Apa itu AML? Konsep inti dan definisi
Sistem Anti-Pencucian Uang (AML, Anti-Money Laundering) adalah garis pertahanan penting dalam sistem keuangan modern untuk mencegah aliran dana ilegal. Dalam bidang aset kripto, mekanisme AML melalui pemantauan transaksi secara real-time, analisis hubungan alamat, dan penilaian risiko, dapat secara efektif memutus upaya pelaku kejahatan dalam menyembunyikan dana menggunakan aset digital.
Logika operasional dari sistem ini meliputi algoritma pemantauan transaksi otomatis, penandaan aktivitas mencurigakan, pengklasifikasian tingkat risiko, serta berbagi data dengan lembaga pengawas internasional. Dalam ekosistem kripto, AML sangat penting karena sifat pseudo-anonim dari blockchain memberi peluang bagi pihak yang tidak bertanggung jawab.
Mengapa pasar kripto membutuhkan mekanisme AML?
Pertumbuhan pesat industri aset kripto dan kebutuhan kepatuhan meningkat secara bersamaan. Fitur transaksi lintas negara di blockchain, kecepatan transaksi, dan anonimitas relatif, membuat pengawasan keuangan tradisional