Krypto-KOLs „Handel“ überschreiten die Grenzen! Die Finanzaufsicht will regulieren: Mit dem Gesetz zum Schutz vor Finanzrisiken.

Autor: Fenrir, Krypto-Stadt

Unterbindung von problematischen Gruppen, die Finanzaufsicht plant, das Gesetz zum Schutz von Finanzverbrauchern zur Verstärkung der Regulierung zu nutzen
Mit dem anhaltenden Anstieg des Interesses an Kryptowährungsinvestitionen in Taiwan sind zahlreiche KOLs, die sich als “Krypto-Experten” bezeichnen, aufgetaucht und haben Gruppen auf sozialen Plattformen gebildet, um Schulungen oder Investitionsratschläge zu geben. Solche “Bring-in und Bring-out”-Verhaltensweisen beeinflussen die Marktpreise und irreführen Investoren, was die Aufsichtsbehörden stark besorgt.

Bildquelle: Legislativrat ｜ Der Abgeordnete der Kuomintang, Li Yanxiu, fordert die Finanzaufsicht auf, klare Regeln für die problematischen Gruppen im Krypto-Bereich festzulegen

Der KMT-Abgeordnete Li Yanxiu wies kürzlich im Finanzkomitee darauf hin, dass die bestehenden Vorschriften zwar Preismanipulationen verbieten, jedoch der Markt mit tatsächlich investitionsbezogenen Aktivitäten übersät sei und forderte eine klare Regulierung durch die Finanzaufsicht. Der Vorsitzende der Finanzaufsicht, Peng Jinlong, erklärte, dass in Zukunft durch die ermächtigte Verordnung des Gesetzes zum Schutz von Finanzverbrauchern Regelungen für Finanzdienstleister, die Werbung, Akquise und Promotionsaktivitäten durch KOLs durchführen, implementiert werden sollen, um einen geordneten Markt für virtuelle Vermögenswerte zu schaffen.
Peng Jinlong betonte, dass ähnliche Verhaltensweisen im traditionellen Finanzmarkt bereits reguliert sind und die Werbung für Finanzprodukte durch Influencer bestimmten Einschränkungen unterliegt. Der aktuelle Schwerpunkt der Regulierung liegt darauf, das Verhalten von Analytikern und Beratern für virtuelle Vermögenswerte in den regulativen Rahmen einzubeziehen, um sicherzustellen, dass Investoren beim Zugang zu Informationen ausreichend geschützt sind.
Laut den Plänen der Finanzaufsicht wird in Zukunft auf die Selbstregulierung im traditionellen Finanzmarkt Bezug genommen, insbesondere auf die Zusammenarbeit zwischen Investmentfonds und Influencern, und es könnte gefordert werden, dass Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASP) offizielle Kooperationsverträge mit KOLs abschließen und diese in ihre internen Kontrollsysteme einbeziehen. Dies bedeutet, dass Krypto-Experten in Zukunft, wenn sie öffentliche Promotionen oder Dienstleistungen anbieten möchten, im Rahmen eines regulierten Rahmens operieren müssen und nicht mehr in einem regulatorischen Vakuum verweilen können.

Bildquelle: Legislativrat ｜ Peng Jinlong betont, dass ähnliche Verhaltensweisen im traditionellen Finanzmarkt bereits reguliert sind, und die Werbung für Finanzprodukte durch Influencer bestimmten Einschränkungen unterliegt

