Ấn Độ tăng cường luật KYC & AML để đảm bảo tiếp nhận người dùng tiền điện tử mới một cách an toàn

Ấn Độ Thực Hiện Các Quy Định KYC Chặt Chẽ Hơn Cho Các Nền Tảng Tiền Điện Tử Trong Bối Cảnh Giám Sát Quy Định

Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Ấn Độ đã giới thiệu các biện pháp thực thi mới nhằm củng cố quy trình onboarding cho người dùng tiền điện tử. Các hướng dẫn cập nhật yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử có quy định phải áp dụng các thủ tục xác minh nghiêm ngặt, bao gồm xác thực selfie trực tiếp và theo dõi vị trí địa lý, để tăng cường tuân thủ chống rửa tiền (AML) và biết rõ khách hàng (KYC).

Quy Trình Xác Minh Nâng Cao Cho Người Dùng Crypto

Có hiệu lực ngay lập tức, các sàn giao dịch hoạt động trong nước phải xác minh danh tính người dùng thông qua chụp selfie trực tiếp. Các công cụ phần mềm sẽ phân tích chuyển động của mắt và đầu để ngăn chặn công nghệ deepfake vượt qua các kiểm tra KYC. Ngoài ra, việc xác minh dữ liệu định vị qua địa chỉ IP và dấu thời gian sẽ bắt buộc trong giai đoạn tạo tài khoản, đảm bảo xác thực danh tính mạnh mẽ.

Nhằm thắt chặt tiêu chuẩn AML, các sàn giao dịch cũng phải xác minh chi tiết tài khoản ngân hàng bằng cách khởi tạo các giao dịch vi mô, phù hợp với các thực hành toàn cầu để truy vết và ngăn chặn dòng chảy tài chính bất hợp pháp. Người dùng sẽ bắt buộc phải nộp các giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và xác nhận địa chỉ email cùng số điện thoại di động trước khi hoàn tất đăng ký. Các biện pháp này phản ánh cách tiếp cận thận trọng của chính phủ trong việc điều chỉnh tài sản kỹ thuật số, mặc dù Ấn Độ vẫn là một trong những thị trường crypto lớn nhất và phát triển nhanh nhất.

Cảnh Quan Quy Định và Tiềm Năng Thị Trường

Các hướng dẫn mới đến trong bối cảnh khung quy định rộng hơn nhằm giám sát và kiểm soát lĩnh vực crypto đang mở rộng. Trong khi Ấn Độ vẫn chưa thiết lập luật pháp toàn diện về tiền điện tử, các cơ quan chức năng tiếp tục nhấn mạnh quản lý rủi ro và bảo vệ người tiêu dùng. Dân số hơn 1,4 tỷ người của quốc gia này cho thấy tiềm năng lớn về dòng vốn đầu tư vào tài sản kỹ thuật số, có thể định hình lại các thị trường địa phương và toàn cầu.

Vị Trí Thuế của Ấn Độ Về Lợi Nhuận Từ Tiền Điện Tử

Bên cạnh đó, Bộ Thuế Thu Nhập của Ấn Độ đã làm rõ những thách thức liên tục trong việc đánh thuế các loại tiền điện tử và nền tảng tài chính phi tập trung. Các quan chức cho rằng các tính năng ẩn danh, giao dịch xuyên biên giới và mô hình sàn giao dịch phi tập trung làm phức tạp công tác thực thi. Lợi nhuận từ giao dịch crypto bị đánh thuế ở mức cố định 30%, không có khoản trừ lỗ giữa các giao dịch khác nhau, điều này làm giảm khuyến khích khai thác lỗ thuế. Bộ này cho rằng các yếu tố này làm suy yếu hiệu quả của các chính sách thuế hiện tại.

“Các nền tảng tiền điện tử và DeFi, với các đặc điểm vốn có về ẩn danh và phi tập trung, khiến việc thực thi nghĩa vụ thuế trở nên khó khăn,” một quan chức chính phủ phát biểu.

Tổng thể, môi trường quy định của Ấn Độ cho thấy một cách tiếp cận thận trọng nhưng chủ động trong việc tích hợp tiền điện tử vào hệ thống tài chính của nước này trong khi hạn chế các hành vi lạm dụng tiềm năng và trốn thuế.

Bài viết này ban đầu được đăng tải với tiêu đề Ấn Độ Tăng Cường Luật KYC & AML Để Đảm Bảo Việc Onboard Người Dùng Crypto Mới Một Cách An Toàn trên Crypto Breaking News – nguồn tin đáng tin cậy của bạn về tin tức crypto, tin tức Bitcoin và cập nhật blockchain.