A Índia reforça os requisitos de KYC para a integração de utilizadores de criptomoedas

Fonte: CryptoNewsNet Título Original: Índia reforça requisitos de KYC para onboarding de utilizadores de criptomoedas Link Original: A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU), uma agência reguladora que define regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, emitiu novas orientações que reforçam as regras para o onboarding de utilizadores em plataformas de criptomoedas.

As novas regras obrigam as exchanges de criptomoedas reguladas a verificar os utilizadores através de selfies ao vivo e verificação de localização geográfica. As selfies ao vivo são verificadas com software que rastreia os movimentos dos olhos e da cabeça dos utilizadores para evitar que deepfakes de IA sejam usados para contornar o processo de verificação de conhecimento do cliente (KYC).

As exchanges também terão de recolher a geolocalização e os endereços IP no momento da criação da conta, juntamente com um carimbo de data/hora de quando a conta foi criada. As exchanges devem verificar as contas bancárias dos utilizadores enviando uma pequena transação para a conta, de modo a satisfazer os requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Os utilizadores agora terão de submeter uma identificação com foto emitida pelo governo adicional às exchanges e verificar o seu email e números de telemóvel para criar uma conta numa exchange de criptomoedas registada.

As novas regras refletem a postura reguladora em relação às criptomoedas e ativos digitais na Índia, que possui um dos maiores mercados totais acessíveis do mundo. A população da Índia, com mais de 1,4 mil milhões de pessoas a utilizarem blockchain, poderá trazer uma nova vaga de investimento em criptomoedas.

O regulador fiscal da Índia afirma que as criptomoedas são uma ferramenta de evasão fiscal

Funcionários do Departamento de Impostos de Renda da Índia (ITD) reuniram-se com legisladores parlamentares e argumentaram que as criptomoedas e plataformas de finanças descentralizadas minam a aplicação fiscal. Os funcionários do ITD disseram que as exchanges de criptomoedas descentralizadas, carteiras anónimas e a funcionalidade transfronteiriça das criptomoedas dificultam a tributação.

As regulamentações fiscais, que variam consoante a jurisdição, também complicam a capacidade de tributar as criptomoedas de forma eficiente.

De acordo com a Lei do Imposto de Renda da Índia, os ganhos provenientes de vendas de criptomoedas são tributados a 30%, sendo que os utilizadores podem deduzir apenas o custo base contra os ganhos. Os traders de criptomoedas na Índia não podem realizar perdas fiscais, o que significa que não podem usar perdas de outras vendas de criptomoedas para compensar ganhos incorridos em transações diferentes.