Wo liegt die rote Linie? Aus den Fällen von Krypto-Husi und BitMart die Risiken illegaler Akquise betrachten
Kürzlich haben mehrere Fälle gezeigt, dass die regulatorische rote Linie allmählich klarer wird. In der Vergangenheit wurden der bekannte Krypto-Influencer “Krypto-Husi” und sein betriebenes Unternehmen Yangqi Co., Ltd. wegen fehlender Registrierung gemäß den Vorschriften zur Geldwäscheprävention für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten sowie wegen Nichteinhaltung der Geldwäschegesetzgebung von der Chinesischen Handelskammer für Wertpapierunternehmen gewarnt.
Die Bekanntmachung verbietet eindeutig jegliche Akquisitionsaktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen und ist der erste KOL, der seit der Einführung des Registrierungssystems für virtuelle Vermögenswerte offiziell genannt wurde. Obwohl Krypto-Husi später erklärte, dass die Kammer keine rechtliche Gültigkeit habe, wiesen die juristischen Mitarbeiter der Finanzaufsicht darauf hin, dass Anbieter, die sich nicht registriert haben und geschäftliche Aktivitäten oder Akquise durchführen, tatsächlich die gesetzlichen Grenzen überschreiten, insbesondere wenn diese Aktivitäten als Erweiterung der Geschäfte von Börsen betrachtet werden, was ein hohes Risiko für Gesetzesverstöße mit sich bringt.
Weitere Informationen: Kurse anbieten zur Krypto-Handelsakademie! Ob Krypto-Husi die rote Linie des Gesetzes überschreitet, ist fraglich
Ein weiterer aufmerksamer Fall ist die ausländische Börse BitMart. Die Wertpapieraufsicht der Finanzaufsicht hat diese Plattform offiziell als nicht genehmigten Anbieter benannt und insbesondere erwähnt, dass bestimmte KOLs auf der Threads-Plattform ein “Handels-Team” rekrutieren, das die Teilnehmer auffordert, sich mit einem bestimmten Einladungscode zu registrieren. Die Wertpapieraufsicht stellte klar, dass BitMart die Registrierung zur Geldwäscheprävention nicht abgeschlossen hat und daher in Taiwan keine Dienstleistungen anbieten oder Werbung machen darf.
Die Finanzaufsicht erinnert die Öffentlichkeit daran, dass sie die Nutzung nicht genehmigter ausländischer Plattformen ablehnen und vermeiden sollte, Geld auf entsprechende Konten zu überweisen. Diese Fälle zeigen, dass sowohl persönliche KOLs als auch ausländische Börsen, solange sie illegale Akquise gegenüber taiwanesischen Bürgern betreiben, mit Benennungen und Warnungen der Aufsichtsbehörden sowie weiteren strafrechtlichen Ermittlungen rechnen müssen.

Aufdeckung des Betrugs mit Berichtsgeneratoren, Investoren müssen auf falsche Leistungen und Investitionsfallen achten
Darüber hinaus nutzen Betrüger oft die FOMO-Psychologie (Angst vor verpassten Chancen) von Investoren während bullischer Marktbedingungen, um mit raffinierten Werkzeugen falsche Anreize zu schaffen. In der Krypto-Community ist zudem ein sogenannter “Screenshot-Generator für Handelsberichte” weit verbreitet. Man gibt lediglich die Währung, den Hebel, den Eröffnungspreis und den Namen ein, und kann mit einem Klick beeindruckende Gewinnberichte generieren. Solche “falschen Lehrer” bilden oft Gruppen auf FB, IG, LINE oder Telegram und schaffen mit gefälschten Konten und Dialogen eine Atmosphäre, in der man mit dem Lehrer reich werden kann. Ihre Vorgehensweise beginnt oft mit kostenlosen Testangeboten, um das Vertrauen der Investoren zu gewinnen, und fordert dann dazu auf, Geld in eine bestimmte gefälschte Brieftasche oder eine unbekannte Börse zu transferieren. Sobald das Geld eingegangen ist, verschwinden der Lehrer und die Gruppe über Nacht und hinterlassen die Investoren ohne ihr Geld.
Neben technischer Fälschung ziehen solche Handelsgruppen oft die sogenannten “Arbitrage-Formeln” oder “professionelle Schulungen” heran, um Publikum anzuziehen. Ein KOL behauptet auf Threads, dass man mit nur 1.000 USDT Kapital Handelsvolumen in Millionenhöhe generieren könne und betont, dass alle Techniken vom Lehrer unterrichtet werden und die Teilnehmer einfach kopieren müssen. Diese übertriebenen Gewinnversprechen und die Aufforderung, spezifische Einladungscodes von ausländischen Plattformen zu verwenden, bergen jedoch erhebliche Compliance- und Sicherheitsbedenken. Die Finanzaufsicht und die Polizei haben wiederholt gewarnt, dass Krypto-Investitionen nicht blind auf Mundpropaganda in Gruppen vertrauen sollten und dass jeder “Lehrer”, der private Überweisungen verlangt oder zu nicht regulierten Plattformen führt, ein hohes Risiko darstellt. Echte Marktteilnehmer sollten ein unabhängiges Risikobewusstsein entwickeln und nicht von gefälschten Gewinn-Screenshots blenden lassen.

