O cerne desta questão é: se o dinheiro já foi creditado e um usuário KYC verdadeiro faz login na plataforma para solicitar os ativos, esse dinheiro deve ou não ser entregue, e a quem deve ser entregue?

A situação é particularmente angustiante. Suponha que você comprou informações de identidade KYC de outra pessoa, essa pessoa retirou um reembolso da plataforma, e você fez login numa grande exchange usando essa identidade, descobrindo que seus ativos desapareceram do nada. Nesse momento, você pergunta à plataforma por que o dinheiro foi transferido, como ela responderia?

Resumindo, isso envolve um conflito de direitos entre três partes: o titular verdadeiro do KYC, o destinatário real dos fundos e a própria plataforma. As políticas atuais de segurança de contas e mecanismos de verificação de identidade, ao enfrentarem cenários complexos como esse, muitas vezes não possuem um quadro de tratamento claro. A plataforma geralmente congela os ativos sob a justificativa de "identidade incompatível" ou "operação irregular", mas quem é realmente a vítima e quem deve assumir a responsabilidade ainda é uma linha bastante nebulosa.