Guide d'investissement Stellar (XLM) : méthodes d'achat, stockage sécurisé du portefeuille et stratégies de trading

Dans le marché croissant des cryptomonnaies actuel, la manière d’investir correctement dans Stellar (恆星幣) est devenue un sujet brûlant pour les investisseurs. Cet article propose un guide complet d’investissement dans Stellar, couvrant la stratégie de trading de XLM, le stockage sécurisé des portefeuilles Stellar ainsi que les cas d’usage de la blockchain Stellar ; il explore également en profondeur comment acheter des Stellar et l’avenir de XLM. Du choix de la bonne plateforme d’échange à la compréhension des différentes stratégies opérationnelles, vous obtiendrez les insights nécessaires pour entrer dans ce marché plein de potentiel.

Stellar est une plateforme décentralisée open source, fondée le 31 juillet 2014 par Jed McCaleb, ancien co-fondateur de Ripple, et la juriste Joyce Kim, dédiée à connecter banques, systèmes de paiement et utilisateurs individuels. Le réseau est soutenu par la fondation à but non lucratif Stellar Development Foundation(SDF), ayant reçu un investissement initial de Stripe par le PDG Patrick Collison, avec 2 milliards de tokens supportés dès le départ. XLM (Lumens), en tant qu’actif natif du réseau Stellar, possède une fonction de monnaie pont, facilitant les échanges multidevises sans friction, tout en nécessitant uniquement une modique somme de 0.00001 XLM par transaction pour éviter les abus du réseau.

L’un des principaux avantages du réseau Stellar est son support pour un mode de transaction distribué : même si l’utilisateur détient des euros, il peut payer en dollars, le système effectuant automatiquement un change au meilleur taux. À l’instar d’Ethereum, la plateforme Stellar permet aux utilisateurs de développer des applications décentralisées(dApp) et des tokens, ainsi que de soutenir des projets de stablecoins comme USD Anchor, contribuant à atténuer la volatilité des cryptomonnaies. À ce jour, Stellar a développé un écosystème complet incluant des paiements transfrontaliers, des contrats intelligents, etc.

La première étape pour acheter du XLM consiste à choisir une plateforme d’échange adaptée. Les principaux échanges offrent diverses méthodes d’achat, telles que carte de crédit, virement bancaire, P2P, etc. Selon les données actuelles, XLM est échangé sur 787 paires, avec un volume de trading de 155 millions de dollars sur 24 heures, affichant une bonne liquidité. Lors du choix de la plateforme, il est essentiel de considérer notamment les frais de transaction, les méthodes de paiement supportées, la facilité de retrait des fonds et la certification de sécurité.

Après l’inscription sur la plateforme, l’utilisateur doit lier un mode de paiement valide et effectuer une vérification d’identité. Lors de l’achat de XLM, il est conseillé de privilégier les paires avec une forte liquidité pour obtenir des taux plus avantageux. Une fois l’achat effectué, l’étape suivante clé est de transférer le XLM vers un portefeuille personnel, afin de réduire le risque d’actifs en conservant la cryptomonnaie sur la plateforme d’échange. Les investisseurs doivent surveiller de près la volatilité du marché durant le processus d’achat et élaborer une stratégie d’achat adaptée à leur tolérance au risque.

Le choix du portefeuille est directement lié à la sécurité des actifs XLM. Les portefeuilles froids et chauds ont chacun leurs avantages et inconvénients : le portefeuille froid(stockage hors ligne) offre le niveau de sécurité le plus élevé mais implique une gestion plus complexe, adapté pour la détention à long terme de grandes quantités d’actifs. Le portefeuille chaud(stockage en ligne) facilite les transactions mais expose à un risque de piratage. Trust Wallet supporte les applications mobiles et de bureau, avec des fonctions d’envoi, réception, stockage et échange. Il est conseillé d’adopter des mesures de sécurité renforcées, telles que l’activation de l’authentification à deux facteurs, l’utilisation de mots de passe forts, et la sauvegarde régulière des clés privées et phrases de récupération.

