Système mondial de messagerie interbancaire, SWIFT, exploration des transferts inter-chaînes avec les principales banques

SWIFT, le système mondial de messagerie interbancaire qui traite environ $5 trillion en volume quotidien, a annoncé sa collaboration avec des partenaires bancaires du monde entier pour mener des essais de transferts d’actifs tokenisés cross-chain.

Selon une déclaration récente, SWIFT a indiqué qu’en tirant parti de son infrastructure établie, elle vise à explorer la faisabilité et la fonctionnalité de permettre le transfert d’actifs tokenisés entre différents réseaux blockchain.

« Davantage d’institutions commencent à explorer comment servir leurs clients sur des réseaux blockchain permissionnés et publics comme Ethereum, » a déclaré Jonathan Ehrenfeld, responsable de la stratégie des titres chez SWIFT.

« Nos expérimentations aideront à faire progresser la compréhension de l’industrie concernant les exigences techniques et commerciales impliquées lors de l’interaction avec et entre plusieurs réseaux blockchain. »

Lors de la phase initiale de test, l’initiative de SWIFT se concentrera sur la réalisation de transferts utilisant le testnet Sepolia d’Ethereum. Les tests impliqueront le transfert d’actifs tokenisés entre le réseau principal Ethereum (blockchain public) et une blockchain permissionnée.

De plus, SWIFT explorera les transferts entre le réseau Ethereum et d’autres réseaux blockchain publics.

Plus d’une douzaine d’institutions financières participeront à l’initiative, notamment :

• Citi
• BNY Mellon
• Lloyds Banking Group
• BNP Paribas
• Banques d’Australie et de Nouvelle-Zélande

La possible prise en charge par SWIFT des blockchains publics pourrait constituer un coup de pouce significatif pour le secteur Web3. En explorant les gains d’efficacité opérationnelle offerts par la technologie blockchain, SWIFT vise à créer un environnement susceptible d’attirer davantage d’investisseurs vers les marchés privés et d’améliorer la liquidité.

En 2018, le Financial Times estimait que SWIFT, en tant que système mondial de messagerie interbancaire, gérait environ 50 % des transactions transfrontalières mondiales. Cependant, le rapport soulignait également les critiques formulées à l’encontre de SWIFT pour sa supposée inefficacité et ses limitations en termes de rapidité, de coût et de transparence.

SWIFT reconnaît l’intérêt croissant des investisseurs institutionnels pour les investissements en actifs tokenisés. Cependant, elle admet que la complexité technique de l’écosystème Web3 multi-chaînes peut entraîner des défis et des inefficacités dans la gestion et le trading de ces actifs.

« Dans un écosystème aussi fragmenté, il ne serait tout simplement pas faisable pour les institutions financières de se connecter à chaque plateforme individuellement, » a déclaré Tom Zschach, directeur informatique chez SWIFT.

« Surmonter cette fragmentation sera la clé de la scalabilité à long terme du marché. »

Ehrenfeld a également souligné la nécessité d’une interopérabilité entre les protocoles blockchain et l’infrastructure legacy.

« Au lieu de construire de nouvelles infrastructures et stacks technologiques entièrement à partir de zéro, les institutions financières souhaitent tirer parti de leur infrastructure existante pour se connecter aux registres blockchain, » a-t-il déclaré.

Le programme pilote lancé par SWIFT vise à approfondir les défis réglementaires et opérationnels que les institutions financières pourraient rencontrer lors de leur engagement avec des actifs tokenisés.

Chainlink, un fournisseur d’oracles Web3 de premier plan, permettra à SWIFT d’interagir avec Sepolia et contribuera avec son protocole d’interopérabilité cross-chain à l’initiative.

SWIFT a précédemment indiqué que ses essais d’interopérabilité cross-chain pourraient poser les bases du lancement des Monnaies Numériques de Banque Centrale (CBDC).