Guide d'investissement dans les fonds boursiers chinois : Analyse approfondie des 10 fonds à suivre en 2568

Dans l’environnement d’investissement de l’année 2568, les fonds actions chinoises restent un choix populaire pour la répartition des fonds étrangers. Bien que le marché ait récemment subi des pressions, la Chine, en tant que deuxième économie mondiale, conserve un potentiel de croissance à long terme qui mérite d’être attendu. Quelles fonds actions chinoises sont appropriés cette année ? Cet article, à travers des données concrètes et une analyse détaillée, vous aide à trouver rapidement la réponse.

Tableau récapitulatif : Performance annuelle des 10 principaux fonds chinois

Deux modes d’investissement dans les fonds actions chinoises

Avant d’approfondir la connaissance des fonds spécifiques, il est essentiel de comprendre le mode de fonctionnement des fonds actions chinoises. Le marché se divise principalement en deux catégories :

Fonds indiciels passifs(Passive Fund) : suivent un indice boursier chinois, avec des rendements proches de l’indice et des frais faibles. Ces fonds ont une volatilité relativement contrôlée, adaptés aux investisseurs peu tolérants au risque et aux débutants en fonds.

Fonds gérés activement(Active Fund) : sélectionnés par un gestionnaire de fonds, visant à surpasser l’indice de référence. Ces fonds comportent un risque plus élevé mais offrent un potentiel de rendement supérieur, selon la capacité de sélection du gestionnaire. Il est impératif de lire la notice d’information avant d’investir pour comprendre la stratégie spécifique.

Analyse approfondie de 10 fonds actions chinoises

1. SCBCEE - Choix robuste à court terme

En tant que l’un des fonds ayant enregistré la plus forte hausse depuis le début de l’année, SCBCEE affiche une performance remarquable de 11,37%. Géré par une banque commerciale thaïlandaise, il investit dans des actions chinoises via une structure de fonds mère, avec un rendement annualisé sur 3 ans de 6,88%, indiquant une stabilité à moyen terme.

Cependant, un rendement sur 5 ans de seulement 0,56% rappelle aux investisseurs que la performance à long terme des fonds actions chinoises peut être influencée par la cyclicité du marché. Ce fonds ne distribue pas de dividendes, il convient donc aux investisseurs à long terme recherchant la croissance du capital.

Conseil d’investissement : Convient aux investisseurs ayant une forte tolérance au risque et croyant en la croissance économique à long terme de la Chine.

2. SCBCEP - Option pour une croissance équilibrée

Avec une hausse depuis le début de l’année légèrement inférieure à SCBCEE, à 10,38%, le rendement sur 5 ans de -0,33% reflète les défis rencontrés par le marché chinois ces dernières années. Sur 3 ans, le rendement annualisé de 5,94% indique une performance moyenne à moyen terme.

Ce fonds, orienté vers la croissance par la valeur, ne distribue pas de dividendes et convient aux épargnants à long terme capables de supporter la volatilité du marché. Particulièrement adapté aux investisseurs planifiant leur retraite ou tolérant aux fluctuations des marchés émergents.

Conseil d’investissement : Investisseurs à risque moyen, groupes avec plan d’épargne retraite à considérer.

3. SCBCE(SSF) - Outil d’épargne à long terme avec avantage fiscal

En tant que produit de fonds d’épargne spécial thaïlandais(SSF), SCBCE(SSF) offre un avantage de report d’impôt. Sa performance depuis le début de l’année est de 10,92%, comparable à ses pairs, avec un rendement annualisé sur 3 ans de 5,81%.

Son historique court, avec une absence de données sur 5 ans, reflète la nouveauté relative des produits SSF. En tant qu’outil d’optimisation fiscale, il convient aux investisseurs cherchant à combiner épargne à long terme et planification fiscale.

Conseil d’investissement : Planificateurs de retraite recherchant des avantages fiscaux, investisseurs à long terme.

4. SCBCE - Fonds actions chinoises classique

Adoptant une stratégie d’investissement similaire à SCBCEE, SCBCE affiche un rendement depuis le début de l’année de 10,91%, avec un rendement annualisé sur 3 ans de 5,81%. Sur 5 ans, il affiche -0,45%, une performance moyenne dans la catégorie.

Ce fonds vise la croissance du capital à long terme, sans distribution de dividendes, avec un niveau de risque élevé. La volatilité de ses performances reflète les risques systémiques du marché chinois.

Conseil d’investissement : Convient aux investisseurs confiants dans la reprise économique chinoise et capables d’accepter la volatilité à court terme.

