🔴GRANDE armadilha de retalho com venda de opções.

A maioria das pessoas foca MUITO no fluxo de caixa todos os meses.

& Eu percebo, as pessoas planeiam viver do dinheiro e simplesmente parece mais confortável para o fluxo de caixa mensal.

Mas aqui está o problema, provavelmente estás a escolher 10 das tuas "empresas favoritas" que têm alta volatilidade implícita, que são as ações meme, para conseguires "mais prémio".

O que acontece frequentemente é que vais e vendes as puts garantidas por dinheiro e começas a ver o fluxo de caixa enquanto o mercado sobe mais alto.

Depois BAM!
O mercado cai e és atribuído em todos esses contratos de curta duração. Tentaste vender calls cobertas para sair das ações, mas o mercado está a cair e não consegues.

Depois o SP500 cai 30% e estas empresas em que estás a ficar com a pior parte na queda provavelmente vão cair mais de 50%.

Não entraste numa avaliação boa, provavelmente não têm uma barreira de proteção, e provavelmente não estás preparado para mantê-las a longo prazo...
(tu estás aqui só pelo fluxo de caixa, não te importas com a empresa, mas agora importas, pois foste atribuído a todas essas ações!)

Entretanto, a pessoa que comprou o SP500 e não fez nada nesse período provavelmente terá um retorno total muito maior do que tu.

O meu ponto aqui é este.
Provavelmente fizeste mais trabalho por um ROI menor.
Não te concentres tanto no rendimento.
Foca no retorno total e garante que podes sobreviver a uma queda de 40%, porque isso vai acontecer em algum momento.
Quem diz que não pode acontecer agora mesmo.

Há um tempo e um lugar para vender puts & eu vendo muitas puts garantidas por portfólio (não garantidas por dinheiro)

Mas só faço isso com datas de expiração de 1+ anos em grandes empresas a bons preços, sempre mantendo as proporções sob controlo para gerir uma queda de 50%.

É simples.
Mas funciona.