Je suis assis sur Apple depuis des années maintenant, et c'est devenu une sorte de monstre de portefeuille. Dans mon IRA Roth en particulier, c'est presque 28 % de tout ce que je possède—bien trop concentré pour être confortable. Donc, au lieu de vendre paniqué à des prix plus bas, j'ai trouvé un moyen de transformer cela en une machine à revenu passif.

Voici ce que je fais : je possède plus de 100 actions, ce qui me permet d’écrire des calls couverts contre elles. J’ai vendu des calls de 280 $ expirant en mai, et chaque fois que je fais cela, je perçois la prime d’option à l’avance. La beauté de cette approche, c’est la flexibilité. Si Apple reste en dessous de 280 $ à l’expiration, les calls expirent sans valeur et je garde 100 % du revenu. Ensuite, j’écris de nouveaux calls. S’il monte plus près de mon strike, je peux faire rouler la position pour obtenir des crédits supplémentaires, ou je peux laisser les actions être appelées si je suis prêt à sortir. Bien sûr, il y a un risque qu’Apple dépasse mon strike et que je perde les actions, mais honnêtement, même cela serait mieux que de vendre à des prix actuels.

La vraie partie géniale ? Je réinvestis chaque centime de ce revenu d’option dans des actions à dividendes. C’est une façon passive de déplacer progressivement mon compte loin d’Apple tout en percevant des revenus. Je pratique cette stratégie depuis quelques années maintenant avec de bons résultats, mais je vais être honnête—cela demande une gestion active. Il faut surveiller les positions, comprendre la mécanique des options, et savoir quand faire rouler ou clôturer des trades.

Ce n’est pas tout le monde qui veut gérer cette complexité, cependant. C’est là que des ETF comme le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF entrent en jeu. Ce fonds fait exactement ce que je fais manuellement, mais en mode automatique. Ses gestionnaires écrivent systématiquement des options d’achat hors de la monnaie sur l’indice Nasdaq-100, collectant cette prime et la redistribuant aux actionnaires chaque mois. Apple est en fait leur deuxième plus grande position à 6,1 %, donc vous obtenez une exposition similaire avec une touche de revenu passif.

Les chiffres sont convaincants. Au cours de la dernière année, cet ETF a généré 11,3 % de distributions uniquement. Depuis son lancement en 2022, il affiche en moyenne un rendement annualisé de 16,4 % lorsque vous combinez les distributions de revenus avec l’appréciation du prix. Et vous ne payez que 0,35 % de frais pour toute cette génération de revenu passif et cette gestion professionnelle.

Ce que j’aime dans cette approche—que vous choisissiez la voie DIY des options comme moi ou que vous optiez pour le chemin de l’ETF—c’est que vous ne restez pas simplement assis sur vos avoirs en espérant des gains en capital. Vous extrayez activement un revenu passif de sociétés de qualité. Pour quelqu’un qui n’a pas la capacité de trader des options lui-même mais qui veut quand même cette source de revenu, un ETF axé sur les options est honnêtement la porte d’entrée la plus simple. Vous obtenez le potentiel de revenu passif sans le casse-tête de la gestion active.