Comment l'inflation affecte-t-elle votre portefeuille et quelles en sont les causes ?

Si vous avez déjà remarqué que lorsque l’inflation arrive, le prix de tout augmente progressivement, cela signifie que vous faites face à une situation économique qui impacte directement votre vie quotidienne. Cet article vous aidera à comprendre la nature de ce problème, et surtout, comment protéger votre argent contre la dégradation causée par l’inflation.

Qu’est-ce que l’inflation et pourquoi cela concerne votre argent

L’inflation n’est pas seulement un terme économique étudié en classe, mais c’est un phénomène où le prix des biens et services augmente continuellement. Cependant, la valeur de votre billet dans votre poche diminue. Selon la science économique : une maison valait 100 bahts il y a plusieurs années, et pouvait acheter beaucoup, mais aujourd’hui, ces 100 bahts achètent moins. Les prix des produits, viandes, légumes, huile diesel, augmentent tous.

Exemple évident

Supposons que vous ayez 50 bahts. Avant, vous pouviez acheter plusieurs assiettes de riz. Aujourd’hui, vous devez payer plus pour une seule assiette. En traçant une tendance sur plusieurs dizaines d’années, il n’est pas rare que le prix d’une assiette de riz atteigne 100 bahts. Imaginez simplement combien votre argent aujourd’hui vaudra dans le futur.

Quelles sont les causes de l’inflation

Étudier les causes de l’inflation vous aidera à comprendre pourquoi les prix augmentent.

La demande de biens augmente, mais l’offre ne suit pas

Après que le monde ait lentement repris de la récession économique, les consommateurs ont plus envie d’acheter, surtout après une longue période de confinement (Revenge Spending), notamment ceux qui ont beaucoup d’économies. Mais le problème, c’est que la production de biens et services ne peut suivre cette demande, permettant aux vendeurs d’augmenter librement leurs prix.

Coûts de production plus élevés

Sur le marché mondial, le prix du gaz naturel, du pétrole brut, du charbon, du fer et du cuivre a fortement augmenté, ce qui augmente aussi les coûts de production. Les entreprises doivent décider d’augmenter leurs prix ou de réduire leurs marges. La majorité choisit la première option.

Problèmes de logistique (Disruption de la chaîne d’approvisionnement)

Après la pandémie, il y a eu une pénurie de conteneurs et de semi-conducteurs, ce qui a augmenté les coûts de transport. La pénurie de produits entraîne une hausse des prix.

La banque centrale imprime plus d’argent

Parfois, l’inflation résulte d’une injection excessive de liquidités dans l’économie par le gouvernement, ce qui accélère la circulation de l’argent et provoque une inflation sévère.

Du point de vue des investisseurs, qui est impacté par l’inflation

Qui en bénéficie

• Les entrepreneurs : peuvent augmenter les prix de leurs produits ou services
• Les actionnaires : les entreprises augmentent leurs profits, la valeur des actions monte
• Les banques : profitent de la différence de taux d’intérêt
• Les débiteurs : remboursent leurs dettes avec de l’argent qui a perdu de sa valeur

Qui est désavantagé

• Les créanciers : récupèrent leur argent avec une valeur moindre
• Les salariés : leurs salaires n’augmentent pas au même rythme que l’inflation
• Les consommateurs : leur pouvoir d’achat diminue continuellement

L’impact de l’inflation sur l’économie et la vie quotidienne

Impact sur la population

Le coût de la vie augmente chaque mois, le pouvoir d’achat diminue, il faut gérer son argent avec rigueur.

Impact sur les entreprises

Les prix plus élevés réduisent les ventes, les coûts de production augmentent, les profits diminuent. Les entreprises retardent leurs investissements et réduisent leur personnel.

Impact sur le pays

Le taux de chômage augmente, le développement économique ralentit. Si l’inflation devient trop élevée et que le taux d’intérêt réel devient négatif, les citoyens se tournent vers des investissements à risque, ce qui peut créer des bulles spéculatives.

