ETF Ferramenta de investimento popular na era da incerteza

Em um cenário económico volátil, procurar formas de investir que proporcionem retornos estáveis tornou-se uma necessidade para muitos investidores. Uma das estratégias que tem ganhado mais atenção é a escolha de ETF, uma ferramenta de investimento que permite uma diversificação de risco de forma sistemática e eficiente.

Este artigo irá detalhar tudo o que precisa saber sobre ETF: o que é, como investir, os diferentes tipos disponíveis e recomendações para quem está considerando entrar neste mercado de investimentos.

O que é um Fundo de Negociação em Bolsa ou ETF

ETF é a abreviação de Exchange Traded Fund, um fundo de investimento de tipo aberto registrado na bolsa de valores, gerido por uma (sociedade de gestão de fundos).

De forma simples, um ETF é uma coleção de várias ações de diferentes empresas agrupadas num único fundo, permitindo que o investidor acesse múltiplas empresas com uma única compra. Seja um ETF de ouro (Gold ETF), ETF estrangeiro, ETF de ações nacionais ou outros tipos.

A principal diferença do ETF para outras ferramentas de investimento é que ele pode ser comprado e vendido ao longo do dia de negociação na bolsa, assim como ações, oferecendo também os benefícios de diversificação de risco de um fundo de investimento.

Existem duas formas de obter retorno de um ETF:

• Ganho de capital (Capital Gain) – ao comprar um ETF a um preço baixo e vendê-lo posteriormente a um preço mais alto, obtém-se lucro com a diferença.

• Dividendos (Dividend) – alguns ETFs distribuem parte dos lucros aos investidores, de acordo com a quantidade de unidades que possuem.

Tipos de ETF disponíveis

1. ETF de ações (Equity ETF)

Investem em ações de várias empresas, permitindo acesso amplo ao mercado de ações, seja através de índices principais, setores específicos ou mercados de um país.

2. ETF de títulos (Bond ETF)

Destinados a investidores que desejam investir em títulos de dívida, como títulos do governo ou de empresas, com retornos relativamente estáveis.

3. ETF de commodities (Commodity ETF)

Investem em bens físicos, como ouro, prata, petróleo, sendo ideais para quem quer se proteger contra riscos de inflação.

4. ETF setoriais (Sector ETF)

Focam em setores específicos, como bancos, tecnologia ou varejo, permitindo que investidores apostem na performance de uma indústria de interesse.

5. ETF internacionais (International ETF)

Proporcionam acesso a mercados estrangeiros, desde mercados emergentes até a economia global.

6. ETF multi-ativos (Multi-Asset ETF)

Combinam investimentos em ações, títulos e commodities, oferecendo retornos equilibrados, ideal para quem busca diversificação em um único fundo.

7. ETF inverso e com alavancagem (Inverse & Leveraged ETF)

Ferramentas avançadas, usadas por investidores que querem lucrar com a queda do mercado (Inverse) ou ampliar seus ganhos (Leveraged).

Por que o ETF é uma boa opção

1. Diversificação eficiente de risco

Ao invés de investir em uma única ação, você investe em uma cesta de várias ações, reduzindo o impacto negativo de uma única empresa na sua carteira.

2. Baixo custo de investimento

Permite acesso a uma variedade de ativos com pouco capital, diferente de comprar ações individuais, que podem ser caras ou exigir estudo aprofundado.

3. Taxas acessíveis

ETF geralmente possuem taxas de administração menores do que fundos tradicionais, pois costumam seguir índices de mercado ao invés de uma gestão ativa.

4. Flexibilidade na negociação

Podem ser comprados e vendidos ao longo do dia de negociação, ao preço de mercado, ao contrário de fundos que só podem ser negociados uma vez por dia ao valor patrimonial.

5. Boa liquidez

Por serem populares e negociados na bolsa, os ETF possuem alta liquidez, facilitando a venda quando precisar de dinheiro.

