Remitly (NASDAQ:RELY) Surprend avec un solide T4 CY2025, l’action grimpe de 11,3 %

Remitly (NASDAQ:RELY) Surprend avec un solide T4 CY2025, l’action grimpe de 11,3 %

Petr Huřťák

Jeu, 19 février 2026 à 6:43 AM GMT+9 4 min de lecture

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Plateforme de transfert d’argent en ligne Remitly (NASDAQ:RELY) a annoncé des revenus supérieurs aux attentes au T4 CY2025, avec une hausse des ventes de 25,7 % en glissement annuel à 442,2 millions de dollars. La prévision pour le revenu du prochain trimestre était meilleure que prévu à $437 millions au point médian, soit 1,8 % au-dessus des estimations des analystes. Son bénéfice GAAP de 0,19 $ par action était nettement supérieur aux estimations consensuelles des analystes.

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Remitly (RELY) Points forts du T4 CY2025 :

**Revenu :** 442,2 millions de dollars contre des estimations d’analystes de 427,3 millions, croissance annuelle de 25,7 %, dépassement de 3,5 %(

**BPA )GAAP( :** 0,19 $ contre des estimations d’analystes de 0,01 $ )dépassement significatif(

**EBITDA ajusté :** 88,58 millions de dollars contre des estimations d’analystes de 51,49 millions, marge de 20 %, dépassement de 72,1 %)

**Prévision de revenus pour le Q1 CY2026** est (millions au point médian, au-dessus des estimations d’analystes de 429,2 millions de dollars

**Prévision d’EBITDA pour l’année financière 2026** est )millions au point médian, au-dessus des estimations d’analystes de 309,6 millions de dollars

**Marge opérationnelle :** 8,8 %, contre -1,1 % au même trimestre l’année dernière

**Marge de flux de trésorerie disponible :** 31,7 %, contre 1,2 % au trimestre précédent

**Clients actifs :** 9,3 millions, en hausse de 1,5 million en un an

**Capitalisation boursière :** 2,73 milliards de dollars

« Nous avons terminé 2025 avec des résultats très solides, dépassant nos prévisions tant pour le chiffre d’affaires que pour l’EBITDA ajusté », a déclaré Matt Oppenheimer, co-fondateur et PDG de Remitly.

$437 Aperçu de l’entreprise

Avec Jeff Bezos, fondateur d’Amazon, en tant qu’investisseur précoce, Remitly $350 NASDAQ:RELY### est une plateforme en ligne qui permet aux consommateurs d’envoyer de l’argent rapidement et en toute sécurité à l’échelle mondiale.

Croissance du chiffre d’affaires

L’analyse de la performance des ventes à long terme d’une entreprise révèle des insights sur sa qualité. Toute entreprise peut connaître un succès à court terme, mais celles qui performent le mieux bénéficient d’une croissance soutenue pendant des années. Heureusement, les ventes de Remitly ont augmenté à un taux de croissance annuel composé impressionnant de 35,8 % au cours des trois dernières années. Sa croissance a dépassé la moyenne des entreprises internet grand public et montre que ses offres résonnent auprès des clients, un excellent point de départ pour notre analyse.

Revenus trimestriels de Remitly

Ce trimestre, Remitly a enregistré une croissance robuste de ses revenus de 25,7 % en glissement annuel, et ses 442,2 millions de dollars de revenus ont dépassé les estimations de Wall Street de 3,5 %. La direction de l’entreprise prévoit actuellement une augmentation de 20,8 % des ventes en glissement annuel pour le prochain trimestre.

En regardant plus loin, les analystes anticipent une croissance des revenus de 17,7 % sur les 12 prochains mois, un ralentissement par rapport aux trois dernières années. Cependant, cette projection reste louable et indique que le marché prévoit du succès pour ses produits et services.

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Suite de l’histoire  

Clients actifs

( Croissance des clients

En tant qu’entreprise fintech, Remitly génère une croissance de ses revenus en augmentant à la fois le nombre d’utilisateurs sur sa plateforme et le nombre de transactions qu’ils effectuent.

Au cours des deux dernières années, le nombre de clients actifs de Remitly, un indicateur clé de performance pour l’entreprise, a augmenté de 29,2 % par an pour atteindre 9,3 millions au dernier trimestre. Ce taux de croissance est parmi les plus rapides de toutes les entreprises internet grand public et indique que ses offres ont une traction significative.

Clients actifs de Remitly

Au T4, Remitly a ajouté 1,5 million de clients actifs, ce qui représente une croissance de 19,2 % en glissement annuel. La publication trimestrielle était inférieure à celle de ses deux dernières années, suggérant que ses nouvelles initiatives n’accélèrent pas encore la croissance des clients.

) Revenu par client

Le revenu moyen par client ###ARPC### est une métrique essentielle à suivre car elle mesure combien l’entreprise gagne en frais auprès de chaque utilisateur. L’ARPC nous donne également des insights uniques sur la taille moyenne des transactions sur la plateforme de Remitly et sur le taux de prise, ou “part”, de l’entreprise sur chaque transaction.

La croissance de l’ARPC de Remitly a été médiocre au cours des deux dernières années, avec une moyenne de 2,2 %. Ce n’est pas génial, mais l’augmentation du nombre de clients actifs est plus pertinente pour évaluer le potentiel à long terme de l’entreprise. Nous surveillerons cela de près ; si Remitly tente d’augmenter l’ARPC en adoptant une approche plus agressive de la monétisation, il n’est pas certain que les clients puissent continuer à croître au rythme actuel.

ARPC de Remitly

Ce trimestre, l’ARPC de Remitly s’est élevé à 47,55 $. Il a augmenté de 5,4 % en glissement annuel, plus lent que la croissance de ses clients.

Principaux enseignements des résultats du T4 de Remitly

Nous avons été impressionnés par la prévision optimiste de l’EBITDA pour le prochain trimestre, qui a largement dépassé les attentes des analystes. Nous étions également enthousiasmés par le fait que l’EBITDA a surpassé les estimations de Wall Street de manière significative. En regardant globalement, c’était une bonne publication avec quelques points de potentiel de hausse. L’action a augmenté de 11,3 % pour atteindre 15,17 $ immédiatement après la publication.

Certes, Remitly a réalisé un trimestre solide, mais si l’on regarde le tableau d’ensemble, cette action est-elle un achat ? Ce qui s’est passé au dernier trimestre compte, mais pas autant que la qualité à long terme de l’entreprise et sa valorisation, pour décider d’investir ou non. Nous abordons cela dans notre rapport de recherche complet et exploitable que vous pouvez lire ici, c’est gratuit.

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