Ấn Độ thắt chặt quy định KYC cho các nền tảng tiền điện tử: nhận diện tự chụp selfie theo thời gian thực để phòng chống giả mạo sâu, người dùng đăng ký cần bổ sung nhiều xác minh khác

【区块律动】Ấn Độ Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) đã công bố hướng dẫn quản lý mới vào ngày 12 tháng 1, thực hiện những điều chỉnh lớn đối với quy định đăng ký người dùng trên các nền tảng giao dịch tiền điện tử.

Những thay đổi cốt lõi bao gồm: các nền tảng được quản lý hiện phải xác minh danh tính người dùng thông qua selfie trực tiếp và định vị địa lý theo thời gian thực. Selfie ở đây không phải là bình thường — hệ thống sẽ theo dõi chuyển động của mắt và đầu của bạn, đảm bảo không có công nghệ giả mạo sâu AI nào có thể vượt qua xác minh KYC. Phương pháp bảo vệ này gần như đã chặn đứng các lỗ hổng của các đối tượng bất hợp pháp.

Điều bạn cần biết là, quy định mới còn yêu cầu các nền tảng ghi lại vị trí địa lý, địa chỉ IP và dấu thời gian khi tạo tài khoản. Điều này có nghĩa là mỗi tài khoản giao dịch đều có “dấu vân tay danh tính” rõ ràng.

Đối với người dùng, ngưỡng đã rõ ràng hơn nhiều. Hiện tại, để mở tài khoản giao dịch tiền điện tử tại Ấn Độ, ngoài xác minh số điện thoại và email như trước, còn phải nộp giấy tờ chứng minh danh tính có ảnh do chính phủ cấp. Với bộ quy tắc này, việc che giấu danh tính thật gần như là không thể.

Trong ngành cho rằng đây là tín hiệu rõ ràng của các cơ quan quản lý trong việc tăng cường quản lý tuân thủ, ngăn chặn dòng chảy vốn bất hợp pháp. Đối với các sàn giao dịch toàn cầu, nếu muốn tiếp tục phục vụ người dùng Ấn Độ, họ phải điều chỉnh quy trình nền tảng theo tiêu chuẩn mới này.