Kasus pencucian uang senilai 1,23 miliar dolar New Zealand diputuskan! Pelaku pencucian uang profesional dihukum 60 ribu, rekannya keturunan Tionghoa terungkap

Pengadilan Tinggi Selandia Baru menetapkan penyitaan penghasilan ilegal sekitar 600,000 dolar Selandia Baru dari Musabayoufu Fuati, seorang pria dari Auckland. Fuati dan rekan sekongkol keturunan Tionghoa Daniel Hu, selama 2018-2020, melalui 12 kurir uang memasukkan total 123 juta dolar Selandia Baru uang hitam ke 400 rekening bank. Aset yang disita termasuk Bentley, BMW dan properti senilai 1,16 juta dolar Selandia Baru, 50% untuk pemerintah.

Pembagian Kerja dan Model Bisnis Pencucian Uang Profesional

Fuati dan Daniel Hu pernah menjalankan bisnis valuta asing dan pengiriman uang, dengan kantor berlokasi di Queen St, Auckland. Keduanya memanfaatkan identitas palsu dan sekelompok “kurir uang” yang dapat diganti kapan saja, mengalirkan jumlah besar uang tunai bersumber gelap ke sistem perbankan antara tahun 2018 dan 2020. Model operasi ini sangat langka dalam kejahatan pencucian uang dolar Selandia Baru, menunjukkan bahwa keduanya telah mengembangkan pencucian uang menjadi sebuah “layanan profesional”.

Diketahui, pembagian kerja keduanya jelas, Hu bertanggung jawab mengumpulkan jumlah besar uang tunai dari pelanggan dan mengatur transfer ke rekening luar negeri, Fuati bertanggung jawab “mencuci” uang tunai tanpa menimbulkan kecurigaan bank. Surveilans polisi menemukan bahwa Hu sering melakukan pertukaran uang tunai rahasia dengan penjahat di tempat parkir dan lokasi lainnya. Pembagian kerja semacam ini yang profesional membuat efisiensi kejahatan meningkat drastis, dengan skala dana dalam satu kasus dapat mencapai jutaan dolar Selandia Baru.

Penyelidikan polisi menunjukkan bahwa selama periode ini, jaringan yang terdiri dari sekitar 12 penyetor pihak ketiga telah memasukkan total 123.455.400 dolar Selandia Baru uang tunai ke sekitar 400 rekening bank. “Kurir uang” ini kebanyakan adalah kelompok muda atau rentan, menerima 100 hingga 200 dolar Selandia Baru untuk setiap deposit 100.000 dolar Selandia Baru yang berhasil. Pelanggan juga perlu membayar biaya transaksi lintas negara sebesar 10% hingga 20%. Biaya tinggi ini menunjukkan pelanggan mendesak mencari layanan pencucian uang, bersedia membayar biaya tinggi untuk menghindari regulasi.

Struktur Tiga Lapisan Jaringan Pencucian Uang Profesional

Lapisan Penerimaan (Hu): Menerima jumlah besar uang tunai dari pengedar narkoba dan penipu di lokasi tersembunyi seperti tempat parkir

Lapisan Pencucian (Fuati): Mengelola 12 kurir uang untuk deposit bertahap ke 400 rekening bank, menghindari pemantauan transaksi tunggal

Lapisan Transfer (Rekening Luar Negeri): Mentransfer dana yang telah dicuci ke luar negeri, menyelesaikan pembersihan lintas batas

Detail Teknis Transaksi Terpisah untuk Menghindari Pemantauan Bank

Fuati pada Maret 2023 mengakui kejahatan “transaksi terpisah” (di bawah undang-undang anti-pencucian uang), dijatuhi hukuman 2 bulan 14 hari penahanan rumah; Hu mengakui kejahatan serupa dan 4 tuduhan pencucian uang, dijatuhi hukuman 9 bulan penahanan rumah. Transaksi terpisah (Structuring) adalah teknik pencucian uang klasik, mengacu pada pemisahan uang tunai dalam jumlah besar menjadi beberapa transaksi bernilai kecil untuk menghindari kewajiban pelaporan transaksi besar bank.

