Les actions à dividendes les plus élevées sur l'ASX : votre guide des investissements générateurs de revenus

La Bourse australienne (ASX) présente des opportunités intéressantes pour les investisseurs recherchant un revenu stable. En avril 2023, le marché offre un rendement moyen en dividendes d’environ 4 %, mais de nombreuses actions dépassent largement ce seuil. Si vous vous intéressez aux actions à plus haut rendement en dividendes, il est crucial de comprendre comment les identifier et les évaluer pour constituer un portefeuille rentable.

Pourquoi les actions à haut dividende sont importantes pour votre portefeuille

Stabilité du revenu à travers les cycles de marché

Les actions à plus haut dividende proviennent généralement d’entreprises établies et financièrement saines. Les données historiques de 1927 à 2014 révèlent que les actions versant des dividendes dans le S&P 500 ont délivré un rendement annuel moyen de 10,4 %, surpassant celui des actions ne versant pas de dividendes à 8,5 %. Au-delà des rendements, ces actions présentent une volatilité plus faible avec un écart-type de 18 %, offrant aux investisseurs à la fois croissance et stabilité.

Le pouvoir de la capitalisation avec les DRP

La plupart des actions à haut dividende proposent des Plans de Réinvestissement des Dividendes (DRPs). En réinvestissant les dividendes dans des actions supplémentaires plutôt que de percevoir des paiements en cash, vous pouvez amplifier vos rendements au fil du temps. Un avantage clé : la majorité des DRP ne facturent pas de frais de transaction, ce qui en fait des outils de constitution de patrimoine à faible coût.

Stratégie défensive en période de baisse du marché

Alors que les actions de croissance fluctuent en fonction des attentes de bénéfices futurs, les actions à haut dividende ancrent les portefeuilles avec des paiements réguliers provenant d’entreprises établies et ayant fait leurs preuves. Cette stabilité devient précieuse lorsque les marchés chutent, aidant à protéger le capital et à réduire la volatilité globale du portefeuille.

Revenu passif pour la richesse à long terme

Comme le dit le proverbe, « Si vous ne gagnez pas d’argent pendant que vous dormez, vous travaillerez jusqu’à votre mort. » Les actions à haut dividende offrent précisément cela — des flux de revenu passif fiables qui travaillent pour vous en permanence.

Comment évaluer les actions à dividendes sur l’ASX

Avant de choisir un investissement, évaluez ces indicateurs clés :

Analyse du rendement en dividendes : Calculé en divisant les dividendes annuels par le prix de l’action. Des rendements plus élevés indiquent un potentiel de revenu plus fort, mais vérifiez la durabilité des paiements.

Évaluation du ratio de distribution : Montre quel pourcentage des bénéfices l’entreprise distribue en dividendes. Des ratios plus faibles suggèrent que l’entreprise conserve ses bénéfices pour réinvestir et favoriser la croissance future des dividendes.

Trajectoire de croissance des dividendes : Suivez si l’entreprise a augmenté ses paiements de manière régulière. Une croissance constante indique une solidité financière et une confiance de la direction.

Santé financière de l’entreprise : Examinez la croissance du chiffre d’affaires, les marges bénéficiaires, le niveau d’endettement et la capacité à générer du cash-flow. Des fondamentaux solides garantissent que l’entreprise pourra maintenir ses dividendes dans divers contextes économiques.

Contexte sectoriel : Considérez les tendances plus larges du secteur, les changements réglementaires et les évolutions technologiques pouvant impacter la durabilité des dividendes.

Les actions à haut dividende de l’ASX : Performances principales

Les actions suivantes à haut dividende sur l’ASX offrent régulièrement des rendements impressionnants, bien que les investisseurs doivent noter que des rendements élevés peuvent parfois être associés à un profil de risque plus élevé.

Terracom Ltd (TER) domine avec un rendement en dividendes de 42,64 % (54,26 % de rendement brut). La société a démontré une force exceptionnelle avec un rendement sur un an de 128,13 %, ce qui la rend attractive pour les investisseurs recherchant un revenu agressif, acceptant la volatilité.

Yancoal Australia Ltd (YAL) exploite du charbon et offre un rendement en dividendes de 22,34 %. Cette action à haut dividende a généré un rendement sur un an de 79,69 %, reflétant une forte performance opérationnelle dans un marché des matières premières en hausse. La société ne propose pas de DRP.

