Pourquoi les investisseurs devraient-ils essayer d'investir dans un fonds ETF ?

À une époque où le marché financier est incertain, la recherche de voies d’investissement sûres et réellement rentables devient l’objectif de nombreux investisseurs. Cependant, tous ne disposent pas du temps pour analyser chaque action ou des fonds suffisants pour acheter des actions blue chip ou individuelles. C’est pourquoi les fonds ETF sont devenus un outil essentiel pour les investisseurs modernes.

Qu’est-ce qu’un ETF réellement ?

ETF ou Exchange Traded Fund est un instrument d’investissement créé pour permettre aux investisseurs d’accéder facilement à un portefeuille diversifié. Ce type de fonds regroupe plusieurs types de titres, tels que des actions, des obligations, des matières premières ou même d’autres actifs.

Ce qui différencie un ETF d’un fonds commun de placement classique, c’est qu’il peut être acheté et vendu comme une action en bourse à tout moment, avec un prix qui fluctue selon l’offre et la demande du marché. Cela offre une plus grande flexibilité dans les transactions aux investisseurs.

Comment les investisseurs peuvent-ils bénéficier d’un investissement en ETF ?

L’investissement en ETF génère des rendements via deux canaux : tout d’abord, la plus-value (Capital Gain), qui se produit lorsque le prix de l’ETF acheté augmente par rapport au prix d’achat initial ; ensuite, les dividendes (Dividend) distribués par la société de gestion du fonds aux détenteurs de parts, en fonction du nombre de parts détenues.

Quelle diversité de types d’ETF existe-t-il ?

ETF actions

Ce type investit directement dans des actions, offrant une exposition à divers indices de marché, qu’ils soient généraux ou sectoriels, comme la technologie, la finance ou l’énergie.

ETF obligations et titres de créance

Ce fonds privilégie les investissements dans des titres à revenu fixe, tels que les obligations d’État ou d’entreprises, idéal pour les investisseurs recherchant un revenu plus stable.

ETF matières premières

Ce type d’ETF expose aux fluctuations des prix de l’or, de l’argent, du pétrole ou des produits agricoles, sans détenir physiquement ces actifs.

ETF internationaux et mondiaux

Pour les investisseurs souhaitant limiter leur risque au marché étranger, ce type d’ETF permet d’accéder à l’économie d’autres pays ou régions.

ETF multi-actifs

Ce fonds combine actions, obligations et matières premières, offrant une diversification complète.

ETF inverses et à effet de levier

Ce sont des ETF avancés utilisant des dérivés pour produire des rendements inverses ou amplifier les gains, destinés à des investisseurs ayant une compréhension approfondie du marché.

Quels sont les avantages de choisir un ETF plutôt qu’un autre type d’investissement ?

Comparaison avec l’achat d’actions individuelles

Investir dans un ETF vous évite d’être un expert en bourse, de passer du temps à analyser les bilans, à prévoir les tendances ou à suivre l’actualité de chaque société. Il suffit d’investir dans un portefeuille diversifié, la gestion étant assurée par la société de gestion.

Comparaison avec un fonds commun de placement classique

• Frais de gestion inférieurs : Les ETF ont des coûts plus faibles grâce à une gestion passive (suivant un indice de référence).
• Flexibilité de transaction : Vous pouvez acheter ou vendre tout au long de la journée de bourse, sans attendre la clôture.
• Efficacité fiscale : La structure des ETF permet de réduire la distribution de plus-values, diminuant ainsi la charge fiscale.

Ce que les investisseurs doivent comprendre avant d’investir

Il est important de noter que les ETF n’ont pas de durée minimale d’investissement. Cependant, en raison de la fluctuation des prix selon le marché, un investissement à court terme peut entraîner des pertes temporaires. Par conséquent, ils conviennent mieux aux investisseurs ayant une stratégie à long terme.

De plus, des frais de gestion sont prélevés sur les détenteurs de parts, même s’ils sont inférieurs à ceux des fonds traditionnels, ce qui peut impacter le rendement net. Parfois, le prix de l’ETF peut ne pas correspondre parfaitement à l’indice de référence, phénomène appelé « tracking error » dû aux frais.

À quels types d’investisseurs les ETF conviennent-ils ?

Investisseurs débutants

Si vous commencez à vous intéresser à l’investissement et que vous ne savez pas comment analyser les actions, l’ETF est une solution adaptée. Il offre une bonne diversification, nécessite peu de capital et est géré par des professionnels.

Investisseurs à long terme

Si vous cherchez une voie pour constituer un patrimoine durable, l’ETF propose une diversification efficace, des dividendes et une gestion simplifiée de votre portefeuille.

Comment acheter et vendre des ETF, c’est très simple

La transaction d’ETF est très simple, surtout si vous avez déjà acheté des actions auparavant. Deux méthodes principales :

Via une application de trading

1. Inscrivez-vous et connectez-vous avec votre numéro de compte de trading.
2. Sélectionnez le menu « Watch » puis cliquez sur « .ETFs ».
3. Recherchez le fonds souhaité.
4. Indiquez le volume, le prix souhaité et votre code PIN personnel.
5. Appuyez sur « Acheter » ou « Vendre » selon votre besoin.

Par l’intermédiaire d’un conseiller

Les agents de votre courtier peuvent vous aider à passer vos ordres, réduire les erreurs et vous conseiller davantage.

Note importante : Vous devez ouvrir un compte en bourse avant de pouvoir trader des titres.

En résumé

L’ETF est une option adaptée à tous les niveaux d’investisseurs, notamment ceux qui recherchent une bonne diversification, des rendements suffisants et une flexibilité dans la négociation. Si vous envisagez d’investir pour augmenter la valeur de votre patrimoine, l’ETF est une option à considérer sérieusement.