EDITORIAL | Stack Tecnológico da Safaricom Está a Ser Atualizado para Dobrar a Capacidade para 8.000 TPS – Como se Compara ao Stack Tecnológico Blockchain

A plataforma M-PESA da Safaricom está a passar por uma grande atualização para lidar com volumes de transações sem precedentes – planeia duplicar a sua capacidade máxima atual de 4.000 transações por segundo (TPS) para 8.000 TPS até ao final de 2026, com um marco intermédio de 6.000 TPS previsto para abril de 2026.

Numa entrevista ao Kenyan WallStreet, a Safaricom forneceu uma análise detalhada do seu stack tecnológico e de como funcionam as operações da M-PESA.

Para colocar isto em perspetiva:

• Em 2015, quando a M-PESA funcionava na sua infraestrutura local, conseguia processar apenas 616 TPS.
• Atualmente, com a sua arquitetura cloud-native, active-active, suporta:
  • 4.000 TPS no pico
  • Aproximadamente 240.000 transações por minuto
  • Cerca de 14,4 milhões por hora
  • Cerca de 345,6 milhões por dia
  • Cerca de 10,5 mil milhões por mês
  • Uma estimativa de 125,8 mil milhões por ano (assumindo 364 dias)

Esta evolução representa uma atualização estratégica baseada em previsões de procura – não apenas uma escalabilidade reativa – garantindo um desempenho robusto mesmo durante períodos de menor atividade, como 300 TPS às 1h da manhã aos fins de semana.

Do lado da infraestrutura, a M-PESA utiliza agora mais de 700 servidores distribuídos por três ambientes – um para produção e dois desenhados para recuperação de desastres. Esta estrutura permite uma transferência de tráfego sem falhas em menos de quatro minutos. O sistema de bases de dados passou de 16-core para 64-core, incorporando sharding para melhor desempenho e fiabilidade. Além disso, a plataforma suporta 45.000 integrações, envolve 100.000 programadores e interage com mais de dez sistemas internos, incluindo serviços como Zidisha e Fuliza.

A Safaricom realiza quase duas atualizações de sistema por mês sem comprometer o tempo de atividade – crucial num sistema onde até mesmo um minuto de inatividade pode afetar 240.000 pedidos de clientes.

Blockchain vs. Arquitetura da M-PESA: Principais Diferenças & Semelhanças

1.) Centralização

• M-PESA é um sistema operado centralmente mantido pela Safaricom. A validação de transações, atualização de registos e controlo do sistema são geridos através de servidores centrais e infraestrutura controlada.
• Blockchain é uma rede descentralizada, onde múltiplos nós validam e registam transações. Não existe um único ponto de controlo ou falha.

2.) Capacidade & Escalabilidade

• M-PESA escalou de centenas para milhares de TPS usando infraestrutura cloud-native e sharded – demonstrando uma impressionante escalabilidade horizontal.
• Blockchains, especialmente as públicas como Bitcoin ou Ethereum, frequentemente enfrentam limitações de velocidade devido aos mecanismos de consenso, normalmente processando dezenas a centenas de TPS. Blockchains avançadas (como algumas permissionadas ou redes de layer-2) podem atingir capacidades superiores, mas não à escala das exigências em tempo real da M-PESA.

3.) Imutabilidade & Confiança

• M-PESA assenta numa confiança vertical – o sistema é confiável porque é operado por uma entidade conhecida e regulada (Safaricom), com registos e infraestrutura robustos.
• Blockchain enfatiza registos imutáveis e confiança baseada em consenso. Uma vez validada e adicionada uma transação, é extremamente difícil alterá-la, o que é particularmente valioso em cenários multi-parte, sem confiança prévia.

4.) Tolerância a Falhas & Resiliência

• M-PESA alcança resiliência através de geo-redundância: três ambientes, failovers rápidos e reencaminhamento de tráfego em poucos minutos protegem contra falhas.
• Blockchains são inerentemente resistentes a falhas – a falha de um único nó não para o sistema. No entanto, podem ser vulneráveis a partições de rede ou ataques de consenso (como ataques de 51%) se não forem suficientemente descentralizados e seguros.

5.) Segurança & Privacidade

• M-PESA protege os dados através de ambientes controlados, salvaguardas internas e acesso regulado – proporcionando privacidade adequada para serviços financeiros de retalho.
• Blockchain oferece transparência e pseudonimato: as transações podem ser publicamente visíveis, o que pode levantar preocupações de privacidade a menos que sejam usadas variantes com maior privacidade ou redes permissionadas.

6.) Frequência de Atualização & Flexibilidade

• M-PESA demonstra grande agilidade – implementando atualizações quase duas vezes por mês enquanto mantém alta disponibilidade.
• As atualizações em blockchain geralmente requerem consenso entre os participantes da rede (hard ou soft forks), tornando a implementação mais lenta e complexa, especialmente em redes públicas.

Tabela Resumo: M-PESA vs. Blockchain

A M-PESA exemplifica um sistema de dinheiro digital altamente escalável, disponível e gerido centralmente – realizando mais de 125 mil milhões de transações anuais com tempo de atividade e resiliência de nível empresarial. A arquitetura do sistema, construída para velocidade e fiabilidade, é marcadamente diferente do modelo descentralizado e transparente das blockchains.

Para cenários que exigem transações de retalho em tempo real sob um operador de confiança – como a M-PESA – os sistemas centralizados oferecem desempenho, flexibilidade e experiência do utilizador superiores. Por outro lado, a blockchain traz vantagens para ambientes onde a descentralização, imutabilidade e validação sem confiança são essenciais.

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