونية، وغيرها.

5 تنبيه بشأن مخاطر «خروج الأموال إلى الخارج»

من خلال هذه القضايا يمكن رؤية أن الخارج ليس ملاذًا هادئًا للأصول كما يتخيل الكثيرون. كان جزء كبير من الناس في الماضي يعتقد أنه طالما تم تحويل الأموال بنجاح إلى الخارج، ووصلت الأصول إلى الحسابات الخارجية أو العقارات أو أي هيكل حيازة آخر، فإن الخطر يكون قد اختفى.

خطأ هؤلاء يكمن في الاعتقاد بأن المخاطر لا تنشأ إلا إذا صدر حكم بإدانتهم جنائيًا.

لكن «براعة» نظام UWO في بريطانيا (أوامر الثروة غير المبررة) وcivil recovery (المطالبة المدنية) تكمن في أنه يسمح لجهات الإنفاذ أولًا بإجراء «اشتباه معقول» بمصدر الثروة، ثم مصادرة هذه الممتلكات عبر إجراءات مدنية، دون أن يكون ذلك بالضرورة مشروطًا أولًا بإدانة الشخص جنائيًا.

وبالرغم من أن آلية الإنفاذ هذه تبدو ظاهريًا كأداة إنفاذ لمكافحة غسل الأموال، إلا أنه من نتائج معالجة القضايا المحددة، فإن وظيفتها الأساسية هي: السيطرة على الأصول ذات القيمة العالية التي لا يمكن تفسير مصدرها وضمها إلى حيازة الجهة المختصة دون إنهاء أولًا إجراءات الإدانة الجنائية.

في الماضي، كان الناس في الصين يبحثون عن طريقة لإخراج الأموال؛ أما الآن، فبريطانيا تبحث عن طريقة لإبقاء الأموال في جيبها.