Comparação entre ETF, ações e fundos de investimento

Em termos de estrutura

• ETF: fundo negociado na bolsa, cujo preço varia conforme oferta e demanda.
• Ações: representam a propriedade de uma única empresa.
• Fundos de investimento: reúnem recursos de vários investidores para investir em diversos ativos, negociados pelo valor do patrimônio líquido (NAV), calculado diariamente.

Em termos de diversificação

• ETF: oferece diversificação através de uma cesta de ativos.
• Ações: risco concentrado na empresa específica.
• Fundos de investimento: diversificam através de múltiplos ativos e setores.

Em termos de negociação

• ETF: negociados durante o horário de mercado, ao preço de mercado.
• Ações: negociadas durante o horário de mercado, ao preço de mercado.
• Fundos de investimento: só podem ser comprados ou vendidos uma vez ao dia, ao valor patrimonial calculado ao final do dia.

Em termos de custos

• ETF: taxas de administração baixas, podendo haver comissão de corretagem.
• Ações: comissão de corretagem e possível imposto sobre dividendos.
• Fundos de investimento: taxas de gestão e de saída.

Em termos de eficiência fiscal

• ETF: mais eficiente, devido à sua estrutura, que minimiza impostos.
• Ações: sujeitos a imposto sobre ganhos de capital e dividendos.
• Fundos de investimento: podem distribuir lucros, gerando obrigações fiscais para o investidor.

Cuidados importantes antes de investir em ETF

1. Volatilidade de curto prazo

ETF acompanha o mercado, podendo sofrer perdas no curto prazo, mas investidores de longo prazo tendem a obter retornos médios positivos.

2. Taxas de gestão

Apesar de baixas, as taxas de administração reduzem o retorno final.

3. Divergência entre o índice e o preço do ETF

Às vezes, o preço do ETF pode não refletir exatamente o índice de referência, devido às taxas de gestão.

4. Retornos podem ser inferiores às ações de destaque

Por serem fundos diversificados, os ETF podem apresentar retornos menores do que ações de empresas específicas de alto desempenho.

Para que tipo de investidor o ETF é indicado

Investidores iniciantes

ETF é uma excelente opção para quem não tem experiência em análise de ações, pois não exige estudo aprofundado de ações individuais, tem baixo investimento inicial e oferece boa diversificação.

Investidores de longo prazo

Para quem planeja investir por mais de 3-5 anos, o ETF é uma ferramenta sólida, com retornos estáveis, diversificação e facilidade de gestão.

Investidores que preferem simplicidade

Se deseja uma estratégia de investimento descomplicada, sem muitas exigências, o ETF é uma escolha adequada, por ser fácil de entender e prático.

Como comprar e vender ETF de forma simples

Negociar ETF é muito fácil, especialmente se você já tem experiência com ações. Existem duas formas principais:

Método 1: via aplicativo de streaming

Você pode enviar ordens de compra e venda pelo próprio aplicativo, de forma rápida e prática.

Método 2: contato com corretor

O corretor pode ajudar na execução das ordens, fornecer orientações e evitar erros.

Como fazer a compra/venda de ETF pelo aplicativo de streaming

1. Cadastrar-se – Faça seu cadastro no aplicativo de streaming e entre com seu número de conta de negociação.

2. Acessar a aba Watch – Após login, vá até a aba “Watch” e selecione “Favorite 1” (Dropdown).

3. Buscar ETF – Escolha o menu “SET” e depois “.ETFs” para visualizar a lista de ETFs negociáveis.

4. Executar compra/venda – Selecione “Buy” ou “Sell” e preencha:

   • Nome do ETF
   • Quantidade de unidades (Volume)
   • Preço desejado
   • Seu código PIN

5. Enviar a ordem – Clique em “BUY” ou “SELL” para confirmar a operação.

Importante! Antes de negociar, é necessário abrir uma conta na bolsa de valores.

Resumo: o ETF é uma opção valiosa

Investir em ETF é como construir seu patrimônio de forma a crescer, mantendo o risco sob controle.

Se busca um investimento com:

• Boa diversificação
• Baixas taxas
• Flexibilidade na negociação
• Facilidade de entendimento, mesmo para iniciantes

O ETF é a resposta ideal para você.