Otoritas Pengawas Mata Uang Amerika Serikat: 9 bank besar di AS pernah menerapkan langkah "deperbankan" pada industri kripto

DeepChao TechFlow berita, 12 Desember, menurut laporan dari Cointelegraph, hasil penyelidikan awal dari Office of the Comptroller of the Currency (OCC) menunjukkan bahwa sembilan bank terbesar di Amerika Serikat memberlakukan pembatasan layanan keuangan terhadap industri yang sensitif secara politik termasuk mata uang kripto antara tahun 2020 hingga 2023.

OCC menyatakan bahwa bank-bank ini melakukan perlakuan tidak semestinya berdasarkan kegiatan usaha legal pelanggan mereka, baik dengan memberlakukan kebijakan pembatasan akses layanan bank maupun dengan meminta peningkatan pemeriksaan dan persetujuan sebelum menyediakan layanan keuangan. Industri yang dibatasi selain mata uang kripto meliputi eksplorasi minyak dan gas, pertambangan batu bara, senjata api, penjara swasta, produsen tembakau dan rokok elektrik, serta industri hiburan dewasa.

Untuk industri mata uang kripto, langkah pembatasan bank melibatkan “penerbit, bursa, atau pengelola yang biasanya dikaitkan dengan pertimbangan kejahatan keuangan”. Bank yang diaudit meliputi JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, dan BMO Bank.

OCC menyatakan akan melanjutkan penyelidikan dan kemungkinan menyerahkan hasilnya kepada Departemen Kehakiman.