Điều gì tạo nên sức cạnh tranh thực sự của nhà đầu tư cá nhân trong lĩnh vực tiền mã hóa?

Chúng ta hãy nói về sức mạnh thực sự của nhà đầu tư cá nhân.

Có người cho rằng đó là phân tích tài chính và phân tích định lượng.

Tuy nhiên,

tôi cá nhân cho rằng,

những phân tích này không quá quan trọng,

cũng không khó.

Sức mạnh thực sự nên là vì nó thực sự rất quan trọng,

tiếp theo là mọi người có một số khác biệt nhất định về điều này.

Ví dụ,

phép cộng, trừ, nhân, chia là những kỹ năng ai cũng có thể nắm vững,

vì vậy khó để thể hiện sự khác biệt trong lĩnh vực này.

Nếu không thể thể hiện sự khác biệt,

thì làm sao có thể thể hiện sức mạnh cạnh tranh? Phân tích tài chính cũng có tính chất tương tự.

Đầu tư về bản chất là một cuộc chơi,

phân tích tài chính là cần thiết,

giống như phép cộng, trừ, nhân, chia vậy.

Nếu thậm chí không biết phép cộng, trừ, nhân, chia,

rõ ràng không thể tham gia các cuộc thi toán học.

Vì vậy,

không hiểu phân tích tài chính là điều không thể thiếu,

nhưng phân tích tài chính chỉ là một “hàng rào dài hai thước”,

bất kỳ ai chỉ cần bỏ ra chút công sức là có thể vượt qua.

Có người có trình độ cao hơn trong phân tích tài chính,

giống như nhà vô địch nhảy cao quốc tế so với người bình thường,

thực ra không có quá nhiều lợi thế,

vì chỉ cần nhảy qua hàng rào dài hai thước là được rồi,

lợi thế biên không rõ ràng.

Điều này là tin vui cho đa số mọi người: bạn không cần trở thành một kế toán viên.

Nếu cuộc cạnh tranh của mọi người chỉ là phân tích tài chính,

thì kế toán giỏi nhất thế giới chắc chắn sẽ là nhà đầu tư tốt nhất,

nhưng thực tế không phải vậy.

Vì vậy,

người bình thường chỉ cần đạt trình độ tốt nghiệp tiểu học,

có thể thực hiện phép cộng, trừ, nhân, chia và hiểu các báo cáo tài chính,

nắm vững vài chục mục quan trọng là đủ.

Dù cần một chút thời gian tích lũy,

nhưng ai cũng có thể làm được,

khó khăn không lớn.

Một lĩnh vực phức tạp hơn chút là phân tích định tính doanh nghiệp.

Phân tích định tính mang tính nghệ thuật hơn,

không đơn giản như toán học,

nhưng đòi hỏi bạn phải kiên trì nghiên cứu và theo dõi ngành.

Ngành nghề có giới hạn,

bạn có thể tích lũy kiến thức qua các tạp chí thương mại,

báo chí và sách vở,

liên tục mở rộng kiến thức.

Sau đó,

nghiên cứu sâu một số doanh nghiệp,

thực hiện phân tích định tính và định lượng về doanh nghiệp đó.

Quá trình này cần thời gian tích lũy,

vì vậy đòi hỏi khả năng phân tích sâu hơn, toàn diện hơn so với phân tích tài chính.

Tuy nhiên,

không quá khó,

đa số người sau khi đạt đến một mức độ nhất định sẽ hiểu rõ.

Ví dụ,

theo dõi một doanh nghiệp,

như Moutai,

bạn có thể tìm thấy nhiều phân tích về Moutai trên Snowball,

sắp xếp vài chục bài bình luận, sau đó,

bạn sẽ có cái nhìn khá rõ về Moutai.

Quá trình này có thể mất một hoặc hai năm,

vì bạn cần liên tục tích lũy và tiêu hóa thông tin.