Coronado Global Resources Inc (CRN) exploite des mines de charbon aux États-Unis et en Australie, avec un rendement en dividendes de 20,41 %. Avec un rendement sur un an de 28,20 % et sans retenue d’impôt, elle offre un revenu simple pour les investisseurs cherchant une exposition directe aux commodités énergétiques.

New Hope Corporation Ltd (NHC) diversifie ses activités dans le charbon, l’exploration, les ports, le pétrole et l’agriculture, avec un rendement en dividendes de 16,10 % et un rendement brut de 23,01 %. Son rendement sur un an de 105,53 % témoigne de l’excellence opérationnelle et du positionnement stratégique de l’entreprise.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH) opère dans le secteur des jeux et du divertissement en Australie, avec un rendement en dividendes de 13,07 % et un rendement brut de 18,66 %. La société propose une option de DRP et a montré une stabilité de 3,13 % sur un an, ce qui peut séduire les investisseurs axés sur le revenu, à l’aise avec ce secteur.

Regal Investment Fund (RFI) diversifie ses investissements entre actions australiennes et mondiales, avec un rendement de 15,86 % et un DRP intégré. Cette structure convient aux investisseurs recherchant à la fois un revenu en dividendes et une diversification géographique sans impact fiscal.

Grange Resources Ltd (GRR) spécialisée dans la production de minerai de fer, offre un rendement en dividendes de 11,65 % (16,64 % de rendement brut). Sans DRP, l’entreprise maintient une histoire de dividendes réguliers, attirant les investisseurs favorisant un revenu direct.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ) fournit des services de gestion du personnel avec un rendement en dividendes de 11,60 % et un rendement brut de 16,57 %. Versant 66 cents par action chaque année, elle offre un revenu fiable sans complexité de DRP.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM) produit du platine au Zimbabwe et affiche un rendement en dividendes de 11,74 %. Son rendement sur un an de 18,21 % en fait une option intéressante pour les investisseurs souhaitant une exposition aux métaux précieux tout en générant des revenus.

BSP Financial Group Ltd (BFL) opère en tant que plus grande institution financière de Papouasie-Nouvelle-Guinée, avec un rendement en dividendes de 11,01 %. Avec un rendement sur un an de 7,61 %, elle offre un revenu stable avec un potentiel de croissance régional.

Construire votre stratégie d’actions à haut dividende

Commencez par la santé financière : Ne poursuivez pas le rendement à tout prix. Vérifiez la capacité de l’entreprise à maintenir ses paiements en analysant le cash-flow, la cohérence des bénéfices et la solidité du bilan.

Diversifiez par secteur : Ne concentrez pas tout dans une seule industrie. Répartissez vos actions à haut dividende entre l’exploitation minière, l’énergie, la finance et la distribution pour réduire les risques sectoriels.

Équilibrez croissance et revenu : Bien que les actions à haut dividende offrent du revenu, considérez aussi des entreprises avec des rendements modérés mais une croissance plus forte. Cette combinaison offre à la fois un flux de trésorerie immédiat et une appréciation du capital à long terme.

Surveillez les ratios de distribution : À mesure que les entreprises mûrissent, leurs ratios de distribution augmentent naturellement. Surveillez si ces augmentations traduisent de la confiance ou des fondamentaux dégradés. Des ratios supérieurs à 80 % méritent une attention particulière.

Réévaluez régulièrement : Les conditions de marché, la performance des entreprises et les cycles économiques évoluent chaque trimestre. Réexaminez vos investissements pour vous assurer qu’ils répondent toujours à vos objectifs de revenu et de risque.

En conclusion

L’ASX offre de nombreuses actions à haut dividende adaptées aux investisseurs axés sur le revenu. Bien que celles mises en avant dans cette analyse comportent des niveaux de risque variés, elles représentent de véritables opportunités de revenu pour ceux qui effectuent une diligence raisonnable approfondie. Avant d’investir, étudiez les états financiers de chaque entreprise, comprenez les vents contraires sectoriels et vérifiez la durabilité des dividendes.

Souvenez-vous : le rendement seul ne doit pas guider votre décision d’investissement. Les meilleures actions à haut dividende combinent des paiements attractifs avec des fondamentaux solides, des modèles d’affaires durables et un potentiel de croissance. En équilibrant génération de revenu et préservation du capital, vous vous positionnez pour une accumulation de richesse à long terme via l’ASX.