Perspectives futures de Gate TradFi : Comment la finance traditionnelle rencontre le monde de la cryptographie pour repenser l'investissement ?

Ceci est un aperçu de la chute des murs entre le monde des actifs cryptographiques (CeFi) et la finance traditionnelle (TradFi). Selon un rapport de CoinDesk, la plateforme de trading décentralisée Hyperliquid, après avoir étendu ses activités à la tokenisation d’indices de performance, d’actions individuelles et de matières premières, a vu son jeton de plateforme HYPE grimper de plus de 50 % en peu de temps, surpassant ainsi les principales cryptomonnaies.

Ce n’est pas un cas isolé, mais le début d’une fusion structurelle. En tant que quatrième plus grande bourse mondiale, Gate déploie activement ses stratégies, avec sa zone TradFi déjà lancée discrètement, offrant aux utilisateurs un service de trading 24/7 sur des actifs traditionnels variés tels que les métaux précieux, le forex, les indices, etc.

Fusion des tendances : la frontière entre TradFi et CeFi s’estompe

La finance traditionnelle et la finance cryptographique étaient autrefois deux mondes parallèles. Mais aujourd’hui, la vague de convergence est irrésistible. La force motrice principale de cette fusion est la tokenisation des actifs — convertir des actions, des obligations, des matières premières et autres actifs traditionnels en certificats numériques sur blockchain.

Le cas d’Hyperliquid est très représentatif. Cette plateforme décentralisée initialement axée sur les contrats perpétuels de cryptomonnaies a, après une mise à niveau, réussi à intégrer le trading d’indices, d’actions et de matières premières. En seulement trois mois après cette mise à niveau, le volume total de trading sur ce nouveau marché a atteint un impressionnant 25 milliards de dollars.

Ce changement révolutionnaire permet une continuité du marché 7×24. Dans les marchés traditionnels, les traders ne peuvent réagir qu’aux heures de bureau et à des périodes fixes. Avec la fusion, l’impact des événements mondiaux peut être digéré instantanément, même le week-end ou tard dans la nuit, les prix reflétant toutes les informations disponibles.

Validation du marché : croissance explosive de la tokenisation des actifs traditionnels

Le marché a voté en faveur de cette fusion avec de l’argent réel. La montée en flèche du jeton HYPE repose sur une logique de valeur claire. Lorsqu’un utilisateur échange des actifs tokenisés comme l’or, l’argent ou un indice boursier sur la plateforme, des frais de transaction sont générés.

Ces frais, via un mécanisme automatisé de destruction de tokens, influencent directement la valeur du jeton de plateforme. Selon les rapports, Hyperliquid peut utiliser jusqu’à 97 % de ses revenus de frais pour racheter et détruire son jeton HYPE, créant ainsi une forte pression déflationniste et un soutien à la valeur.

Ce modèle est soutenu par des données solides. Lors de périodes de forte volatilité des métaux précieux, un seul pair de trading sur Silver/USDC sur Hyperliquid a dépassé 1 milliard de dollars en volume en 24 heures. Cette activité massive se traduit par des revenus de frais continus, et par le biais du mécanisme déflationniste, elle établit une base de valeur pour l’ensemble de l’écosystème.

La stratégie de Gate : construire une passerelle tout-en-un TradFi × CeFi

Face à cette opportunité historique, Gate, fondée en 2013, a déployé une stratégie systématique grâce à sa riche expérience sectorielle et à sa vision aiguisée. La stratégie TradFi de Gate ne consiste pas simplement à ajouter des fonctionnalités, mais à créer une plateforme profondément intégrée, offrant une expérience fluide.

La zone des métaux précieux est une étape clé. Les utilisateurs peuvent désormais trader directement des contrats perpétuels sur l’or, l’argent, etc., en USDT, bénéficiant d’une expérience de trading plus flexible tout en restant liée aux marchés traditionnels.

Gate explore également activement le trading de CFD sur indices, forex et autres actifs financiers traditionnels, visant à concentrer les principaux marchés financiers mondiaux sur une seule plateforme.

