TRM Labs bekerja sama dengan Finray meluncurkan sistem pemantauan terintegrasi cryptocurrency dan mata uang fiat, secara langsung menanggapi persyaratan baru kepatuhan MiCA dan anti pencucian uang

Pada 24 Februari, dilaporkan bahwa platform intelijen blockchain TRM Labs dan perusahaan infrastruktur perbankan Finray Technologies mengumumkan kerja sama untuk bersama-sama meluncurkan sistem pemantauan terpadu yang mencakup transaksi mata uang kripto dan mata uang fiat. Solusi ini mengintegrasikan mesin kepatuhan dan pengambilan keputusan Finray XZiel dengan alat analisis on-chain TRM untuk mencapai peringatan risiko real-time, pemrosesan peningkatan otomatis, manajemen kasus, dan penilaian risiko untuk aset kripto dan pembayaran tradisional.

Kedua belah pihak menunjukkan bahwa dengan percepatan integrasi penyelesaian stablecoin dan proses pembayaran mata uang fiat, serta penerapan MiCA, kerangka peraturan pasar aset kripto Eropa, lembaga keuangan menghadapi kepatuhan yang lebih tinggi dan pengawasan anti pencucian uang. Sistem pemantauan cryptocurrency dan fiat terpadu menjadi persyaratan infrastruktur bagi bank, kustodian, dan departemen keuangan perusahaan untuk memasuki ruang aset digital.

Sistem ini mendukung klasifikasi real-time dari transaksi on-chain yang mencurigakan dan menggunakan logika proses yang sama dengan pemantauan pembayaran tradisional, yang mencakup jaringan blockchain utama seperti Bitcoin, Ethereum, dan TRON. Pada saat yang sama, platform ini menyediakan fungsi penyaringan alamat dompet selama tahap pendaftaran akun dan pemantauan berkelanjutan, yang dapat menilai secara komprehensif paparan risiko di lingkungan on-chain dan off-chain, dan membantu institusi menetapkan proses kepatuhan yang dapat diaudit.

Selain itu, sistem secara otomatis menghasilkan catatan audit berstempel waktu yang merinci penyebab pemicu risiko, auditor, dan keputusan penanganan akhir untuk tinjauan peraturan dan audit internal. CEO Finray Oleksandr Potapenko mengatakan bahwa tidak lagi sulit bagi tim kepatuhan untuk mengelola risiko fiat dan kripto secara terpisah, dan menyematkan kemampuan intelijen blockchain ke dalam sistem inti bank dapat membantu membentuk pandangan terpadu tentang risiko di seluruh saluran dan meningkatkan efisiensi pengambilan keputusan.

Saat ini, semakin banyak lembaga keuangan di Amerika Serikat dan Eropa memperluas layanan perdagangan, kustodian, dan pembayaran kripto Bitcoin mereka. Dalam konteks peraturan yang lebih ketat dan percepatan masuknya institusi, sistem pemantauan kepatuhan cryptocurrency, solusi adaptasi kerangka peraturan MiCA, dan solusi anti pencucian uang tingkat bank menjadi jalur utama untuk meningkatkan infrastruktur aset digital.