La limpieza de la lista de  Cripto: El nuevo intento de Sudáfrica de salir de la lista gris del GAFI

Una unidad sudafricana de inteligencia financiera ha emitido una directiva que obliga a las plataformas de activos digitales a recopilar las identidades de las partes involucradas en las transacciones de criptomonedas. Conocida como Directiva 9, la orden entra en vigor el 30 de abril de 2025 y coloca la carga de identificar y almacenar esta información en las plataformas de activos digitales que facilitan las transacciones.

Según un informe, la directiva forma parte de los continuos esfuerzos de Sudáfrica por ser eliminada de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI). La inclusión en la lista gris del GAFI puede dañar la reputación de un país, aumentar el costo de las transacciones financieras y llevar a mayores costos de endeudamiento debido al mayor riesgo percibido del país.

Según informa Bitcoin.com News, Sudáfrica fue agregada a la temida lista gris a principios de 2023 después de que el FATF determinara que el país no había hecho lo suficiente para evitar ser incluido en la lista. Un informe anterior sugería que la decisión de Sudáfrica en octubre de 2022 de designar los activos de criptomonedas como productos financieros fue únicamente para evitar ser añadido a la lista.

Sin embargo, estos esfuerzos no lograron satisfacer al FATF, que concluyó que Sudáfrica necesitaba un monitoreo más cercano. Desde entonces, la nación africana ha tomado más medidas para salir de la lista, siendo la última directiva del Centro de Inteligencia Financiera (FIC) una de ellas. La directiva busca que Sudáfrica cumpla con la regla de viaje del FATF.

“El propósito principal de implementar la regla de viaje es ayudar a garantizar que la transferencia o recepción de activos criptográficos a través de CASPs no se utilice con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación,” dijo la FIC.

Algunos de los nuevos requisitos impuestos por la unidad incluyen la obligación de registrar los nombres completos del remitente y del beneficiario, así como sus direcciones de billetera, si el valor de la transacción es inferior a $277 (5,000 rands). Los requisitos son más estrictos para transacciones que excedan el umbral de $277, agregó el informe.

En respuesta a la directiva de la FIC, Sean Sanders, CEO de Altify, dijo que su empresa está lista para soporte los desarrollos regulatorios pero cuestionó la decisión de establecer el umbral en $277, una cifra que describió como “la más baja de cualquier país en todo el mundo”.