FBI：Mỹ phá 3.3 tỷ USD trong các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử năm ngoái, nhiều bang bắt đầu ban hành lệnh cấm

FBI chỉ ra Mỹ crypto ATM lừa đảo thiệt hại dự kiến sẽ tăng vọt lên 3.33 tỷ USD vào năm 2025, các bang của Mỹ sắp sửa thắt chặt quy định.
（Tiền sử: Một người đàn ông Úc phát hiện lỗi “rút tiền vô hạn” của ATM, thuê máy bay riêng đưa khách sạn, chỉ mất một năm tù ）
（Bổ sung bối cảnh: ATM Bitcoin bắt buộc KYC, giới hạn giao dịch mỗi lần 1000 USD, bang Wisconsin của Mỹ đề xuất luật mới tăng cường quản lý ）

Có vẻ như các máy ATM tiền điện tử tiện lợi đang bị kẻ xấu lợi dụng thành công cụ lừa đảo người cao tuổi. Theo dữ liệu của FBI, từ tháng 1 đến tháng 11 năm 2025, tổng thiệt hại do lừa đảo qua ATM tiền điện tử trên toàn nước Mỹ đạt 3.33 tỷ USD, tăng mạnh so với 2.5 tỷ USD của cả năm 2024.

Phần lớn nạn nhân không phải là các nhà đầu tư trẻ tuổi, mà là nhóm người cao tuổi trung bình 71 tuổi, làn sóng lừa đảo này cũng buộc các chính quyền địa phương phải triển khai các biện pháp quản lý chưa từng có.

Thiệt hại mở rộng, nhóm người cao tuổi chịu thiệt thòi nhất

Các đơn khiếu nại liên quan đã vượt quá 12.000 vụ, số người bị hại vượt 10.000 người, cả về số tiền và số lượng đều đạt mức cao kỷ lục.

Mỹ hiện sở hữu khoảng 80% mạng lưới ATM tiền điện tử toàn cầu, lợi thế quy mô cũng làm tăng cơ hội cho kẻ lừa đảo nhắm vào các nhóm yếu thế. Các chuyên gia tội phạm tài chính chỉ ra rằng, người cao tuổi không quen với cơ chế chuyển khoản tức thì và khái niệm lưu trữ khóa riêng, chỉ cần kẻ lừa đảo giả mạo hóa đơn, mối quan hệ tình cảm hoặc các kênh đầu tư giả mạo để dẫn dụ họ, họ rất khó nhận ra rủi ro trong thời gian ngắn.

Washington dẫn đầu, lệnh cấm lan rộng khắp Mỹ

Trước tình hình này, thành phố Spokane của bang Washington đã ban hành luật cấm hoàn toàn ATM tiền điện tử từ tháng 1 năm 2026, trở thành thành phố đầu tiên trên toàn quốc ban hành lệnh cấm, cho rằng dịch vụ này “gây ra rủi ro không xác định lớn hơn lợi ích”; ngoài ra, các bang Arizona, Arkansas, Vermont và Saint Paul của Minnesota cũng đang soạn thảo các dự luật theo dõi.

Các dự luật sửa đổi liên quan chủ yếu tập trung vào xác thực danh tính, giới hạn giao dịch mỗi lần và hàng ngày, thậm chí xem xét tạm dừng hoạt động theo khu vực. Mặc dù chính quyền Trump có thái độ khá thân thiện với ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng cấp địa phương đã thể hiện rằng việc bảo vệ người tiêu dùng yếu thế đã trở thành một yêu cầu chính trị cấp bách hơn.

Cuộc chiến giữa tiện lợi và an toàn vẫn tiếp tục, nhưng dưới áp lực an toàn và chính trị, thị trường ATM tiền điện tử dường như đã bước vào mùa đông tuân thủ quy định.