La protection des clés privées et des phrases de récupération est cruciale : elles doivent être stockées dans un endroit sécurisé et leur disponibilité doit être vérifiée périodiquement. Il ne faut pas stocker ces informations dans le cloud ou sur des appareils publics. Lors du choix d’une solution de stockage sécurisé, il est important d’évaluer ses compétences techniques et la taille de ses actifs : pour de petites quantités, un portefeuille chaud reconnu peut suffire, mais pour de plus grosses sommes, il est préférable d’opter pour un portefeuille froid ou un portefeuille matériel. La surveillance régulière des activités du portefeuille permet de détecter rapidement toute transaction anormale.

La volatilité quotidienne de XLM est relativement stable et prévisible, et la stratégie de croisement des moyennes mobiles est particulièrement adaptée aux traders. La variation du prix sur 24 heures est de -5.71 %, et sur 7 jours de -8.21 %, ce qui reflète un comportement de correction à moyen terme. Les traders à court terme peuvent exploiter la volatilité quotidienne voire horaire pour réaliser des profits, tandis que les investisseurs à long terme devraient utiliser la stratégie d’investissement périodique pour réduire le coût moyen d’achat.

La gestion des risques de trading est essentielle : la mise en place d’ordres stop-loss doit être basée sur la tolérance au risque personnelle, généralement à une distance de 5-10 % du prix d’entrée. Les objectifs de profit doivent prendre en compte les niveaux de support et de résistance, en utilisant des outils d’analyse technique pour identifier ces niveaux clés. En tant qu’actif cryptographique majeur, XLM dispose de nombreuses paires de trading(787 paires), offrant une liquidité suffisante pour exécuter les transactions en toute fluidité. Il est conseillé aux investisseurs d’éviter la cupidité, et de prendre leurs bénéfices lorsqu’ils atteignent leurs objectifs, plutôt que d’espérer une hausse infinie.

L’écosystème Stellar a développé un mécanisme d’application à plusieurs niveaux. Depuis 2017, IBM collabore étroitement avec Stellar pour utiliser XLM dans des solutions de paiement blockchain concrètes ; Deloitte(Deloitte) développe des applications bancaires numériques Deloitte ; Mercado Bitcoin et d’autres institutions financières adoptent Stellar pour les paiements transfrontaliers. Ces applications de niveau entreprise offrent une base solide pour la valeur de XLM.

Le réseau Stellar supporte le développement de stablecoins et de dApps, créant une infrastructure pour les applications DeFi. Les utilisateurs peuvent émettre des actifs sur la plateforme Stellar ou participer à des projets existants pour générer des revenus. La mécanique d’inflation annuelle de 1 % de Stellar pourrait influencer la valeur à long terme, mais le lancement d’applications et l’expansion de l’écosystème contribuent progressivement à contrebalancer cet effet.

Les investisseurs doivent suivre le développement des nouveaux projets dans l’écosystème Stellar, en évaluant leur valeur d’usage réelle plutôt que de se baser uniquement sur la spéculation sur le token. La collaboration accrue avec les institutions financières traditionnelles offre un soutien pratique durable à XLM.

Cet article fournit un guide complet pour l’investissement dans Stellar (XLM), couvrant de l’aperçu du réseau Stellar à la valeur fondamentale du token XLM. Il explore en profondeur la stratégie d’achat de XLM, le choix de plateformes d’échange comme Gate pour garantir la sécurité des transactions. Il détaille également la planification du stockage sécurisé des XLM, assurant la protection des actifs. Enfin, il dévoile des stratégies efficaces de trading XLM et les opportunités d’investissement dans l’écosystème Stellar. Ce guide est destiné aux investisseurs en cryptomonnaies, visant à améliorer la sécurité des investissements et à repérer les opportunités de gains potentielles.