Les informations provenant de JPMorgan doivent vraiment nous alerter. Derrière l'amende de 70 milliards, il y a un problème systémique dans la finance traditionnelle, mais ne pensez pas que ce ne sont que leurs affaires.

Honnêtement, la frontière entre le marché des cryptomonnaies et la finance traditionnelle devient de plus en plus floue. Si le marché des métaux précieux est manipulé, entraînant une distorsion des prix, les fonds cherchant à couvrir leurs risques se tourneront souvent vers d'autres secteurs, et les actifs cryptographiques deviennent naturellement une cible. Le problème est que — la majorité de cet argent est une spéculation à court terme, pas des investisseurs à long terme. Ils peuvent faire monter rapidement le prix des tokens, mais dès que l’environnement change ou que la tempête se calme, ces fonds se retirent rapidement, et les investisseurs particuliers sont souvent ceux qui en pâtissent le plus.

Donc, le premier point est particulièrement crucial : ne pas suivre la foule en achetant en hausse. Surtout pour les tokens dont la volatilité récente est très forte, y compris certains RWA liés aux matières premières, il faut maintenant adopter une attitude d’attente, ne pas se laisser tenter par les hausses à court terme.

Ensuite, parlons de comment allouer ses actifs pour éviter la majorité des risques. Rappelez-vous ces trois principes, ils peuvent vous aider à éviter 80% des pièges :

La logique d’allocation doit d’abord être diversifiée, il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Moi-même j’utilise la « règle 532 » — 50% en cryptos principaux (Bitcoin et Ethereum, pour assurer une stabilité de base), 30% en actifs à risque moyen, et 20% en positions à haut risque et à haut rendement pour l’exploration. Avec cette structure, en cas de forte chute, vous ne serez pas ruinés, et en cas de forte hausse, vous pourrez aussi profiter des gains.

Deuxièmement, surveillez les données on-chain et les mouvements des institutions. Ne vous contentez pas de regarder les graphiques en chandeliers ou les articles d’opinion, ceux qui comprennent vraiment regardent comment les gros investisseurs et les portefeuilles institutionnels bougent. Ces données ne mentent pas.

Troisièmement, fixez un stop-loss. Même pour les tokens que vous aimez beaucoup, il faut avoir un plan de sortie : si le prix tombe en dessous d’un certain seuil, sortez résolument, ne comptez pas sur un rebond. La préparation mentale est souvent plus importante que l’analyse technique.