¡Sentencia en el caso de lavado de dinero por 1.23 mil millones de dólares! El lavador profesional recibe una multa de 60 mil, y se revela un cómplice de origen chino

La Corte Superior de Nueva Zelanda ordenó la confiscación de ganancias ilícitas por aproximadamente 600,000 dólares neozelandeses del residente de Auckland, Musabayoufu Fuati. Fuati y su cómplice de origen chino, Daniel Hu, entre 2018 y 2020, utilizaron 12 “mulas de dinero” para depositar acumulativamente 123 millones de dólares neozelandeses en dinero negro en 400 cuentas bancarias. Los activos incautados, incluyendo un Bentley, BMW y propiedades por un total de 1,16 millones de dólares neozelandeses, serán divididos 50% para el gobierno.

División del trabajo y modelo comercial de los blanqueadores de dinero profesionales

Fuati y Daniel Hu operaban previamente servicios de cambio de divisas y remesas, con oficinas ubicadas en Queen St, Auckland. Los dos utilizaron identidades falsas y un grupo de “mulas de dinero” intercambiables, entre 2018 y 2020, para inyectar grandes cantidades de efectivo de origen dudoso en el sistema bancario. Este modelo operativo es extremadamente raro en los delitos de blanqueo de dinero en dólares neozelandeses, demostrando que ambos habían desarrollado el blanqueo en un “servicio profesional”.

Se informó que la división del trabajo era clara: Hu era responsable de recopilar grandes cantidades de efectivo de los clientes y organizar transferencias a cuentas en el extranjero; Fuati era responsable de “blanquear” efectivo sin levantar sospechas bancarias. La vigilancia policial descubrió que Hu frecuentemente realizaba intercambios secretos de efectivo con delincuentes en estacionamientos y otros lugares. Esta división de trabajo profesionalizada aumentó significativamente la eficiencia delictiva, con casos individuales que involucraban escalas de fondos de millones de dólares neozelandeses.

La investigación policial mostró que durante este período, una red de aproximadamente 12 depositantes terceros acumulativamente depositó 123,455,400 dólares neozelandeses en efectivo en aproximadamente 400 cuentas bancarias. Estas “mulas de dinero” eran en su mayoría jóvenes o grupos vulnerables, ganando entre 100 a 200 dólares neozelandeses por cada depósito exitoso de 100,000 dólares neozelandeses. Los clientes también pagaban comisiones del 10% al 20% por transferencias internacionales. Estas comisiones elevadas indican que los clientes necesitaban urgentemente servicios de blanqueo de dinero, disposición a pagar costos altos para evadir regulaciones.

Estructura de tres niveles de la red profesional de blanqueo de dinero

Capa de recaudación (Hu): Recopilar grandes cantidades de efectivo de narcotraficantes y estafadores en lugares encubiertos como estacionamientos

Capa de blanqueo (Fuati): Coordinar 12 mulas de dinero para distribuir depósitos fraccionados en 400 cuentas bancarias, evadir monitoreo de transacciones individuales

Capa de transferencia (cuentas en el extranjero): Transferir fondos blanqueados al extranjero, completar limpieza transfronteriza

Detalles técnicos de transacciones fraccionadas para evadir monitoreo bancario

Fuati admitió en marzo de 2023 el delito de “estructuración” (bajo la Ley Anti-Blanqueo de Dinero), siendo condenado a 2 meses y 14 días de prisión domiciliaria; Hu admitió delitos similares y 4 delitos de blanqueo de dinero, siendo condenado a 9 meses de prisión domiciliaria. La estructuración es una técnica clásica de blanqueo de dinero que consiste en dividir efectivo en grandes cantidades en múltiples transacciones pequeñas para evadir las obligaciones de informes de transacciones de cantidad grande de los bancos.

