Découvrez les meilleures opportunités d'actions à paiement mensuel au Brésil

Cherchez des alternatives de revenus passifs via le marché des capitaux est une stratégie de plus en plus adoptée par les Brésiliens. Si vous envisagez d’investir en bourse, pensez à privilégier les actions qui versent des dividendes mensuellement — une modalité offrant des retours constants et la possibilité de réinvestir continuellement vos gains.

Pourquoi les Actions qui Versent Mensuellement Attirent Tant d’Investisseurs ?

La distribution mensuelle de bénéfices est devenue extrêmement populaire parmi les investisseurs brésiliens. Avec plus de 18 millions de personnes actives en bourse, selon les données de la B3, beaucoup privilégient les actifs qui offrent un flux de trésorerie constant.

L’atout principal ? Recevoir des montants chaque mois permet de réinvestir rapidement ces revenus, maximisant ainsi vos gains via des revenus passifs. Contrairement aux entreprises qui distribuent leurs bénéfices trimestriellement, celles qui versent mensuellement permettent une gestion plus agile de votre patrimoine.

Les spécialistes estiment une croissance significative de nouveaux investisseurs en 2024, stimulée par la réduction des taux d’intérêt de l’économie brésilienne et par la performance positive de l’Ibovespa B3 en 2023.

Comment Fonctionnent les Dividendes Mensuels

Les entreprises constituées sous régime de société anonyme (S/A) et cotées en bourse avec capital ouvert ont l’obligation légale de partager une partie de leurs bénéfices avec leurs actionnaires. Lorsque vous achetez des actions d’une société, vous devenez associé et avez droit à une fraction des revenus.

Dans le modèle de distribution mensuelle, les montants sont transférés régulièrement. Le montant dépend de la performance opérationnelle de l’entreprise et du pourcentage défini dans ses statuts. Un avantage fiscal important : les dividendes sont exonérés d’impôt sur le revenu — vous n’avez qu’à déclarer leur réception dans la section des revenus exonérés.

Principales Entreprises avec Historique de Distribution Mensuelle

La bourse brésilienne offre une large gamme de secteurs avec des entreprises traditionnelles versant des bénéfices. Parmi les plus fiables, on trouve :

Secteur Énergétique et Pétrochimique :

• Petrobras (PETR4 et PETR3)
• Taesa
• Unipar
• Cemig
• PetroReconcavo

Segment Minier et Sidérurgique :

• Vale
• Gerdau Metalúrgica
• Companhia Siderúrgica Nacional

Institutions Financières :

• Itaú
• Bradesco
• Banco do Brasil
• Bradespar
• BB Seguridade

Autres Secteurs Diversifiés :

• Telefônica (communication)
• Marfrig (aliments)
• Fleury (santé)
• SLC Agrícola (agro-industrie)
• Porto Seguro (assurances)
• Klabin (papier et dérivés)

Ces entreprises se distinguent par leur solidité opérationnelle et leur respect ponctuel de leurs obligations envers les actionnaires.

Meilleur Rendement en 2023 : Qui s’est Démarqué

Pour ceux qui veulent utiliser les données historiques comme référence, voici les plus grands distributeurs :

Bien que les résultats passés ne garantissent pas la performance future, ces chiffres illustrent le potentiel des actions versant des dividendes mensuellement sur le long terme.

Quelle Approche Suivre pour Choisir Vos Actions

Avant d’investir votre capital, évaluez les critères suivants :

Analyse de Payout : Vérifiez quel pourcentage des bénéfices l’entreprise destine à ses actionnaires. Cette donnée est disponible dans les rapports publics.

Calcul du Dividend Yield (DY) : Cet indicateur mesure le rendement que vous obtiendrez sur une période donnée. Il est essentiel pour comparer la rentabilité entre différents actifs.

Performance de Marché : Suivez les actualités sur l’entreprise, lisez les évaluations des actionnaires actuels et observez comment la société se positionne face aux défis du secteur.

Gestion et Transparence : Les entreprises avec une gouvernance solide et une communication claire avec les investisseurs ont tendance à être plus fiables. Ce facteur augmente la crédibilité du marché.

Perspectives pour les Actions Versant Mensuellement en 2024

Basé sur le contexte de taux d’intérêt plus faibles, la croissance attendue des entreprises cotées et la confiance du marché, plusieurs sociétés devraient maintenir ou augmenter leurs distributions :

• Petrobras
• Banco do Brasil
• BrasilAgro
• Melnick
• Taesa
• Aeris (énergie éolienne)

Bien qu’aucune prévision ne soit infaillible, ces signaux suggèrent une continuité dans la rentabilité de ces entreprises.

Avantages Réels d’Investir dans des Actions avec Distribution Mensuelle

Flux de Trésorerie Accéléré : Recevoir des montants chaque mois permet une gestion plus rapide du capital comparé aux distributions trimestrielles.

Construction de Revenus Passifs : En réinvestissant les dividendes reçus, vous maximisez vos gains de façon exponentielle au fil des années.

Moindre Volatilité : Les entreprises versant des dividendes ont tendance à être mieux évaluées par le marché et présentent des fluctuations de prix plus modérées.

Protection Contre l’Inflation : Les actions versant mensuellement agissent comme une couverture contre la dévaluation du pouvoir d’achat.

Exonération Fiscale : Les dividendes ne sont pas soumis à l’impôt sur le revenu au Brésil, contrairement à d’autres revenus financiers.

Diversification Sectorielle : Vous pouvez constituer un portefeuille avec des entreprises de divers secteurs, réduisant ainsi les risques.

Les Actions Internationales Offrent Aussi cette Opportunité

Les géants américains comme McDonald’s, Walmart et Johnson & Johnson versent également régulièrement des dividendes. Si vous souhaitez étendre vos investissements à l’étranger, recherchez des courtiers agréés qui offrent une sécurité dans les opérations internationales.

Investir dans des Actions Versant Mensuellement en Vaut-il la Peine ?

Absolument. C’est une stratégie éprouvée pour construire un patrimoine et générer des revenus passifs. Les dividendes mensuels constituent une rémunération légitime de votre capital investi, et plus votre participation dans une entreprise est grande, plus vos retours seront importants.

Pour les investisseurs au profil conservateur ou modéré, cette approche offre une gestion prévisible des risques associée à des rendements attractifs.

Points clés à retenir :

• Investissez toujours en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers
• Maintenez un portefeuille diversifié entre secteurs
• Suivez régulièrement la performance des entreprises
• Déclarez correctement vos revenus à la Receita Federal
• Envisagez de réinvestir les dividendes pour maximiser vos gains

Le marché des actions versant mensuellement offre de réelles opportunités pour ceux qui cherchent à bâtir un patrimoine avec discipline et sécurité.