Regulierung und praktische Herausforderungen, spezielle Gesetze und Selbstregulierungsmechanismen für VASP werden entscheidend für die Zukunft
Derzeit befindet sich die Regulierung von KOLs für virtuelle Vermögenswerte in Taiwan an einem kritischen Wendepunkt. In Bezug auf die gesetzgeberische Richtung hat die Bürgerpartei einen Entwurf vorgelegt, der klar vorschlägt, Schlüsselmeinungsführer zu regulieren, wobei VASP in Werbung und Marketing den Firmennamen und die Lizenzinformationen offenlegen und irreführende Werbung verbieten müssen, und dass KOLs bestimmte Qualifikationen erfüllen sollten.

Bildquelle: Legislativrat ｜ Der Entwurf der Bürgerpartei für das “Gesetz über Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte” fordert VASP auf, in Werbung und Marketing den Firmennamen und die Lizenzinformationen offenzulegen und irreführende Werbung zu verbieten

Die Praktiker im Finanzsektor geben jedoch zu, dass es äußerst schwierig ist, von allen KOLs bestimmte finanzielle Qualifikationen zu verlangen. Daher neigt die aktuelle Kompromisslösung dazu, das Modell der Investmentfonds- und Beratungskammer zu übernehmen, indem Unternehmen die Influencer, mit denen sie zusammenarbeiten, regelmäßig überprüfen und Compliance-Kontrollen durchführen, um die regulatorische Verantwortung durch vertragliche Bindungen umzusetzen.
Diese regulatorische Initiative gegen “Krypto-Lehrer” ist Teil des Gesamtprozesses des Gesetzentwurfs für das “Gesetz über Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte” in Taiwan. Mit der schrittweisen Umsetzung des Registrierungssystems für VASP wird die Regulierung von Handelsverhalten einen entscheidenden Teil der regulatorischen Struktur vervollständigen.
Derzeit gibt es in Taiwan nur die folgenden Anbieter von VASP-Diensten, sortiert nach Strichanzahl:

• Hoya Digital Technology (HOYA BIT)
• Pionier Digital Technology (ZONE Wallet)
• Moderne Vermögenstechnologie (MaiCoin, MAX Exchange)
• Gewichtstechnologie (KryptoGO)
• Fusheng Digital Technology (TWEX)
• Cross-Chain Technology (Chainss)
• BitoPro Technology (BitoPro)
• Chain Technology Co., Ltd. (XREX Exchange)

Der Vorsitzende der Finanzaufsicht, Peng Jinlong, erklärte, dass das Regierungsprojekt eines speziellen Gesetzes Priorität haben wird und innerhalb von sechs Monaten Richtlinien zur Aufbewahrung festgelegt werden. In Zukunft sollten Investoren vorrangig legale registrierte Plattformen auswählen und jede nicht genehmigte Akquise ablehnen, um sicherzustellen, dass ihre Rechte durch gesetzliche Vorschriften geschützt sind.