La ley neozelandesa requiere reportar transacciones en efectivo superiores a 10,000 dólares neozelandeses al Centro de Inteligencia Financiera (FIU). La red de Fuati fraccionó efectivo en cantidades grandes en depósitos de 9,000 a 9,500 dólares neozelandeses cada uno, distribuyéndolos en 400 cuentas bancarias diferentes, evitando exitosamente esta línea de regulación. Los 12 mulas de dinero ejecutaron depósitos en diferentes momentos y diferentes sucursales, dificultando que un único banco detectara patrones anormales.

Este nivel de sofisticación del método indica una comprensión profunda de Fuati del sistema regulatorio anti-blanqueo de dinero. Incluso controlaría la frecuencia de depósitos en una única cuenta, evitando múltiples depósitos a corto plazo que disparen alarmas internas bancarias. Sin embargo, cuando la policía integró y analizó datos bancarios cruzados, esta enorme red de blanqueo de dinero finalmente fue expuesta. Las 400 cuentas aparentemente independientes estaban realmente todas asociadas con operaciones de remesas controladas por Fuati y Hu.

Desde la perspectiva del cliente, las comisiones del 10% al 20% son extremadamente altas, pero para narcotraficantes y estafadores, este es el costo necesario para evadir regulaciones. Los servicios de remesas legítimas típicamente cobran comisiones no superiores al 2%, con una diferencia de hasta diez veces reflejando la escasez de servicios de blanqueo de dinero y la prima de alto riesgo. Esto también explica cómo Fuati acumuló tales ganancias ilícitas masivas en tres años.

Recuperación de 1,16 millones de activos y controversia de división 50-50

Fuati y Hu fueron arrestados en 2020. Posteriormente, la policía congeló múltiples activos según la Ley de Procedimientos contra Ganancias de Actividades Delictivas, incluyendo: múltiples propiedades, vehículos de lujo (incluyendo Bentley y BMW), depósitos bancarios aproximados de 140,000 dólares neozelandeses, efectivo de 64,000 dólares neozelandeses, activos incautados con valor estimado total de 1,168,606.77 dólares neozelandeses.

La policía originalmente planeaba una audiencia de confiscación de cuatro semanas comenzando en septiembre de 2026, sin embargo, todas las partes finalmente alcanzaron un acuerdo de liquidación, aprobado por la jueza de la Corte Superior de Auckland, Michele Wilkinson-Smith. Según el acuerdo: 50% de los activos incautados pertenecerán al gobierno, el 50% restante pertenecerá a la pareja de Fuati, Tayier Suliya.

Esta división 50-50 generó controversia. La jueza señaló que la policía no acusó a Suliya de conocimiento o participación en delitos relacionados, presumiendo que los activos en cuestión eran “bienes de la relación”. Bajo la ley neozelandesa, los bienes en relaciones matrimoniales o de convivencia se consideran por defecto propiedad común, a menos que se pueda demostrar que el cónyuge conocía que los fondos provenían de forma ilegal. Debido a que la policía no proporcionó evidencia suficiente del conocimiento de Suliya, la corte solo podría procesar según principios de bienes de relación.

Simultáneamente, la policía acordó renunciar a buscar órdenes de confiscación de ganancias a mayor escala. La corte también anotó que, después de que se vendan las propiedades relevantes, la policía aún solicitará confiscación adicional de las ganancias de venta. Este manejo por etapas refleja la complejidad del caso, valuaciones de propiedades pueden fluctuar con variaciones de mercado, la policía eligió asegurar primero la cantidad de confiscación básica, luego proceder con recuperación posterior sobre ganancias de venta de propiedades.

El caso se originó de la investigación secreta bajo el código “Operación Martínez” de la policía neozelandesa, siendo uno de los primeros casos donde las fuerzas policiales neozelandesas reorientaron el enfoque de aplicación de la ley hacia “blanqueadores de dinero profesionales”. La represión tradicional a menudo se concentra en crímenes aguas arriba, pero ignora intermediarios que proporcionan servicios de blanqueo de dinero. En años recientes, organismos de aplicación de la ley reconocen que atacar blanqueadores de dinero profesionales puede paralizar múltiples cadenas criminales simultáneamente, con resultados más significativos.