Avant-hier matin, un trader a soudain envoyé un message vocal, l'air très pressé : "Je viens de convertir 600 000 USDT de la bourse en liquide et de le transférer sur ma carte bancaire, et voilà que deux heures plus tard, le SMS de la banque est arrivé — 'Les transactions hors guichet sont suspendues', l'argent est bloqué sur la carte, impossible même de vérifier le solde !"

Il regardait la banque en ligne pendant une demi-heure, les chiffres étaient toujours là dans le compte, mais il était déjà refroidi. Cet argent a été gagné après de nombreuses nuits passées à surveiller les marchés, pas perdu dans la volatilité, mais coincé dans la "dernière étape du retrait". Ce sentiment de frustration est encore plus douloureux que la perte directe.

En réalité, beaucoup ne se concentrent que sur la tendance des chandeliers dans le marché crypto, pensant qu'il suffit de supporter la volatilité, mais ils oublient un piège plus grand — l'argent est gagné mais ne peut pas être retiré. La racine du problème réside dans la "pollution des fonds" : des personnes achètent des USDT avec de l'argent sale provenant d'escroqueries ou de blanchiment, qui après plusieurs transferts finissent par arriver jusqu'à vous. Apparemment, c'est une transaction normale, mais si le compte en amont rencontre des problèmes, toute la chaîne de fonds sera gelée.

Mais ne vous inquiétez pas trop, le gel du compte n'est pas synonyme d'illégalité. Si vous pouvez fournir une capture d'écran de la transaction OTC, l'historique de chat avec le contrepartie, la preuve de transfert, etc., environ 90 % des comptes peuvent être débloqués sans problème. Cependant, cela nécessite de se rendre à la banque, de contacter la police, et le processus peut durer de quelques semaines à plusieurs mois, ce qui consomme beaucoup de temps et d'énergie. Il vaut mieux prévenir que guérir.

Voici trois conseils pratiques :

**Premièrement, ouvrir une "carte dédiée au crypto"** : Utilisez-la uniquement pour les transactions OTC, ne la mélangez pas avec votre carte de salaire ou de dépenses quotidiennes. Même si elle est gelée, cela n'affectera pas votre vie quotidienne.

**Deuxièmement, choisir le bon contrepartie** : privilégier les commerçants réputés avec plus d’un an d’historique de transactions. Ne cherchez pas un nouveau compte pour économiser quelques yuans, ces gains ne valent pas le risque.

**Troisièmement, faire attention aux détails** : effectuer de grosses sommes en plusieurs fois, préférablement en journée (le système de contrôle bancaire fonctionne mieux en journée), attendre 3 jours après réception avant de continuer, et écrire dans la référence de transfert "paiement" ou "frais de consultation technique" pour des usages légitimes.

Gagner de l’argent sur le marché crypto est une compétence, mais faire sortir cet argent en toute sécurité est la véritable maîtrise. Plutôt que d’attendre que le compte soit gelé pour chercher une solution, il vaut mieux agir dès maintenant et bien préparer ces détails. Rien n’est plus précieux qu’un investissement dans la prévention.