Guide de création de revenus à partir des bases de la bourse : méthodes d'investissement pratiques pour débutants

Première condition du succès en investissement : la gestion psychologique

Investir en actions n’est pas un jeu pour gagner de l’argent. C’est un jeu de gestion psychologique.

Beaucoup de débutants considèrent que “la bourse est du gambling”. Mais c’est en partie vrai. Si l’on entre sans approche structurée, cela devient du gambling. À l’inverse, en ayant des connaissances et des stratégies, la bourse devient un moyen puissant d’accroître efficacement son patrimoine.

Qu’ont en commun les investisseurs à succès ? C’est la prise de décision sans émotion.

Regardez l’indice S&P 500. Depuis 1957, il affiche en moyenne environ 10% de rendement annuel. Mais en mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, il a chuté d’environ 34% en un seul mois. Lors de telles baisses brutales, céder à la panique et vendre à perte peut faire manquer le moment de la reprise, entraînant de lourdes pertes. À l’inverse, les investisseurs calmes ont saisi cette opportunité.

Qu’est-ce que la bourse : posséder une partie d’une entreprise

Pour comprendre les bases de la bourse, il faut d’abord clarifier ce qu’est une action.

Une action est simple : c’est un titre représentant une part de propriété dans une entreprise. Acheter une action de Samsung Electronics, par exemple, équivaut à posséder une très petite partie de la société(au 21 février 2025, cela représente environ 0,0000018%).

En détenant des actions, quels revenus peut-on espérer ?

1. Plus-value : si l’entreprise grandit et ses résultats s’améliorent, le cours de l’action monte. La différence constitue un gain.
2. Dividendes : l’entreprise redistribue une partie de ses bénéfices aux actionnaires. Cela crée un flux de trésorerie régulier.

Et un avantage supplémentaire est la liquidité. La vente d’un bien immobilier peut prendre plusieurs mois, alors que les actions peuvent être instantanément converties en cash à tout moment.

Suis-je vraiment adapté à l’investissement en actions ?

Avant de commencer, posez-vous ces questions.

Quelle est votre situation financière ?
Avez-vous une réserve d’urgence équivalente à 3-6 mois de dépenses ? Disposez-vous uniquement de fonds disponibles pour investir en actions ? Si la réponse est “non”, vous n’êtes pas encore prêt.

Quelle est votre résistance psychologique ?
Pouvez-vous supporter une chute de 50% du cours ? Ne pas céder à la panique et vendre à perte ? C’est la question la plus importante.

Quelle est votre horizon d’investissement ?
Prévoyez-vous de conserver vos actions plus de 5 ans, ou de réaliser des gains en quelques mois ? La stratégie dépendra entièrement de cette réponse.

Si vous pouvez répondre positivement à toutes ces questions, alors l’investissement en actions sera un excellent outil pour faire croître votre patrimoine.

Actions individuelles vs ETF vs autres produits : choisir sa méthode d’investissement

Il existe plusieurs façons d’acheter des actions. Choisir celle qui correspond à votre situation et à votre profil est essentiel.

Investissement en actions individuelles
Acheter directement des actions de sociétés spécifiques comme Samsung ou Hyundai. Potentiellement très rentable, mais expose à un risque concentré sur une seule entreprise. Risque élevé pour les débutants peu expérimentés.

Investissement via ETF(Fonds indiciels cotés)
Un panier regroupant plusieurs actions. Par exemple, acheter un ETF S&P 500 permet une diversification automatique sur 500 grandes entreprises américaines. Risque plus faible, gestion simple.

Trading fractionné
Il est possible d’acheter des actions coûteuses en dessous de 1 action. Par exemple, diviser un achat de 10 millions de won en 1 million de won. Idéal pour les débutants pour expérimenter avec de petites sommes.

Investissement périodique (dollar-cost averaging)
Investir une somme fixe chaque mois automatiquement. Par exemple, 1 million de won par mois, ce qui permet de lisser les fluctuations du marché et d’accroître régulièrement son patrimoine.

Ouverture d’un compte en bourse : processus en 5 étapes

Pour commencer à investir, il faut un compte chez un courtier. Aujourd’hui, cela peut se faire en 10 minutes via smartphone.

Étape 1 : Choisir un courtier
Comparez les frais, la convivialité de l’application, le support client. Le courtier choisi initialement a tendance à être utilisé longtemps, donc choisissez judicieusement.

Étape 2 : Télécharger l’application et vérifier votre identité
Installez l’application du courtier, scannez votre pièce d’identité. La vérification par téléphone suffit.

Étape 3 : Entrer vos informations personnelles
Nom, adresse, source de revenus, etc. Soyez précis pour éviter des problèmes ultérieurs.

Étape 4 : Accepter les conditions et soumettre les documents
Lisez et acceptez les termes, la déclaration de risque. La signature numérique suffit.

Étape 5 : Fin de l’ouverture
Une fois terminé, vous recevez une notification d’ouverture de compte. Vous pouvez alors déposer des fonds et commencer à trader.

Conseil pour choisir le type de compte

• Compte ordinaire : pour la gestion quotidienne
• Compte ISA : avantage fiscal pour l’investissement à long terme
• Compte CMA : offre des intérêts sur le dépôt

Deux axes d’analyse en bourse : technique vs fondamentale

Avant de prendre une décision d’investissement, il faut analyser en profondeur. Deux méthodes principales existent.

Analyse technique : lire le marché via les graphiques
Elle consiste à analyser les mouvements passés des prix et les volumes pour prévoir l’avenir. Utilise des indicateurs comme la moyenne mobile, MACD.

