Guide pratique : Où acheter de l'or pour investir en 2025 et comment le faire depuis des plateformes numériques

L’or en tant qu’investissement : contexte actuel

La demande d’or en tant qu’actif de protection financière n’a pas été aussi forte depuis des décennies. Depuis 2024 jusqu’à aujourd’hui, ce métal précieux a connu une augmentation de plus de 103 %, consolidant sa position comme l’un des meilleurs refuges contre la volatilité économique. Le contexte est révélateur : il y a 50 ans, une once d’or coûtait à peine 35 dollars, alors qu’actuellement elle tourne autour de 4200 dollars, représentant une appréciation de 120 fois sa valeur initiale.

Ce phénomène répond à des facteurs macroéconomiques clairs : pressions inflationnistes mondiales, incertitude géopolitique et recherche de diversification de la part d’investisseurs institutionnels et particuliers. Pour ceux qui envisagent où acheter de l’or pour investir, 2025 présente à la fois des opportunités et des défis.

Quatre voies pour investir dans l’or : analyse comparative

Or physique : l’option traditionnelle avec des limitations

Posséder des lingots ou des bijoux en or offre la satisfaction d’avoir un actif tangible. Cependant, cette modalité présente des obstacles importants : risques de vol, coûts de stockage en coffres bancaires, difficultés pour vendre rapidement et charges fiscales élevées sur les gains.

Pour les investisseurs débutants ou avec un capital limité, cette option est généralement inutile.

CFD : flexibilité et accessibilité pour tous les profils

Un contrat pour différence permet de spéculer sur le mouvement du prix de l’or sans posséder physiquement l’actif. Cette structure est particulièrement attrayante pour ceux qui cherchent où acheter de l’or pour investir avec peu de capital initial.

Les CFD permettent :

• d’accéder avec des dépôts dès 20 USD
• d’opérer à la hausse comme à la baisse (vente à découvert)
• d’utiliser un levier jusqu’à 100 fois
• de changer de position rapidement selon les conditions du marché
• d’accéder à plusieurs marchés (devises, actions, cryptomonnaies) depuis une seule plateforme

Le risque réside dans le levier : un petit mouvement peut amplifier les pertes.

Actions de sociétés minières : investissement indirect dans l’or

Des entreprises comme Wheaton Precious Metals (WPM), Dundee Precious Metals (DPM.TO) et DRDGold Limited (DRD) cotent en bourse et leur valeur fluctue avec le prix de l’or, mais aussi avec leur performance opérationnelle.

Cette modalité nécessite une analyse financière approfondie, une revue des bilans et une compréhension des facteurs spécifiques au secteur minier. Elle est plus adaptée aux investisseurs expérimentés.

ETF : diversification instantanée et simple

Les fonds cotés comme SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust ou SPDR Gold MiniShares Trust regroupent plusieurs actifs liés à l’or. Ils offrent une grande liquidité et une facilité d’accès, bien qu’avec une liberté de décision individuelle moindre et des commissions de gestion qui réduisent la rentabilité.

Où acheter de l’or pour investir : 5 plateformes réglementées et fiables

Mitrade : l’option la plus accessible

Caractéristiques clés :

• Dépôt minimum : 20 USD (le plus bas du marché)
• Commissions : 0, avec spreads faibles
• Retraits : 1 gratuit par mois ; 5 USD supplémentaires
• Régulation : ASIC, CIMA, FSC

Mitrade est un courtier australien avec plus de 5 millions d’utilisateurs dans le monde. Sa principale force réside dans l’accessibilité : avec seulement 20 dollars, n’importe qui peut commencer à trader de l’or avec un levier de 1 à 100.

La plateforme est intuitive, fonctionne sur mobile et ordinateur, et accepte plusieurs méthodes de paiement (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, virements bancaires). Bien qu’elle soit relativement nouvelle sur les marchés hispanophones, son envergure internationale et sa régulation garantissent la sécurité.

Avantages principaux :

• Dépôt minimum le plus bas du marché
• Spreads compétitifs et sans commissions
• Compte démo gratuit pour s’entraîner
• Accès à plusieurs actifs depuis un seul compte

eToro : focus sur la copie de stratégies

Caractéristiques clés :

• Dépôt minimum : 100 USD
• Commission par retrait : 5 USD
• Inactivité : 10 USD/mois (après 12 mois sans activité)
• Régulation : plusieurs autorités internationales

Avec 30 millions d’utilisateurs, eToro se distingue par sa fonctionnalité CopyTrader™, qui permet de reproduire automatiquement les opérations de traders performants. Idéal pour ceux qui veulent apprendre en observant des experts.

Il donne accès aux contrats à terme sur l’or et à une communauté active de traders. Cependant, ses commissions sont supérieures à celles de la concurrence et il applique des pénalités en cas d’inactivité.

