ETF, l'instrument d'investissement populaire à l'ère de l'incertitude

Dans un contexte économique volatil, la recherche de méthodes d’investissement offrant des rendements stables devient une nécessité pour de nombreux investisseurs. L’une des stratégies qui suscite un intérêt croissant est le choix des ETF, un outil d’investissement permettant une diversification efficace et systématique des risques.

Cet article vous présentera en détail ce qu’il faut savoir sur ETF : qu’est-ce que c’est, comment investir, les différents types, et des conseils pour ceux qui envisagent d’entrer sur ce marché.

Qu’est-ce qu’un Exchange Traded Fund ou ETF ?

ETF signifie Exchange Traded Fund, un fonds d’investissement de type ouvert enregistré en bourse, géré par une société de gestion d’actifs (BLO).

Pour faire simple, ETF est une collection d’actions de plusieurs sociétés regroupées dans un seul fonds, permettant aux investisseurs d’accéder à plusieurs entreprises en une seule transaction. Que ce soit un ETF or (Gold ETF), ETF étranger, ETF actions nationales ou autres types.

Ce qui distingue ETF des autres instruments d’investissement, c’est qu’il peut être acheté et vendu tout au long de la journée de trading en bourse, comme une action, tout en offrant une diversification semblable à celle d’un fonds commun de placement.

Deux sources de rendement pour l’ETF :

• Plus-value en capital (Capital Gain) – lorsque vous achetez un ETF à un prix bas et que son prix augmente par la suite, vous réalisez un profit en le revendant à un prix supérieur.

• Dividendes (Dividend) – certains ETF distribuent une partie des bénéfices aux détenteurs de parts, en fonction du nombre de parts détenues.

Les différents types d’ETF disponibles

1. ETF actions (Equity ETF)

Investissent dans des actions de diverses sociétés, permettant un accès large au marché boursier, que ce soit un indice principal, un secteur spécifique ou un marché national.

2. ETF obligations (Bond ETF)

Conçus pour ceux qui souhaitent investir dans des instruments de dette, comme des obligations d’État ou d’entreprise, avec des rendements relativement stables.

3. ETF matières premières (Commodity ETF)

Investissent dans des biens physiques tels que l’or, l’argent, le pétrole, idéal pour se couvrir contre l’inflation.

4. ETF sectoriels (Sector ETF)

Ciblent un secteur spécifique, comme la banque, la technologie ou la vente au détail, permettant aux investisseurs de miser sur l’industrie qui les intéresse.

5. ETF internationaux (International ETF)

Offrent un accès aux marchés étrangers, des marchés émergents aux économies mondiales.

6. ETF multi-actifs (Multi-Asset ETF)

Combinent actions, obligations et matières premières pour un rendement équilibré, adapté à ceux recherchant une diversification dans un seul fonds.

7. ETF inverses et à effet de levier (Inverse & Leveraged ETF)

Outils avancés pour profiter des baisses de marché (Inverse) ou amplifier les gains (Leveraged).

Pourquoi ETF est une option avantageuse

1. Diversification efficace

Au lieu d’investir dans une seule action, vous investissez dans un panier d’actions, ce qui limite l’impact négatif d’une seule société sur votre portefeuille.

2. Coûts d’investissement faibles

Pas besoin de beaucoup d’argent pour accéder à une gamme diversifiée d’actifs, contrairement à l’achat d’actions individuelles qui peuvent être coûteuses ou nécessiter une étude approfondie.

3. Frais réduits

Les ETF ont généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds communs, car ils suivent souvent un indice plutôt qu’une gestion active.

4. Flexibilité de trading

Vous pouvez acheter ou vendre des ETF à tout moment durant la journée de trading, comme des actions, contrairement aux fonds qui ne se négocient qu’une fois par jour à leur valeur liquidative.

5. Bonne liquidité

Grâce à leur popularité et leur négociation en bourse, les ETF disposent d’une bonne liquidité, facilitant la vente lorsque vous avez besoin de liquidités.

