Cách chơi Forex cho người mới bắt đầu: Hướng dẫn giao dịch dành cho người mới

Thị trường ngoại hối (Forex) được xem là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Theo dữ liệu năm 2567, khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính thanh khoản khổng lồ và các công cụ giao dịch đa dạng, nhiều nhóm nhà đầu tư có thể tham gia thị trường này và dễ dàng tìm kiếm lợi nhuận hơn. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu cách chơi Forex và các chiến lược giao dịch phù hợp cho người mới bắt đầu.

Kiến thức cơ bản cần biết trước khi giao dịch Forex

Forex là gì

Giao dịch Forex có nghĩa là mua bán ngoại tệ với việc so sánh giá giữa các cặp tiền tệ, gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs) như USD/THB. Nguyên lý hoạt động là mỗi cặp tiền gồm hai loại tiền tệ, tiền tệ đầu tiên gọi là Base Currency, tiền tệ thứ hai gọi là Quote Currency.

Ví dụ, mua USD/THB ở mức giá 35.00 nghĩa là bạn mua 1 đô la Mỹ và bán ra 35 baht Thái. Còn mua USD/JPY ở mức 160.00 nghĩa là bạn mua 1 đô la để đổi lấy 160 yên.

Cần hiểu rằng Forex chỉ là việc mua bán tiền tệ, mặc dù đôi khi từ “Forex” còn được dùng để chỉ các giao dịch CFD khác như vàng, cổ phiếu hoặc chỉ số. Nhưng theo định nghĩa hẹp, Forex vẫn chỉ là mua bán tiền tệ, có thể thực hiện qua nhiều phương thức như mua bán tiền thật (Spot Trading), giao dịch hợp đồng tương lai hoặc CFD.

Ưu điểm của giao dịch Forex

Thị trường Forex được ưa chuộng bởi các nhà đầu tư toàn cầu vì có nhiều lợi thế rõ ràng:

1. Tính thanh khoản cao nhất: Thị trường Forex có lượng người mua và người bán rất lớn, giúp việc mua bán theo giá mong muốn và khối lượng mong muốn dễ dàng. Đây là điều kiện quan trọng giúp các nhà đầu tư dễ dàng kiếm lợi nhuận.

2. Thời gian giao dịch linh hoạt: Thị trường Forex mở cửa gần như 24 giờ trong 5 ngày mỗi tuần, giúp nhà đầu tư có thể chọn thời điểm phù hợp để giao dịch.

3. Giao dịch trong mọi trạng thái thị trường: Với nhiều cặp tiền tệ, nhà đầu tư có thể kiếm lợi cả trong thị trường tăng và giảm, mở ra nhiều cơ hội trong các điều kiện thị trường khác nhau.

4. Sử dụng đòn bẩy tài chính: Việc vay mượn để kiểm soát lượng tài sản lớn giúp tăng lợi nhuận tương đối. Đây là cơ hội lớn cho nhà đầu tư có vốn nhỏ.

5. Phù hợp cả đầu tư lướt sóng và phòng ngừa rủi ro: Nhà đầu tư và doanh nghiệp như các công ty xuất nhập khẩu có thể dùng thị trường Forex để kiếm lợi hoặc phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá.

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex

Biến động tỷ giá xuất phát từ nhiều yếu tố:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Thay đổi lãi suất và lượng tiền của ngân hàng trung ương các nền kinh tế lớn như Mỹ, Nhật, Châu Âu ảnh hưởng nhanh và mạnh đến tỷ giá.

• Dữ liệu kinh tế: Các số liệu như lạm phát, cán cân thương mại, dữ liệu việc làm thể hiện sức mạnh của nền kinh tế và phản ánh sự biến động của tiền tệ.

• Chuyển động dòng vốn quốc tế: Chính sách thương mại, biến động chính trị, bầu cử có thể tạo ra sự thay đổi trong dòng vốn quốc tế.

• Môi trường thị trường tài chính toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa như dầu mỏ có thể tác động đến các đồng tiền.

• Tâm lý rủi ro và chạy đến các tài sản an toàn: Khi rủi ro tài chính tăng, nhà đầu tư thường chuyển sang mua các đồng tiền “an toàn” như đô la Mỹ và yên Nhật.

Các loại hình đầu tư Forex

Đối với nhà đầu tư cá nhân không phải tổ chức hay công ty, giao dịch Forex có 3 cách chính:

1. Mua bán tiền thật trên thị trường giao ngay (Spot Market)

Đây là cách đơn giản nhất, nhà đầu tư đổi một loại tiền tệ lấy loại khác, khi muốn chốt lời thì đổi ngược lại.

Ưu điểm: Không quá phức tạp, không cần dùng công cụ phái sinh.

Nhược điểm: Cần bỏ ra toàn bộ số tiền, không dùng đòn bẩy, ít cặp tiền, chi phí đổi tiền cao, spread rộng, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai ngoại tệ

Hợp đồng tương lai là chứng khoán chuẩn và được giao dịch trên thị trường tài chính chính thống như TFEX của Thái hoặc CME của Mỹ.

Ưu điểm: Tính thanh khoản cao, dễ dàng mua bán qua mạng, có thể dùng đòn bẩy, gần như giao dịch 24 giờ.

Nhược điểm: Hợp đồng thường có quy mô lớn, cần vốn đầu tư đáng kể, có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

3. Giao dịch CFD trên tiền tệ

Hợp đồng chênh lệch (CFDs) là chứng khoán phái sinh cho phép hưởng lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản thực.