Chỉ đọc bài viết của người khác không có nghĩa là bạn thực sự hiểu,

hiểu bề nổi và hiểu thực sự là hai chuyện khác nhau,

còn có các cấp độ nhất định giữa chúng.

Vì vậy,

quá trình này tương đối khó.

Trong quá trình này,

mọi người nhất định không nên quá chú trọng vào quá nhiều doanh nghiệp.

Ngành nghề có thể xem nhiều hơn,

vì số lượng ngành nghề có hạn,

điều này giúp mở rộng kiến thức thương mại của bạn; còn về doanh nghiệp thì không nên xem quá rải rác.

Vì năng lượng của con người có hạn,

nếu không tập trung,

sẽ dẫn đến hiểu biết về từng doanh nghiệp rất hạn chế,

và vòng năng lực cũng sẽ không đủ sâu.

Khi vòng năng lực của bạn chưa đủ sâu,

đầu tư dễ mắc sai lầm.

Vì vậy,

việc mở rộng phạm vi chú ý không nhất thiết là tốt,

quá nhiều sự chú ý sẽ làm vòng năng lực không đủ sâu,

và độ sâu của vòng năng lực mới là yếu tố then chốt thành công.

Vòng năng lực cần liên tục khai thác và làm sâu thêm,

quá trình này khá khó,

tôi cho rằng đó là “hàng rào dài ba thước”.

Có người hỏi trong đầu tư có cần chăm chỉ không.

Tôi nghĩ điều này khác với khởi nghiệp doanh nghiệp,

quá chăm chỉ trong đầu tư chưa chắc đã tốt.

Chỉ cần duy trì mức độ chăm chỉ nhất định là được.

Ví dụ,

Buffett dành năm sáu giờ mỗi ngày để nghiên cứu báo cáo tài chính hàng năm.

Chăm chỉ hợp lý là cần thiết,

nhưng không cần quá chăm chỉ.

Tại sao? Bởi vì càng chăm chỉ,

thường dễ sinh ra nhiều ý tưởng mới,

kéo theo dòng tiền biến động.

Bản tính con người là vậy,

ngày ngày suy nghĩ,

ngày ngày hành động,

dễ dẫn đến “rối loạn tăng động”.

Bạn đã mua cổ phiếu ưng ý rồi,

nếu luôn theo đuổi ý tưởng mới,

sẽ mất kiên nhẫn và sự kiên trì với các khoản đầu tư ban đầu,

và bạn sẽ thích theo đuổi các ngành và doanh nghiệp mới nổi.

Mọi người đều thích theo đuổi điều mới lạ,

điều này khiến tôi muốn làm một chương trình về tâm lý tiến hóa,

khám phá lý do tại sao con người lại khao khát điều mới mẻ như vậy.

Chăm chỉ bản chất không phải là xấu,

đức tính và năng lực này không có vấn đề gì.

Tuy nhiên,

trong ngành đầu tư tài chính,

quá chăm chỉ sẽ dẫn đến “rối loạn tăng động”,

phơi bày nhiều điểm yếu của bản tính con người,

như tham lam,

thiếu kiên nhẫn,

khao khát làm giàu nhanh,

dẫn đến thất bại trong đầu tư.

Vì vậy,

tôi muốn nhấn mạnh rằng,

dù chăm chỉ trong đầu tư rất quan trọng,

nhưng không phải là quá quan trọng.

Chăm chỉ quá mức sẽ gây ra nhiều tác dụng phụ.

Vậy,

sức mạnh cạnh tranh quan trọng nhất trong đầu tư là gì? Thực ra,

đó chính là nhân tính.

Nhân tính về cơ bản chính là: bạn là người như thế nào,

có thể vượt qua điểm yếu của bản thân hay không,

hoặc bạn sinh ra đã có những phẩm chất tốt đẹp nào đó.

Cụ thể,

là phải lý trí và chính trực.

