L'Agence de renseignement financier de l'Inde a récemment publié un nouveau guide réglementaire imposant des règles strictes concernant le processus de vérification des utilisateurs sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies. Selon les rapports, les plateformes doivent confirmer l'identité des utilisateurs via une authentification par selfie en temps réel et une vérification de localisation géographique. Le système d'authentification par selfie suivra notamment les mouvements des yeux et de la tête des utilisateurs afin de lutter contre les risques liés aux technologies de deepfake alimentées par l'IA.

Lors de la création du compte, les plateformes cryptographiques doivent collecter les données de localisation géographique et d'adresse IP des utilisateurs, tout en complétant la procédure de vérification du compte bancaire de l'utilisateur pour respecter les exigences de conformité anti-blanchiment (AML). Les utilisateurs doivent télécharger une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement et effectuer une double vérification par email et numéro de téléphone.

Ces mesures sont motivées par les préoccupations du département fiscal indien concernant les plateformes de cryptomonnaies et de finance décentralisée. Le département fiscal estime que, en raison de leur nature anonyme et de leur capacité à circuler à l’échelle transfrontalière, la collecte des impôts devient difficile. Selon la loi indienne sur l'impôt sur le revenu, les gains issus des transactions en cryptomonnaies doivent être déclarés et soumis à un taux d'imposition de 30 %. La mise en place de ces nouvelles règles marque le renforcement de la régulation du marché des actifs numériques en Inde, avec une montée en gamme du processus KYC vers un niveau biométrique.