Comparaison entre ETF, actions et fonds communs

Sur la structure

• ETF : fonds négocié en bourse dont le prix fluctue selon l’offre et la demande.
• Actions : représentent une propriété dans une seule société.
• Fonds communs : regroupent l’argent de nombreux investisseurs pour investir dans divers actifs, négociés à leur valeur nette d’inventaire (NAV), calculée quotidiennement.

Sur la diversification

• ETF : offre une diversification via un panier d’actifs.
• Actions : risque concentré sur une seule société.
• Fonds communs : diversification à travers plusieurs actifs et secteurs.

Sur la négociation

• ETF : négocié en continu durant la journée à son prix de marché.
• Actions : négocié en continu à tout moment.
• Fonds : achat ou vente une fois par jour à la valeur liquidative.

Sur les coûts

• ETF : frais faibles, mais peut inclure des commissions.
• Actions : commissions à chaque transaction, taxes sur dividendes possibles.
• Fonds : frais de gestion et de transaction.

Sur l’efficacité fiscale

• ETF : souvent plus fiscalement avantageux grâce à leur structure.
• Actions : impôts sur plus-values et dividendes.
• Fonds : distribution de profits pouvant entraîner une imposition.

Points importants à considérer avant d’investir dans un ETF

1. Volatilité à court terme

Les ETF suivent le marché, donc à court terme, ils peuvent subir des pertes, mais à long terme, la moyenne des rendements tend à être favorable.

2. Frais de gestion

Même faibles, ces frais sont déduits du rendement.

3. Écart entre l’indice et le prix de l’ETF

Parfois, le prix de l’ETF peut ne pas refléter parfaitement l’indice de référence, en raison des frais de gestion.

4. Rendements potentiellement inférieurs à ceux d’actions individuelles

La diversification peut limiter les gains par rapport à l’investissement dans une action exceptionnelle.

Quel type d’investisseur pour un ETF ?

Investisseurs débutants

Les ETF sont idéaux pour ceux qui manquent d’expertise en analyse boursière, car ils ne nécessitent pas une étude approfondie de chaque action, demandent peu de capital et offrent une bonne diversification.

Investisseurs à long terme

Pour ceux qui planifient un horizon de 3 à 5 ans ou plus, les ETF offrent stabilité, diversification et facilité de gestion.

Investisseurs recherchant simplicité

Si vous souhaitez une solution d’investissement simple, facile à comprendre et à gérer, les ETF sont une excellente option.

Comment acheter et vendre un ETF facilement

Trader un ETF est très simple, surtout si vous avez déjà une expérience avec les actions. Deux méthodes principales :

Méthode 1 : via une application de trading en ligne

Vous pouvez passer des ordres d’achat ou de vente directement via une application, rapidement et facilement.

Méthode 2 : par contact avec un courtier

Les courtiers peuvent vous aider à passer des ordres, vous conseiller et réduire les erreurs.

Étapes pour trader un ETF via une application de streaming

1. S’inscrire – Créez un compte sur l’application de trading et connectez-vous avec votre numéro de compte.

2. Accéder à la section Watch – Une fois connecté, allez dans “Watch” puis sélectionnez “Favorite 1” (Dropdown).

3. Rechercher un ETF – Choisissez le menu “SET” puis “.ETFs” pour voir la liste des ETF négociables.

4. Passer un ordre d’achat ou de vente – Sélectionnez “Buy” ou “Sell” et remplissez :

   • le nom de l’ETF
   • le nombre de parts (Volume)
   • le prix souhaité
   • votre code PIN

5. Envoyer l’ordre – Appuyez sur “BUY” ou “SELL” pour confirmer.

Important ! Avant de trader, il faut ouvrir un compte en bourse.

En résumé : l’ETF, une option de valeur

Investir dans un ETF revient à faire croître votre patrimoine tout en maîtrisant le risque. Si vous cherchez une solution avec :

• une bonne diversification
• des frais faibles
• une flexibilité de trading
• une simplicité adaptée aux débutants

L’ETF est la réponse idéale pour vous.