Je suis tombé sur cette histoire folle concernant l'effondrement de OneCoin, qui met vraiment en perspective à quel point ces escroqueries crypto sont profondes. Gilbert Armenta, l'ex-petit ami de Ruja Ignatova (la célèbre Cryptoqueen), vient d’être condamné à cinq ans de prison fédérale pour avoir blanchi $300 millions volés aux investisseurs de OneCoin. Toute cette histoire est assez sombre quand on creuse dans les détails.

Voici ce qui s’est passé : OneCoin était essentiellement une énorme pyramide de Ponzi qui a commencé en Bulgarie en 2014 et a fini par voler plus de $4 milliard d’euros à des millions de personnes. Ils faisaient acheter aux investisseurs ces faux « packages éducatifs » pour le trading numérique, allant de 100 à 118 000 euros, et en échange ils recevaient des tokens OneCoin. Le hic ? Il y avait une marketplace interne où ils pouvaient soi-disant échanger ces coins, mais les limites quotidiennes étaient très restrictives. Puis en 2016, ils l’ont simplement fermée pour « maintenance » et quand elle est revenue en 2017, toute l’affaire était pratiquement finie.

Gilbert Armenta n’était pas juste un accomplice au hasard. Il était directement impliqué dans l’opération et a aidé à faire passer l’argent volé. Ce qui est fou, c’est ce qu’il en a fait — jets privés de luxe, pots-de-vin à des entreprises mexicaines, jeux d’argent avec l’argent des investisseurs. Son équipe de défense a essayé de le présenter comme une victime de la manipulation d’Ignatova, affirmant qu’elle avait fait espionner ses proches et le contrôlait à travers leur relation. Mais le tribunal n’a pas été dupe. Il a plaidé coupable en 2018 pour blanchiment d’argent, extorsion et fraude électronique, ce qui a réduit sa peine de sept à cinq ans.

La Cryptoqueen elle-même ? Toujours introuvable. Dernière vue à Athènes en 2017, et honnêtement, personne ne sait vraiment ce qui lui est arrivé. Certains pensent qu’elle est morte, d’autres qu’elle se cache quelque part avec un morceau de ce $4 milliard. Le FBI l’a mise sur leur liste des Dix Most Wanted et offre 100 000 dollars pour toute information. Ce qui est intéressant, c’est qu’un penthouse à Londres qu’elle avait acheté il y a des années est réapparu sur le marché, ce qui a fait se demander si elle est toujours quelque part dans l’ombre. Les procureurs ont même poursuivi son avocat allemand pour avoir transféré $15 millions afin de couvrir cet achat immobilier.

Toute cette saga OneCoin est en quelque sorte le modèle de ce qu’il ne faut pas faire avec ces premiers schémas crypto. Plusieurs pays — Bulgarie, Finlande, Norvège, Suède, Lettonie, Croatie — ont tous averti que c’était une arnaque avant qu’elle ne s’effondre complètement. La condamnation de Gilbert Armenta rappelle que s’impliquer dans ces opérations, même sans en être le principal orchestrateur, comporte de graves conséquences. L’espace crypto a beaucoup évolué depuis 2014, mais des histoires comme celle-ci restent importantes car elles montrent pourquoi la diligence raisonnable et la régulation sont essentielles.