AvaTrade : outils analytiques robustes

Caractéristiques clés :

• Dépôt minimum : 100 USD
• Commissions : 0, spreads faibles
• Inactivité : 10 USD/mois (après 2 mois sans mouvement)
• Régulation : autorités mondiales

Fondé en 2006 avec 400 000 utilisateurs, AvaTrade propose des analyses techniques avancées et un accès à des actualités économiques en temps réel. Permet de trader aussi bien l’or au comptant que les contrats à terme via MT4.

L’inconvénient : des frais d’inactivité élevés si vous ne faites pas régulièrement des opérations. Mieux pour traders actifs.

TIOmarkets : régulation FCA avec flexibilité de levier

Caractéristiques clés :

• Dépôt minimum : variable selon le type de compte
• Commissions : selon le type de compte et le volume d’opérations
• Retraits : 0 USD
• Régulation : FCA (Royaume-Uni)

Plateforme récente (2019) mais solide, régulée par la FCA britannique, l’une des plus strictes au monde. Offre un levier illimité et plusieurs types de comptes.

Son interface demande une certaine courbe d’apprentissage, surtout pour les débutants.

Tickmill : faibles coûts avec expérience consolidée

Caractéristiques clés :

• Dépôt minimum : 100 USD
• Commissions : 0 en comptes standard (mais spreads plus élevés)
• Inactivité : 10 USD/mois (après 12 mois)
• Régulation : FCA, FSA, CySEC

Avec plus de 785 000 comptes ouverts depuis 2014, Tickmill est reconnu pour ses faibles coûts de trading. Supporte MT4, MT5 et plateforme web.

Nécessite une familiarisation avec ses outils techniques pour les opérateurs débutants.

Avantages et inconvénients d’investir dans l’or

Pourquoi investir dans l’or

Protection contre la chute du marché : Lors de la crise 2008-2012, le prix de l’or a augmenté de plus de 100 %, alors que actions et obligations s’effondraient.

Protection contre l’inflation : Lorsque le dollar perd du pouvoir d’achat, l’or tend à prendre de la valeur.

Diversification efficace : Un portefeuille avec de l’or réduit le risque global, car ce métal ne se comporte pas de la même façon que les actions ou les devises dans les mêmes conditions économiques.

Inconvénients à considérer

Rendements limités : L’or est peu volatile. N’attendez pas des gains spectaculaires comme avec les actions technologiques ou les cryptomonnaies.

Coûts opérationnels : stockage, assurances, transport et retraits augmentent le coût total de possession.

Charge fiscale : Les gains sur l’or physique ont souvent des taux d’imposition plus élevés que d’autres instruments financiers.

Stratégie avancée : comment gagner de l’argent lorsque l’or baisse

Contrairement à ce que beaucoup supposent, il est possible de générer de la rentabilité même si le prix de l’or chute. Cela se fait via une opération à découvert.

Comment ça marche ?

Vous vendez un actif que vous ne possédez pas, en espérant le racheter à un prix plus bas. Si l’or cote à 1800 dollars l’once et que vous prévoyez qu’il baissera à 1700, vous vendez à 1800. Lorsqu’il descend à 1700, vous rachetez. Gain : 100 dollars par once.

Étapes pratiques

Étape 1 : Analysez la tendance baissière

Connectez-vous à votre plateforme de trading (exemple : Mitrade, eToro ou AvaTrade) et faites une analyse technique en utilisant des indicateurs comme les moyennes mobiles, lignes de tendance et supports/résistances. Complétez avec une analyse fondamentale : actualités économiques, décisions des banques centrales, événements géopolitiques.

Étape 2 : Configurez l’opération à découvert

Dans la fenêtre des ordres, choisissez “vendre” ou “ouvrir une position courte”. Définissez :

• Type d’ordre : marché (exécute immédiatement) ou limite (exécute quand un prix spécifique est atteint)
• Quantité : en lots (1 lot standard = 100 onces)
• Levier : choisissez prudemment

Étape 3 : Fixez les niveaux de gains et pertes

Avant d’ouvrir la position, fixez :

• Take profit : prix cible pour clôturer avec gain
• Stop loss : prix limite pour couper les pertes si le marché évolue dans le mauvais sens

Ces niveaux se déterminent en utilisant lignes de support/résistance, retracements de Fibonacci ou moyennes mobiles.

Étape 4 : Exécutez et surveillez

Confirmez l’opération sur votre plateforme. Suivez activement et ajustez selon les nouvelles informations du marché.

Réflexion finale

Où acheter de l’or pour investir en 2025 dépend de votre profil : si vous avez peu de capital, Mitrade est idéal ; si vous souhaitez automatiser des stratégies, eToro ; si vous valorisez une analyse professionnelle, AvaTrade. L’essentiel est de choisir une plateforme régulée, de comprendre l’instrument choisi (CFD, action, ETF ou or physique) et de gérer le risque de façon appropriée. L’or restera un refuge en temps incertains, mais la réussite dépend de décisions éclairées et de discipline opérationnelle.