Impact sur la vie quotidienne

Les viandes, légumes, huiles, œufs deviennent plus chers. Acheter des produits essentiels devient une charge lourde.

La valeur actuelle des prix des produits, à quel point cela a changé

En suivant les prix des produits finis, on voit que sur quatre ans, les variations sont diverses.

L’indice des prix à la consommation (CPI) nous dit quoi

Chaque mois, le ministère du Commerce collecte les prix de 430 biens et services, et calcule l’indice des prix à la consommation (CPI).

Les données de janvier 2567 montrent que :

• L’indice CPI = 110.3, en hausse de 0.3% par rapport à l’année précédente
• Le taux d’inflation annuel (YoY) = 1.11%, en baisse par rapport à l’année précédente
• Les prix de l’énergie ont diminué grâce aux mesures de réduction des coûts du gouvernement
• Les prix des légumes frais et de la viande continuent de baisser

Différence entre inflation et déflation

La déflation ###Deflation### est le contraire, où les prix des biens et services diminuent continuellement. Cela peut sembler positif au premier abord, mais c’est en réalité pire que l’inflation, car lorsque les prix baissent, les entrepreneurs arrêtent d’investir, les consommateurs attendent pour acheter à moindre prix, ce qui entraîne une stagnation économique et une hausse du chômage.

L’inflation modérée indique une économie en croissance, mais si elle devient trop élevée, cela peut conduire à une Hyperinflation, une situation à éviter absolument.

Quand l’inflation arrive, dans quoi investir ?

Or - un actif qui évolue en tandem avec l’inflation

Le prix de l’or augmente souvent avec l’inflation. Investir dans l’or à long terme peut protéger contre la dévaluation monétaire. De plus, via le trading CFD, vous pouvez spéculer aussi bien à la hausse qu’à la baisse.

Actions du secteur bancaire

Les banques profitent de la hausse des taux d’intérêt. Quand la banque centrale augmente ses taux, la valeur des actions bancaires augmente aussi.

Actions du secteur assurance

Les compagnies d’assurance investissent les primes dans des obligations d’État. Quand le rendement de ces obligations augmente, leurs profits aussi.

Fonds immobiliers

Les loyers sont liés à l’inflation, donc si la valeur des terrains augmente, les loyers suivent.

Obligations à taux variable ###Floating Rate Bond###

Leur taux d’intérêt s’ajuste selon le niveau de l’inflation, offrant un rendement qui suit l’évolution des prix.

Actions du secteur alimentaire

Les aliments étant essentiels, leur demande ne baisse pas. Les entreprises alimentaires ont le pouvoir de fixer leurs prix.

La règle d’or face à l’inflation

Planifier intelligemment ses investissements

Placer son argent en banque avec de faibles intérêts, ou investir dans des actifs à rendement supérieur comme les actions, fonds, immobilier.

Éviter les dettes inutiles

Ne pas contracter de dettes sans revenus, réduire les achats non essentiels, planifier ses dépenses strictement.

Investir dans des actifs stables

L’or ne se déprécie pas, sa valeur reste constante, c’est une protection contre l’inflation.

Suivre l’actualité

L’inflation impacte tous les aspects de la vie, il faut rester informé pour anticiper.

En résumé : il faut comprendre profondément l’inflation

Les causes de l’inflation proviennent de plusieurs facteurs : augmentation de la demande, coûts de production élevés, masse monétaire en hausse. Tous entraînent une hausse des prix. Les investisseurs avisés voient que dans chaque contexte économique, il y a des opportunités de profit. Même si l’inflation est un obstacle, avec une bonne compréhension et une stratégie d’investissement adaptée, vous pouvez protéger et faire croître votre capital.

À court terme, à long terme, ou en trading via Gate.io ou d’autres plateformes, la clé du succès réside dans l’étude, le suivi de l’actualité, et la consultation d’experts pour atteindre la réussite financière.