الساعة الفجر استيقظت على رسالة استغاثة من مستخدم طويل الأمد — مرة أخرى، عملية احتيال في تداول OTC. هذه المرة، الحيلة كانت أكثر خفاءً من عمليات الصيد في المواقع المزيفة أو الإيداعات الوهمية، وكانت أعمق في الاحتيال.

القصة كالتالي: تعرف هذا المستخدم على تاجر OTC يُدعى "شيلين متاحة 24 ساعة" في مجموعة معينة، وكانت أول عدة معاملات صغيرة تسير بسلاسة — الطرف الآخر يعيد الأموال بسرعة، ويظهر حماسًا، فبدأ يثق به تدريجيًا. هذه المرة، كان ينوي بيع أصل رقمي رئيسي، فوافق الطرف الآخر على الفور، وقدم عرضًا بسعر أعلى قليلاً من السوق، فوافق المستخدم لأنه لم يرَ مشكلة.

المشكلة كانت في خطوة الدفع. في لقطة الشاشة التي أرسلها الطرف الآخر، كان حساب التحصيل باسم المستخدم نفسه، لكن طرف الدفع كان حسابًا غريبًا تمامًا. هذا جعل المستخدم يشعر ببعض الحذر — لم يطلق العملة مباشرة، بل فحص سجل الحساب بنفسه. المال وصل بالفعل، لكن كان هناك شعور غير مريح. حاول التواصل مع الطرف الآخر لتأكيد التفاصيل، لكنه لم يرد، وبعد نصف ساعة، تغيرت الصورة الرمزية إلى رمادية، والرسائل تم رفضها، واختفى تمامًا.

قد يتساءل البعض: المال وصل بالفعل، والطرف الآخر هرب، فما المشكلة؟ هنا يكمن الخطر الحقيقي. وراء عبارة "تم وصول المال" الظاهرة، هناك سلسلة من ردود الفعل تشمل مراقبة مكافحة غسيل الأموال، تجميد الأموال، وتدخل الشرطة. طبيعة تداول OTC هي معاملات من نقطة إلى نقطة، وإذا حدثت معاملات غير طبيعية، قد تتعرض حساباتك لتقييم مخاطر، وربما تُقيد من سحب الأموال.

العلامات المميزة لهذا النوع من الاحتيال: بناء ثقة زائفة (معاملات صغيرة متعددة) → إغراء بمعاملات كبيرة → استغلال فروقات معلومات الدفع لخلق فوضى → ثم الهروب في النهاية. والأكثر إيلامًا، أن الضحايا غالبًا هم من ذوي الخبرة، لأنهم يثقون أكثر بعد عدة معاملات ويسترخون.

نصائح الوقاية بسيطة جدًا: تحقق من هوية طرفي الدفع والاستلام بشكل مزدوج، لا تعتمد فقط على لقطة الشاشة؛ إذا كانت هناك معاملات غير معتادة (مثل الدفع من حساب غريب)، توقف فورًا؛ بناء الثقة لا يعني تقليل الحذر، ويجب التعامل مع كل معاملة كبيرة كأنها أول مرة. وراء سهولة تداول OTC تكمن مخاطر عالية، ومعرفة هذه التفاصيل تضمن حماية أصولك بشكل فعّال.