Guide d'identification des arnaques en cryptomonnaie｜6 méthodes d'escroquerie courantes et solutions d'auto-défense

Avec la popularisation des actifs cryptographiques, les cas d’escroqueries en monnaie virtuelle se multiplient sans cesse. Les groupes de fraude exploitent la méconnaissance du public envers la technologie blockchain, ainsi que l’attractivité des marchés de cryptomonnaies à haut rendement, pour concevoir divers pièges frauduleux. Ce guide analysera en profondeur les modes d’arnaque les plus courants sur le marché, afin d’aider les investisseurs à anticiper les risques et à couper court à temps.

6 méthodes courantes d’escroquerie en cryptomonnaies

Méthode 1 : Plateformes de phishing

Les escrocs créent de fausses plateformes très similaires aux exchanges connus. Après que l’investisseur a effectué un virement, cela semble réussi, mais lors de la tentative de retrait, on lui demande de payer divers frais — frais de transaction, marges, taxes, voire de réaliser un volume de transactions spécifique pour pouvoir retirer ses fonds. Ces faux sites sont souvent promus via des applications de rencontres ou des réseaux sociaux, avec des liens de phishing ou des URL contrefaites, incitant les utilisateurs à entrer leurs informations personnelles à leur insu.

Méthode 2 : Variantes de la pyramide Ponzi

Les escroqueries par ICO( ou émission initiale de jetons) prétendent qu’une nouvelle cryptomonnaie offre un potentiel de rendement exceptionnel, en invitant uniquement des « insiders » à participer à l’achat. Les fraudeurs établissent d’abord une relation de confiance via des groupes ou des réunions d’explication, puis brisent la méfiance avec des taux de rendement irréalistes, organisent des structures multiniveaux, et encouragent les victimes à inviter leurs proches pour gagner des commissions. Selon les statistiques, environ 80% des ICO dans le monde sont des arnaques.

Méthode 3 : Impersonation du service client

Les escrocs se font passer pour des employés d’un exchange, en invoquant des « violations de compte » ou « activités suspectes », et demandent aux utilisateurs de transférer une somme dans un délai limité vers un compte désigné pour débloquer leur compte. Cette méthode reprend la logique des arnaques bancaires traditionnelles, mais vise des actifs cryptographiques, ce qui piège de nombreux débutants.

Méthode 4 : Pièges de trading OTC

Les escroqueries en OTC( trading hors marché) exploitent l’absence de régulation par un tiers dans le cas des échanges décentralisés. Les fraudeurs publient de fausses annonces d’achat ou de vente sur des réseaux sociaux ou des forums d’investissement. Une fois que la victime transfère des cryptomonnaies ou de l’argent, l’arnaqueur disparaît sans laisser de trace. Étant donné que la transaction se fait en privé, il est impossible pour la victime de poursuivre en justice via une institution officielle.

Méthode 5 : Promotion de projets fictifs

Les groupes de fraude créent des cryptomonnaies inexistantes ou sans valeur, en utilisant de fausses promesses, des endorsements de célébrités, ou en créant de faux engouements dans des groupes, pour attirer des investissements. Particulièrement ciblés vers les débutants, ils insistent sur le « faible risque, rendement élevé », tentant de briser la jugement rationnel des investisseurs.

Méthode 6 : Manipulation de groupes sociaux

Même des groupes d’investissement comptant des dizaines de milliers de membres peuvent être infiltrés par des groupes de fraude. Ils utilisent des questions-réponses ou de faux comptes pour créer une illusion que « tout le monde gagne », donnant aux novices l’impression que le projet est sûr et fiable. La cryptomonnaie elle-même ne nécessite pas de marketing, donc toute promotion intensive dans un groupe doit alerter.

Comment se protéger efficacement contre les escroqueries en cryptomonnaies

Étape 1 : Choisir une plateforme officielle

Utiliser des exchanges reconnus mondialement, établis depuis plus de 3 ans, avec un volume de transactions quotidien élevé. Ces plateformes sont mieux régulées et offrent une sécurité accrue pour les fonds. Toute plateforme prétendant offrir une « opportunité exclusive » doit être blacklistée.

Étape 2 : Refuser tout trading OTC

Ne pas croire aux annonces de vente ou d’achat de cryptomonnaies sur Facebook ou dans des groupes LINE. Tout échange hors plateforme officielle manque de garanties, et les escrocs y trouvent souvent refuge.

Étape 3 : Investir uniquement dans des cryptomonnaies mainstream

Pour des monnaies totalement inconnues, même si les promesses de rendement sont séduisantes, il faut refuser. Ne pas investir sans avoir étudié en profondeur le livre blanc du projet.

Étape 4 : Être vigilant face aux informations dans les groupes

Le fait qu’un groupe soit grand ne garantit pas sa sécurité. Les escrocs se déguisent souvent en investisseurs ordinaires pour créer un faux consensus. La réflexion indépendante et la vérification des informations sont essentielles.

Étape 5 : Faire ses devoirs avant d’investir

Comprendre les caractéristiques des cryptomonnaies, les risques du marché, la sécurité des comptes, etc. Évaluer sa propre tolérance au risque, puis décider d’entrer ou non.

Étape 6 : En cas de doute, demander de l’aide immédiatement

Appeler la ligne anti-arnaque (par exemple, 165 à Taïwan ou l’organisme local correspondant), pour que des professionnels vous aident à déterminer si vous êtes victime d’une escroquerie.

Que faire en cas d’escroquerie

Situation 1 : Fonds non retirés

Appeler immédiatement la ligne anti-arnaque pour demander une « mise en garde d’urgence » et bloquer les fonds sur le compte de l’arnaqueur. Ensuite, déposer plainte au commissariat pour maximiser la protection de l’argent déjà transféré.

Situation 2 : Fonds transférés

Engager une procédure légale pour réclamer auprès des membres du groupe de fraude, mais la récupération est très difficile. Si les fraudeurs ont déjà dépensé ou transféré les fonds à l’étranger, il est presque impossible de récupérer totalement les actifs volés.

Collecter ces preuves :

• Conversations complètes avec le fraudeur
• URL et captures d’écran de la plateforme frauduleuse
• Adresse de votre portefeuille crypto et celle du fraudeur
• Tous les relevés de transferts (fiat et crypto)

Peut-on récupérer l’argent volé en cryptomonnaies ?

La réponse est : extrêmement difficile.

Les cryptomonnaies fonctionnent sur la blockchain, qui n’est pas régulée par les institutions financières traditionnelles. Une fois que les fonds sont transférés vers le portefeuille du fraudeur, même des experts du secteur ont du mal à suivre ou à geler ces actifs. La rapidité de circulation des actifs cryptographiques à l’étranger, dans un environnement peu régulé, complique encore leur récupération.

L’unique exception : si vous agissez immédiatement après la découverte de l’escroquerie, en contactant les autorités officielles pour faire un gel d’urgence, vous avez une chance limitée de protéger une partie de vos fonds. Mais la prévention avant l’investissement reste toujours plus réaliste que la récupération après coup.

Souvenez-vous : il n’y a pas de gâteau tombé du ciel, toute promesse de rendement exceptionnel doit être considérée comme un signal d’alarme.