O ING Deutschland expandiu a sua oferta de retalho com produtos de investimento ligados a criptomoedas regulados, proporcionando aos investidores comuns exposição a ativos digitais sem a necessidade de possuir criptomoedas diretamente.
De acordo com detalhes publicados no site do ING, o banco de retalho alemão agora permite a negociação de notas negociáveis em bolsa (ETNs) de criptomoedas através da sua plataforma Direct Depot.
Pontos-chave
- O ING agora oferece ETNs de criptomoedas a investidores de retalho através da sua plataforma Direct Depot.
- As ofertas iniciais acompanham as principais criptomoedas: Bitcoin, Ethereum e Solana.
- Os ETNs são apoiados fisicamente e emitidos por fornecedores estabelecidos como 21Shares, Bitwise e VanEck.
- Os investidores obtêm exposição a criptomoedas sem gerir carteiras ou chaves privadas, simplificando o acesso.
- O tratamento fiscal na Alemanha considera estes ETNs de forma semelhante às posições diretas em criptomoedas, com possíveis benefícios fiscais de ganhos de capital a longo prazo.
- O ING enfatiza a conformidade regulatória e a transparência dos riscos, destacando a volatilidade, perdas potenciais e riscos de insolvência do emissor.
Como Funcionam os ETNs de Criptomoedas
Sob a nova oferta, os clientes podem investir em produtos que acompanham os movimentos de preço de criptomoedas individuais. A seleção inicial inclui Bitcoin, Ethereum e Solana, que continuam entre os ativos digitais mais negociados.
Em vez de comprar tokens diretamente, os investidores compram instrumentos negociados em bolsa listados em mercados regulados. O ING observa que os ETNs são apoiados fisicamente e emitidos por fornecedores estabelecidos, incluindo 21Shares, Bitwise e VanEck. As transações são executadas através de bolsas reguladas e mantidas em contas de valores mobiliários padrão, alinhando a exposição a criptomoedas com processos de investimento convencionais.
Reduzindo Barreiras ao Investimento em Criptomoedas
A estrutura pretende abordar obstáculos comuns que têm limitado a participação de retalho nos mercados de criptomoedas. Para contextualizar, o ING destaca que os clientes não precisam de configurar carteiras externas ou gerir chaves privadas, tarefas frequentemente vistas como complexas ou arriscadas. Em vez disso, todos os investimentos são geridos dentro da infraestrutura existente do banco.
Comentando sobre a iniciativa, Martijn Rozemuller, CEO da VanEck Europe, afirmou que a abordagem reflete a procura dos investidores por soluções de criptomoedas que se integrem de forma transparente nas contas de valores mobiliários estabelecidas. Ele também destacou os custos transparentes e a facilidade de acesso como benefícios principais da parceria.
Tratamento Fiscal e Contexto Regulatório
Para além da acessibilidade, o ING também apontou considerações fiscais que podem influenciar o interesse dos investidores. O banco observou que, na Alemanha, estes ETNs são tratados de forma semelhante às posições diretas em criptomoedas para fins fiscais.
Isto inclui a potencial isenção de imposto sobre ganhos de capital quando as posições são mantidas por mais de um ano. No entanto, o banco alertou que os resultados fiscais dependem das circunstâncias individuais e das regulamentações vigentes.
Avisos Claros sobre Riscos de Investimento
Juntamente com o lançamento, o ING destacou a importância de compreender os riscos associados a produtos ligados a criptomoedas. O banco alertou que as criptomoedas são altamente voláteis e podem experimentar oscilações rápidas e substanciais de preço, podendo resultar em perdas significativas.
O ING também assinalou o risco de perda total em caso de insolvência do emissor. Outras preocupações incluem liquidez limitada, potencial manipulação de mercado e incerteza regulatória contínua, todas detalhadas nas divulgações do banco.
Nos seus materiais educativos, o ING descreveu as criptomoedas como ativos especulativos sem valor intrínseco. O banco acrescentou que os movimentos de preço são fortemente impulsionados por fatores psicológicos, que também influenciam os produtos de criptomoedas negociados em bolsa.
Estratégia Mais Ampla do ING para Ativos Digitais
A introdução de ETNs ligados a criptomoedas alinha-se com o envolvimento mais amplo do ING com ativos digitais. O grupo bancário, cuja história remonta ao século XVIII, tem expandido de forma constante a sua participação em iniciativas relacionadas com blockchain em toda a Europa.
Em setembro do ano passado, o ING juntou-se a oito outros bancos europeus num consórcio que trabalha numa stablecoin denominadas em euros para estabelecer um padrão de pagamento europeu confiável.
No conjunto, estes desenvolvimentos ilustram a abordagem cautelosa e regulada do ING aos ativos digitais, combinando estruturas bancárias estabelecidas com uma exposição controlada às tecnologias emergentes.
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