Ưu điểm: Linh hoạt cao, tính thanh khoản lớn, giao dịch 24/5 gần như liên tục, có thể dùng đòn bẩy, vốn ban đầu không lớn.

Nhược điểm: Rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy lớn, có thể bị buộc đóng vị thế nếu giá biến động ngược hướng nhanh.

Chọn cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Việc chọn cặp tiền phù hợp rất quan trọng để thành công trong giao dịch. Các yếu tố cần xem xét:

Tính thanh khoản: Cặp tiền có khối lượng giao dịch cao giúp mua bán theo giá mong muốn, spread hẹp, giảm chi phí.

Biến động: Cặp tiền quá ít biến động khó giao dịch, còn quá biến động dễ gây rủi ro. Nên chọn mức trung bình.

Thời gian giao dịch: Dù Forex mở 24/5, nhưng từng cặp có thời điểm thanh khoản và biến động tốt nhất khác nhau.

Thông tin thị trường: Một số cặp bị ảnh hưởng bởi các sự kiện kinh tế cụ thể. Nếu muốn giao dịch theo tin tức, chọn cặp liên quan.

Các cặp phù hợp cho người mới:

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn. Di chuyển nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

• USD/JPY: Thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động mạnh khi chính sách ngân hàng Nhật. Di chuyển nhiều trong thị trường châu Á-Thái Bình Dương và Mỹ.

• GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động khá cao, di chuyển nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Giao dịch Forex có thể ban đầu trông có vẻ khó, nhưng qua học hỏi và luyện tập đều đặn, bạn có thể nâng cao kỹ năng. Dưới đây là các bước cơ bản:

Bước 1: Chọn cặp tiền muốn giao dịch

Xem xét cặp tiền phù hợp với phong cách đầu tư và mức độ rủi ro của bạn. Cặp tiền chọn nên có tính thanh khoản tốt, biến động chấp nhận được, phù hợp thời gian giao dịch.

Bước 2: Phân tích và mở vị thế

Kiểm tra giá hiện tại, nghiên cứu biểu đồ bằng phân tích kỹ thuật, rồi quyết định mua hoặc bán:

• Gửi lệnh mua khi dự đoán đồng tiền Base sẽ tăng giá.
• Gửi lệnh bán khi dự đoán đồng tiền Base sẽ giảm giá.

Bước 3: Đặt các điều kiện giao dịch

Dùng các lệnh để kiểm soát rủi ro:

• Limit Order: đặt lệnh khi giá chạm mức mong muốn.
• Stop Loss: tự động đóng vị thế khi lỗ đến mức định sẵn để hạn chế thua lỗ.
• Take Profit: đóng vị thế khi đạt lợi nhuận mục tiêu.

Bước 4: Theo dõi và quản lý vốn

Liên tục theo dõi biến động giá, kiểm tra mức ký quỹ để tránh bị buộc đóng vị thế, đóng lệnh để chốt lời hoặc cắt lỗ theo kế hoạch.

Bước 5: Đánh giá và điều chỉnh

Sau mỗi lần đóng lệnh, xem lại quyết định của mình, rút ra bài học, điều chỉnh chiến lược. Giao dịch là quá trình liên tục, khi tìm ra phương pháp hiệu quả, hãy lặp lại.

Như lời của các nhà đầu tư nổi tiếng: “Khi đã tìm ra cách làm việc hiệu quả, ta nên làm nó liên tục. Đó là một trong những quy tắc chính của cuộc sống - lặp lại những gì hiệu quả.”

Những lưu ý quan trọng khi giao dịch Forex

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Thua lỗ có thể vượt quá số vốn ban đầu của bạn. Các lưu ý quan trọng:

Tránh dùng đòn bẩy quá cao

Dù đòn bẩy lớn có thể tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ lớn. Chọn mức đòn bẩy phù hợp với biến động thị trường và vốn của bạn.

Chuẩn bị tâm lý trước biến động

Thị trường Forex có thể biến động nhanh khi có tin tức như họp ngân hàng trung ương, công bố số liệu kinh tế. Nên đặt điểm dừng lỗ, tránh giao dịch trong thời điểm biến động mạnh hoặc giảm quy mô vị thế.

Không giao dịch quá nhiều

Giao dịch quá nhiều sẽ tăng số lần rủi ro. Chỉ giao khi có kế hoạch rõ ràng, không phải lúc nào cũng phải tham gia mỗi khi có biến động.

Kiểm soát quy mô vị thế

Không nên bỏ quá nhiều tiền vào một lần giao dịch. Tốt nhất chỉ dùng một phần nhỏ của vốn, ví dụ 1-2%, để có thể chịu đựng nhiều lần thua lỗ liên tiếp.

Tóm lại

Cách giao dịch Forex cho người mới bắt đầu không quá phức tạp. Forex là phương thức đầu tư phổ biến toàn cầu, đặc biệt qua CFD, đòi hỏi vốn nhỏ, linh hoạt cao và hỗ trợ nhiều chiến lược.

Thị trường Forex mở ra cơ hội kiếm lợi, thử nghiệm các chiến lược, phân tán rủi ro danh mục. Nếu bạn là người mới, điều quan trọng là học tập kỹ lưỡng, dùng tài khoản demo để luyện tập, và luôn quản lý rủi ro để thành công lâu dài.