Par exemple, si le prix est au-dessus de la moyenne mobile, c’est un signal de tendance haussière, en dessous, baissière. Repérer ces signaux permet de choisir le bon moment pour acheter ou vendre.

Avantages : décisions rapides, potentiel de gains à court terme.
Inconvénients : ne prend pas en compte les facteurs non graphiques comme les actualités ou la politique.

Analyse fondamentale : évaluer la valeur intrinsèque d’une entreprise
Elle repose sur l’étude des états financiers, des résultats, des perspectives sectorielles. On regarde des ratios comme PER(Price Earnings Ratio), PBR(Price Book Ratio), ROE(Return on Equity).

Par exemple, si une société A a un PER de 10 et une société B de 50, cela signifie que A est moins chère par rapport à ses bénéfices. Il s’agit d’évaluer si le prix actuel est raisonnable par rapport à la valeur réelle de l’entreprise.

Avantages : compréhension de la valeur réelle, idéal pour le long terme.
Inconvénients : analyse longue, nécessite des connaissances spécialisées.

Meilleure approche : combiner les deux
Les investisseurs expérimentés utilisent les deux méthodes. Ils sélectionnent d’abord de bonnes entreprises via l’analyse fondamentale, puis entrent sur le marché au bon moment grâce à l’analyse technique.

Stratégie d’investissement : court terme vs long terme, quel est votre style ?

Les stratégies varient selon la durée de détention.

Investissement à court terme (day trading, swing trading)
Revenus en quelques jours ou semaines. Rapide, avec un sentiment de victoire fréquent.

Mais comporte des inconvénients :

• coûts de transaction exponentiels
• forte pression psychologique
• rendement généralement inférieur à celui du long terme pour les investisseurs particuliers
• fiscalité plus lourde

Investissement à long terme (plus de 5 ans)
Trouver une bonne entreprise et la conserver longtemps. La philosophie de Warren Buffett.

Avantages :

• effet de capitalisation, croissance exponentielle
• moins de stress psychologique
• nombreux pays offrent des avantages fiscaux
• coûts de transaction faibles

Inconvénients :

• nécessite de la patience, risque d’abandon prématuré
• long délai pour voir les résultats

Conseil pratique :
Pour la majorité des investisseurs particuliers, le long terme est plus avantageux. Selon la Banque de Corée ou la Financial Supervisory Service, plus de 80% des investisseurs individuels subissent des pertes en trading à court terme.

Investir sans gestion des risques, c’est se suicider

Le plus important en bourse n’est pas le gain, mais la minimisation des pertes.

Diversification : “Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier”
Se concentrer sur une seule entreprise peut entraîner de lourdes pertes si cette société décline. Diversifiez entre plusieurs entreprises, secteurs, classes d’actifs.

Exemple :

• Samsung Electronics(Manufacture) 30%
• Hyundai Motor(Automobile) 20%
• Naver(Technologie) 20%
• Banques(Finance) 15%
• ETF(Actions étrangères) 15%

Ainsi, la chute d’un seul titre impacte moins l’ensemble du portefeuille.

Stop-loss : limiter ses pertes
Fixez une règle : “Je vends si le prix chute de 10% par rapport à mon achat”. Ne pas céder à l’émotion en espérant une reprise, car cela peut faire gonfler la perte.

Investissement fractionné : reconnaître l’imperfection du market timing
Ne pas investir tout d’un coup. Par exemple, investir 2 millions de won par mois sur 5 mois. Cela réduit le risque d’acheter à un prix élevé.

Rééquilibrage périodique du portefeuille
Révisez votre portefeuille chaque trimestre ou semestre, ajustez selon vos objectifs. Vendez ce qui a surperformé, achetez ce qui a baissé.

5 conseils pratiques pour débutants

1. Commencer avec de petites sommes
Démarrez avec quelques dizaines de milliers de won. La perte est inévitable lors de l’apprentissage. Elle doit rester supportable.

2. Se méfier des modes de “thème”
Ne vous laissez pas influencer par “cette action a explosé” ou “il faut viser le top”. Ces stratégies finissent souvent en pertes.

3. Lire l’actualité tous les jours
Consacrez 30 minutes par jour à lire des nouvelles économiques. Comprendre les résultats des entreprises, les actualités sectorielles, les indicateurs macroéconomiques est essentiel.

4. Tenir un journal d’investissement
Notez à chaque transaction : “Pourquoi j’ai acheté”, “Résultat”. Après 3 mois, vous verrez des schémas. Vous connaîtrez vos faiblesses et pourrez vous améliorer.

5. Avoir conscience qu’une seule transaction peut tout faire échouer
Concentrer tout votre capital sur une seule action ou utiliser des produits à effet de levier(crédit, futures), etc., peut tout faire perdre en une seule erreur. Interdisez-vous cela.

Dernier conseil pour maîtriser les bases de la bourse

Investir en actions, c’est un marathon, pas un sprint.

Les investisseurs à succès ont tous une chose en commun : agir avec constance et détermination. Peu importe comment le marché évolue, ils respectent leur plan, ne se laissent pas emporter par leurs émotions, et continuent d’apprendre.

Au début, cela peut être difficile. On ne comprend pas tout en regardant les graphiques, ni en lisant les actualités. C’est normal. C’est le processus que tout investisseur traverse.

Ne cherchez pas à tout comprendre d’un coup : assimilez une chose par mois, à votre rythme.

Lorsque vous achetez votre première action, vous serez nerveux. Mais la joie de réaliser votre premier gain, puis, quelques années plus tard, de voir votre patrimoine doubler ou tripler, justifiera largement ce parcours.

Commencez votre voyage en bourse. Avec patience et régularité, vous vous rapprocherez chaque jour un peu plus de votre liberté financière.