La déflation est une situation où il faut chercher "l'or du marché" ! Dans quoi investir pour maximiser ses profits ?

Avant de savoir dans quoi investir, il faut comprendre la “déflation”

Déflation n’est pas une nouveauté, mais une situation à laquelle beaucoup sont confrontés actuellement. Souvent, on entend parler d’(inflation) plus que de déflation, mais cette dernière est en réalité une menace plus grande.

Facile à expliquer : la déflation est une période où le prix des biens et services diminue de façon continue. Un taux d’inflation négatif signifie que le pouvoir d’achat de l’argent liquide augmente. Avec la même somme d’argent, vous pouvez acheter plus de biens.

Mais cela semble être une bonne nouvelle, n’est-ce pas ? Pas du tout

Pourquoi la déflation est-elle une menace pour l’économie ?

La baisse des prix ne signifie pas que toutes les entreprises en bénéficient. En réalité, la déflation est un signal d’alarme :

1. La demande diminue Les citoyens ont moins de revenus, ce qui entraîne une réduction des dépenses. Les entreprises constatent une baisse de leur clientèle et ajustent leurs prix à la baisse dans l’espoir de compenser, mais la situation empire.

2. La spirale déflationniste (Spirale Déflationnaire) Prix en baisse → consommateurs attendent des prix encore plus bas → demande en baisse encore plus → entreprises réduisent leurs embauches → chômage augmente → revenus diminuent encore → les prix doivent baisser encore

Ce processus étouffe l’économie.

3. L’augmentation du chômage Lorsque les entreprises ne peuvent plus s’en sortir, elles réduisent leurs effectifs. Aux États-Unis, durant “la Grande Dépression” (de 1929 à 1932), le taux de chômage a atteint 23 %, dans certains pays jusqu’à 33 %.

Vue d’ensemble : que nous disent les chiffres économiques ?

En avril 2563, l’indice des prix à la consommation (Headline CPI) en Thaïlande a chuté de -2,99 % (YoY), la plus forte contraction en plus de 10 ans.

Bien que la Thaïlande ne soit pas encore officiellement en déflation, les signaux d’alerte sont déjà présents.

D’où vient la déflation ? Les véritables causes

La déflation ne survient pas par hasard. Plusieurs facteurs se combinent :

Côté offre (Supply Side)

• Nouvelles technologies réduisant les coûts de production
• Amélioration de la productivité (productivity)
• Augmentation de la production, mais baisse des prix

Côté demande (Demand Side)

• Endettement des ménages en hausse
• Revenu net en baisse
• Rigidité dans l’octroi de crédit
• Peur qui pousse les citoyens à retarder leurs achats

Politiques gouvernementales erronées

• Taux d’intérêt trop élevés
• Circulation monétaire insuffisante
• Fiscalité lourde laissant peu d’argent aux citoyens

Tous ces facteurs ont conduit la Thaïlande à connaître un taux d’inflation négatif durant la période de la COVID-19.

Qui en profite, qui en pâtit ?

Gagnants :

• Salariés (Salaire fixe)
• Créanciers
• Tenants de liquidités

Perdants :

• Commerçants
• Actionnaires
• Débiteurs
• Ceux qui vivent de profits

Comment le gouvernement peut-il lutter contre la déflation ?

En cas de déflation, le gouvernement et la banque centrale doivent intervenir :

1. Réduire les taux d’intérêt pour encourager l’emprunt et l’investissement
2. Augmenter la liquidité en achetant des titres et des actifs
3. Diminuer la fiscalité pour laisser plus d’argent dans les mains des citoyens
4. Réduire les coûts de l’eau et de l’électricité pour limiter les dépenses des ménages
5. Soutenir l’investissement public et privé pour créer des emplois

Que faire pour investir en période de déflation ?

Dans cette situation, les investisseurs doivent changer de stratégie, en s’éloignant des gains traditionnels.

1. Les obligations - une option sûre

Lorsque la banque centrale réduit ses taux, la valeur des obligations achetées précédemment augmente. Les investisseurs achetant des obligations d’État ou privées à forte capacité de rendement en profiteront.

Précaution : choisir des obligations de haute crédibilité, étudier attentivement les modalités de remboursement.

2. Les actions - choisir judicieusement

Toutes les actions ne chutent pas. Les entreprises solides, même en marché déprimé, peuvent continuer à faire des profits.

Investir dans des secteurs essentiels :

• Alimentation et boissons (Les gens doivent manger même en période difficile)
• Services publics
• Entreprises à faible risque

Stratégies :

• Diversifier ses achats pour éviter d’acheter à des prix élevés
• Mettre en place des Stop Loss pour limiter les pertes
• Envisager des options Put pour se couvrir contre la baisse

3. L’or - un actif qui ne disparaît jamais

En période de déflation, le prix de l’or tend à baisser en raison de la baisse de la demande. Mais c’est aussi une opportunité : vous pouvez acheter de l’or à moindre coût et le conserver jusqu’à la reprise économique.

Comment trader l’or CFD :

• Ouvrir un compte chez un broker CFD fiable
• Télécharger la plateforme
• Spéculer à la hausse ou à la baisse, sans acheter de l’or physique

4. L’immobilier - un investissement à long terme

En période de déflation, les vendeurs immobiliers doivent souvent baisser leurs prix. C’est une occasion d’acheter à bon prix.

Précautions :

• Choisir un bon emplacement
• Investir dans l’immobilier demande patience, attendre la reprise des prix

5. La liquidité - pas une solution miracle

Garder de l’argent liquide en période de déflation augmente sa valeur. Mais ce n’est pas un investissement, c’est une conservation de la valeur. Préparez-vous à acheter lorsque les prix chutent.

La recette pour faire face à la déflation - pas d’autre moyen

1. Diversifier ses fonds : garder une partie en liquide, investir une autre partie
2. Étudier en profondeur : ne pas chercher des gains rapides, analyser les tendances économiques
3. Mettre en place des Stop Loss : limiter les pertes pour éviter la catastrophe
4. Diversifier ses investissements : ne pas tout mettre dans un seul endroit
5. Attendre le bon moment : la déflation est une phase courte, la reprise arrive, soyez prêt

En résumé : la déflation est un avertissement, pas une fin en soi

La déflation fait partie du cycle économique. Elle arrive puis repart. Pendant cette période, ceux qui sont préparés peuvent faire les bons choix et réaliser des profits.

Le plus important : même en période de déflation, il existe des moyens de gagner de l’argent. Il suffit de trouver “l’or du marché”.