5. SCBCEHE - Rendement élevé avec couverture de change

Grâce à une stratégie de couverture de change, SCBCEHE a réalisé une performance remarquable de 14,63% depuis le début de l’année, mais ses rendements sur 3 ans de 4,30% et sur 5 ans de -2,09% indiquent des performances à long terme préoccupantes.

Son absence de distribution de dividendes et son profil à haut risque en font une option réservée aux investisseurs expérimentés. La mécanisme de couverture montre sa valeur lors de fluctuations importantes du taux de change, mais la baisse du rendement à long terme doit être abordée avec prudence.

Conseil d’investissement : Investisseurs expérimentés, portefeuilles cherchant à se couvrir contre la dépréciation du yuan.

6. TISCOCH - Défi à forte volatilité et rendement élevé

TISCOCH a enregistré une performance de 14,18% depuis le début de l’année, mais ses performances sur 3 ans de 3,65% et sur 5 ans de -3,26% montrent une volatilité extrême.

Ce fonds, concentré sur les actions chinoises, ne distribue pas de dividendes et comporte un risque élevé. La forte volatilité passée exige une conviction ferme et une préparation mentale solide.

Conseil d’investissement : Investisseurs optimistes à long terme sur la Chine, capables d’accepter de fortes retraits.

7. TCHRMF - Choix spécifique pour la planification de la retraite

En tant que produit de fonds de retraite thaïlandais(RMF), TCHRMF affiche une performance remarquable de 13,89% depuis le début de l’année, mais ses performances sur 3 ans de 3,57% et sur 5 ans de -3,16% montrent des défis à long terme.

Les produits RMF offrent des avantages fiscaux spécifiques, adaptés à la planification de la retraite. Leur profil à haut risque et sans distribution de dividendes nécessite un engagement à long terme.

Conseil d’investissement : Investisseurs fixant des objectifs de retraite, recherchant des avantages fiscaux à moyen et long terme.

8. KF-HSHARE-INDX - Stratégie passive d’allocation

Ce fonds suit l’indice H-shares chinois, avec une performance depuis le début de l’année de 14,21%, en tête, mais un rendement annualisé sur 3 ans de 3,32% et sur 5 ans de -2,91%, témoignant de la faiblesse de l’indice lui-même.

La stratégie passive implique des frais plus faibles, pas de dividendes, et un risque élevé. Convient aux investisseurs croyant en l’efficacité à long terme du marché et cherchant une allocation à faible coût dans les actions chinoises.

Conseil d’investissement : Amateurs d’investissement indiciel, investisseurs sensibles aux coûts.

9. SCBCEHP - Solution de couverture pour l’épargne retraite

Version hedge du produit RMF, SCBCEHP a réalisé un rendement à court terme de 14,18%, mais ses performances sur 3 ans de 3,30% et sur 5 ans de -3,03% sont proches de ses pairs.

Combinant les avantages fiscaux pour l’épargne retraite et la protection par couverture de change, cette option est assez spécifique. Adaptée aux investisseurs ayant des objectifs de retraite tout en souhaitant se prémunir contre la volatilité du taux de change.

Conseil d’investissement : Investisseurs cherchant à maximiser les gains sans privilégier la distribution de revenus.

10. SCBCEH - Choix mature et stable avec couverture

Avec une performance de 14,16% depuis le début de l’année, ce fonds montre l’efficacité de la couverture, mais ses performances sur 3 ans de 3,26% et sur 5 ans de -3,07% indiquent un potentiel de rendement limité à long terme.

En tant que produit de couverture mature, il convient aux investisseurs recherchant la croissance sans distribution. La performance négative à long terme, bien que préoccupante, reflète aussi les défis systémiques du marché chinois.

Conseil d’investissement : Investisseurs expérimentés, portefeuilles nécessitant une couverture contre le risque de change.

Conseils pour un choix rationnel des investisseurs

Ces 10 fonds actions chinoises présentent une diversité de styles d’investissement. La majorité adopte une stratégie indicielle passive, offrant des rendements proches du marché tout en réduisant les coûts. Cela constitue une protection contre le risque pour l’investisseur.

Note importante : Cet article est uniquement à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investissements dans des fonds étrangers comportent des risques élevés, il est essentiel de faire des recherches approfondies avant d’investir. Le choix du fonds actions chinoises approprié doit prendre en compte la tolérance au risque, la durée d’investissement et les objectifs financiers personnels.

Il est conseillé aux investisseurs, avant de prendre une décision finale, de lire attentivement la notice d’information de chaque fonds, pour comprendre la stratégie d’investissement, la structure des frais et les risques spécifiques.