“Người tốt” là gì? Tôi nghĩ,

tiêu chuẩn cơ bản nhất chính là chính trực.

Chính trực có nghĩa là không tham lam,

không theo đuổi những thứ không nên có.

Cùng với đó,

phải có kiên nhẫn.

Kiên nhẫn có nghĩa là không mơ mộng làm giàu trong một đêm,

không bị điểm yếu của nhân tính chi phối.

Mọi người thường thích kiếm lợi nhanh,

khao khát vài ngày tăng trần,

nhưng là người chính trực,

bạn nên hiểu rằng,

điều này thỉnh thoảng mới xảy ra,

chứ không thể kéo dài mãi.

Vì vậy,

đừng làm những điều phi thực tế.

Khi một người trong hôn nhân kỳ vọng quá cao vào đối tác,

ý nghĩ này là phi thực tế.

Trong đầu tư cũng vậy,

chúng ta nên thực tế,

không theo đuổi cổ phiếu concept hay hot,

mà tập trung vào lĩnh vực mình hiểu rõ.

Đây là nguyên tắc cơ bản nhất.

Giống như mua sắm trong thương trường,

bạn sẽ không tiêu nhiều tiền để mua một món hàng bạn không hiểu rõ,

đầu tư cũng cần lý trí,

chứ không phải bị thúc đẩy bởi ham muốn và ảo tưởng.

Chúng ta cần kiên nhẫn,

giữ tư duy độc lập,

đừng theo đuổi đám đông mù quáng.

Khi bạn vượt qua nhiều điểm yếu của nhân tính,

bạn sẽ thể hiện ra phẩm chất tốt trong cuộc sống.

Phẩm chất này khiến người khác cảm thấy bạn là người tốt,

chân thành và chính trực,

thành thật với chính mình và người khác.

Không theo đuổi những thứ ảo tưởng,

cũng không có ý nghĩ phi thực tế.

Trong quá trình đầu tư,

những phẩm chất tốt này sẽ thể hiện rõ.

Phân tích tài chính và phân tích định tính đều quan trọng,

nhưng trong đầu tư,

bạn là người như thế nào còn quan trọng hơn.

Nếu tạm thời bạn chưa có những khả năng này,

quá trình đầu tư sẽ giúp bạn dần nâng cao.

Có người sinh ra đã mạnh về lĩnh vực này,

còn bạn có thể hơi yếu,

nhưng chỉ cần kiên trì,

bạn sẽ có nhiều thay đổi về nhân tính.

Vì vậy,

tôi ủng hộ lý do tại sao giới trẻ nên làm đầu tư chính là vì điều này.

Đầu tư không chỉ giúp nâng cao của cải của chính mình,

mà còn nâng cao nhân tính của bản thân,

trở thành người tốt hơn.

Tôi nghĩ,

không có nghề nghiệp nào trên thế giới có thể hiệu quả như vậy trong việc tăng trưởng của cải và nâng cao nhân tính,

đây cũng chính là lý do tôi muốn làm chương trình này.

Tóm lại,

sức mạnh cạnh tranh quan trọng nhất chính là nhân tính,

bạn là người như thế nào,

điều này cực kỳ quan trọng,

có thể chiếm tới 70%.

Chăm chỉ chỉ cần đạt đến mức độ nhất định,

không cần quá chăm chỉ,

vì vậy điều này là tốt cho những người lười biếng.

Thực ra, đa số mọi người đều lười biếng,

theo một cách nào đó,

đây cũng là một điều tốt.

Phân tích tài chính không quá quan trọng,

làm đến mức độ tạm được là đủ.

Nghiên cứu ngành nghề và xây dựng vòng năng lực tương đối quan trọng,

cần liên tục dành thời gian để học hỏi,

nhưng tất cả đều có thể làm được,

không liên quan đến trí tuệ,

mà liên quan mật thiết đến sự kiên trì và tập trung.