Hukum Selandia Baru mengatur, transaksi uang tunai tunggal di atas 10.000 dolar Selandia Baru harus dilaporkan ke Pusat Intelijen Keuangan (FIU). Jaringan Fuati melalui pemisahan uang tunai besar menjadi deposit per item 9.000 hingga 9.500 dolar Selandia Baru, didistribusikan ke 400 rekening bank berbeda, berhasil menghindari garis pertahanan regulasi ini. 12 kurir uang melaksanakan deposit pada waktu berbeda, di cabang berbeda, membuat satu bank sulit mendeteksi pola anomali.

Tingkat presisi metode ini menunjukkan pemahaman Fuati yang mendalam tentang sistem regulasi anti-pencucian uang. Dia bahkan mengontrol frekuensi deposit rekening tunggal, menghindari beberapa deposit dalam waktu singkat memicu alarm internal bank. Namun, ketika polisi mengintegrasikan dan menganalisis data lintas bank, jaringan pencucian uang besar ini akhirnya terbongkar. 400 rekening yang tampak independen secara aktual semuanya terkait dengan bisnis pengiriman uang yang dikendalikan oleh Fuati dan Hu.

Dari perspektif pelanggan, biaya 10% hingga 20% sangat tinggi, tetapi bagi pengedar narkoba dan penipu, ini adalah biaya perlu untuk menghindari regulasi. Biaya layanan pengiriman uang sah biasanya tidak melebihi 2%, selisih sepuluh kali lipat mencerminkan kelangkaan layanan pencucian uang dan premi risiko tinggi. Ini juga menjelaskan mengapa Fuati dapat mengakumulasi begitu banyak penghasilan ilegal dalam tiga tahun.

Pemulihan Aset 1,16 Juta dan Kontroversi Pembagian 50-50

Fuati dan Hu ditangkap pada 2020. Polisi kemudian berdasarkan Undang-Undang Kemarin Pidana Kejahatan, membekukan beberapa aset, termasuk: beberapa properti, kendaraan mewah (termasuk Bentley dan BMW), simpanan bank sekitar 140.000 dolar Selandia Baru, uang tunai 64.000 dolar Selandia Baru, total nilai aset yang disita adalah 1.168.606,77 dolar Selandia Baru.

Polisi awalnya merencanakan menjalankan dengar pendapat penyitaan empat minggu pada September 2026, tetapi semua pihak akhirnya mencapai perjanjian penyelesaian dan disetujui oleh Hakim Pengadilan Tinggi Auckland Michele Wilkinson-Smith. Menurut perjanjian: 50% aset yang disita menjadi milik pemerintah, 50% sisanya menjadi milik pasangan Fuati Tayier Suliya.

Pembagian 50-50 ini menimbulkan kontroversi. Hakim menunjukkan bahwa polisi tidak menuduh Suliya mengetahui atau terlibat dalam kejahatan terkait, dan mengasumsikan aset yang terlibat adalah “properti hubungan”. Berdasarkan hukum Selandia Baru, properti dalam hubungan perkawinan atau tinggal bersama secara default adalah milik bersama, kecuali dapat dibuktikan pasangan mengetahui sumber dana ilegal. Karena polisi tidak dapat memberikan bukti cukup bahwa Suliya mengetahui, pengadilan hanya dapat menangani berdasarkan prinsip properti hubungan.

Pada saat yang sama, polisi setuju melepaskan pencarian perintah penyitaan laba yang lebih besar. Pengadilan juga mencatat bahwa setelah properti terkait terjual, polisi masih akan meminta penyitaan lebih lanjut terhadap hasil penjualan. Penanganan bertahap ini menunjukkan kompleksitas kasus, valuasi properti mungkin berfluktuasi dengan pasar, polisi memilih untuk terlebih dahulu menetapkan jumlah penyitaan dasar, kemudian melakukan pemulihan lebih lanjut terhadap hasil penjualan properti.

Kasus ini berasal dari penyelidikan rahasia yang dikode “Operasi Martinez” oleh polisi (Operation Martinez), ini adalah salah satu kasus awal di mana polisi Selandia Baru mengalihkan fokus penindakan ke “pencucian uang profesional”. Penegakan hukum tradisional sering berfokus pada kejahatan hulu tetapi mengabaikan perantara yang menyediakan layanan pencucian uang. Dalam beberapa tahun terakhir, lembaga penegakan hukum menyadari bahwa menindak pencucian uang profesional dapat secara bersamaan melumpuhkan beberapa rantai kejahatan, dengan efek lebih signifikan.