Fondations technologiques : Gate Layer et comptes unifiés

Toute innovation financière majeure repose sur une infrastructure technologique solide. Derrière la vision TradFi de Gate se trouvent sa blockchain propriétaire Gate Layer, de plus en plus puissante, et son système de comptes unifiés efficace.

D’ici décembre 2025, le nombre d’adresses sur la chaîne Gate Layer aura dépassé 100 millions, avec plus de 20 millions de transactions, et une intégration avec Stargate Finance permettant la gestion d’actifs cross-chain avec Ethereum, Arbitrum et d’autres réseaux majeurs.

Au niveau des transactions, le mode de comptes unifiés de Gate permet aux utilisateurs de gérer simultanément des positions en spot, contrats, options, voire actifs TradFi, dans un seul compte de marge. Ce mode maximise l’efficacité des fonds, évitant des transferts fréquents entre comptes, tout en permettant une gestion flexible des positions et la capture d’opportunités cross-marchés.

Conformité et avenir : innover dans un cadre réglementaire

Le développement durable de l’innovation financière doit suivre une trajectoire conforme. Lors d’une récente interview, Han Lin, fondateur de Gate, a clairement indiqué que la régulation allait progressivement renforcer l’intervention sur les échanges centralisés (CEX) et la finance décentralisée (DeFi), et que Gate continuerait à renforcer ses sites de conformité mondiaux.

Cette conscience de conformité se traduit dans des actions concrètes. Gate publie régulièrement des rapports de preuve de réserves, le dernier indiquant un taux de réserve total de 125 %, avec un taux de réserve BTC de 140,69 %, bien supérieur aux dépôts des utilisateurs, garantissant la sécurité des actifs de manière transparente.

Pour l’avenir, Gate Ventures esquisse cinq grandes tendances en 2026, dont « l’évolution de la DeFi institutionnelle vers une plateforme de rendement unifié » et la fusion entre TradFi et CeFi.

La plateforme de demain pourrait intégrer des activités fragmentées telles que le trading, le prêt, la yield farming, offrant aux utilisateurs une gestion des risques et une génération de revenus intégrée, à l’image des « courtiers universels » du secteur traditionnel.

Perspective utilisateur : la valeur concrète de cette nouvelle forme

Pour l’utilisateur final, qu’est-ce que cette nouvelle forme de TradFi × CeFi signifie concrètement ? D’abord, un accès sans frontières aux marchés mondiaux. Un investisseur dans une région où il est difficile d’ouvrir un compte sur le marché américain peut désormais, via les produits TradFi de Gate, s’exposer aux variations de prix d’Apple, Tesla, etc.

Ensuite, la diversification des stratégies et le renforcement des capacités de couverture. Les traders cryptographiques peuvent, sur une même plateforme, utiliser une partie de leurs profits en cryptomonnaies pour couvrir des contrats sur l’or, afin de se protéger contre la forte volatilité du marché crypto. Cette flexibilité inter-classes d’actifs, auparavant complexe à réaliser, devient simple et directe.

Enfin, une commodité ultime. Un seul compte, une seule stablecoin comme moyen de transaction, pour explorer le vaste univers d’investissement allant du Bitcoin à l’or, des altcoins aux indices boursiers. Cela réduit considérablement le coût d’apprentissage et les frictions opérationnelles pour le trading cross-marchés.

Perspectives futures

Lorsque l’horloge traditionnelle s’arrête au son de la cloche de clôture de Wall Street, les cotations mondiales des indices, du forex et des métaux précieux sur l’interface de Gate continuent de battre sans relâche. Le volume de plus de 250 milliards de dollars en tokenisation d’actifs traditionnels sur Hyperliquid annonce déjà la chute des murs.

La zone des métaux précieux de Gate et l’expansion continue de sa plateforme TradFi sont les points de couture de ces deux mondes parallèles. Ici, pas de fermeture, pas de frontières, seulement un flux de valeur ininterrompu 7×24.